Artikkel 24 Tehingu peatamine või keelamine

1.   Liikmesriigid tagavad, et rahapesu andmebüroodel on õigus võtta juhul, kui esineb kahtlus, et tehing on seotud rahapesu või terrorismi rahastamisega, viivitamata otse või kaudselt meetmeid, et kõnealune tehing peatada või keelata.

Liikmesriigid tagavad, et kui tehingu peatamise või keelamise vajadus põhineb kahtlusel, millest on teatatud vastavalt määruse (EL) 2024/1624 artiklile 69, esitatakse tehingu peatamise nõue või tehingu tegemise keeld kohustatud isikule kõnealuse määruse artiklis 71 osutatud ajavahemiku jooksul. Kui tehingu peatamise vajadus põhineb rahapesu andmebüroo analüüsitööl, siis olenemata sellest, kas kohustatud isik on eelnevalt esitanud teate, esitab rahapesu andmebüroo tehingu peatamise nõude nii kiiresti kui võimalik.

Rahapesu andmebüroo esitab tehingu peatamise nõude või keelab tehingu tegemise, et säilitada rahalised vahendid, teha oma analüüsid, sealhulgas analüüsida tehingut, hinnata kahtluste tõele vastavust, ja kui vastab, siis edastada analüüside tulemused asjaomastele pädevatele asutustele, võimaldamaks võtta asjakohaseid meetmeid.

Liikmesriigid määravad rahapesu andmebüroode analüüsitöö tarvis kohaldatava peatamise või tehingu keelu perioodi, mis ei ole pikem kui kümme tööpäeva. Liikmesriigid võivad määrata pikema ajavahemiku, kui rahapesu andmebürood täidavad liikmesriigi õiguse kohaselt kuritegeliku vara jälitamise, arestimise, külmutamise või konfiskeerimise ülesannet. Kui on määratud pikem peatamise või tehingu keelu periood, tagavad liikmesriigid, et rahapesu andmebüroode ülesande täitmisega seoses kohaldatakse asjakohaseid riiklikke kaitsemeetmeid, nagu isiku, kelle tehing on peatatud, võimalus vaidlustada see peatamine kohtus.

Liikmesriigid tagavad, et rahapesu andmebüroodel on õigus peatamine või tehingu keeld igal ajal lõpetada, kui rahapesu andmebüroo jõuab järeldusele, et peatamine või tehingu keeld ei ole enam vajalik kolmandas lõigus sätestatud eesmärkide täitmiseks.

Liikmesriigid tagavad, et rahapesu andmebürool on õigus nõuda käesolevas lõikes osutatud peatamist või keeldu teise liikmesriigi rahapesu andmebüroo taotlusel.

2.   Kahtluse korral, et pangakonto või maksekonto, krüptovarakonto või ärisuhe on seotud rahapesu või terrorismi rahastamisega, tagavad liikmesriigid, et rahapesu andmebüroo saab võtta viivitamata otse või kaudselt meetmeid asjaomase konto kasutamise või ärisuhte peatamiseks, et säilitada rahalised vahendid, teha oma analüüsid, hinnata kahtluste tõele vastavust, ja kui vastab, siis edastada analüüside tulemused asjaomastele pädevatele asutustele, võimaldamaks võtta asjakohaseid meetmeid.

Liikmesriigid määravad rahapesu andmebüroode analüüsitöö tarvis kohaldatava peatamisperioodi, mis ei ole pikem kui viis tööpäeva. Liikmesriigid võivad sätestada pikema ajavahemiku, kui rahapesu andmebürood täidavad liikmesriigi õiguse kohaselt kuritegeliku vara jälitamise, arestimise, külmutamise või konfiskeerimise ülesannet. Kui on määratud pikem peatamisperiood, tagavad liikmesriigid, et rahapesu andmebüroode ülesande täitmisega seoses kohaldatakse asjakohaseid riiklikke kaitsemeetmeid, nagu isiku, kelle pangakonto või maksekonto või krüptovarakonto kasutamine või ärisuhe on peatatud, võimalus vaidlustada see peatamine kohtus.

Liikmesriigid tagavad, et rahapesu andmebürool on õigus peatamine igal ajal lõpetada, kui ta jõuab järeldusele, et peatamine ei ole enam esimeses lõigus sätestatud tingimuste täitmiseks vajalik.

Liikmesriigid tagavad, et rahapesu andmebürool on õigus nõuda käesolevas lõikes osutatud konto kasutamise või ärisuhte peatamist teise liikmesriigi rahapesu andmebüroo taotlusel.

3.   Käesoleva artikli kohase peatamise või keelu kohaldamine ei too rahapesu andmebüroole ega selle juhtidele ega töötajatele kaasa mingit vastutust.