24 artikla Keskeyttäminen tai jatkamisen kieltäminen

1.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että rahanpesun selvittelykeskuksilla on valtuudet toteuttaa kiireellisiä toimia suoraan tai välillisesti liiketoimen keskeyttämiseksi tai sen jatkamisen kieltämiseksi, kun on syytä epäillä, että kyseinen liiketoimi liittyy rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen.

Jäsenvaltioiden on varmistettava, että jos asetuksen (EU) 2024/1624 69 artiklan mukaisesti ilmoitetun epäilyn perusteella todetaan, että liiketoimen keskeyttäminen tai sen jatkamisen kieltäminen on tarpeen, ilmoitusvelvolliselle annetaan määräys keskeyttämisestä tai jatkamisen kieltämisestä mainitun asetuksen 71 artiklassa tarkoitetussa määräajassa. Jos tarve keskeyttää liiketoimi perustuu rahanpesun selvittelykeskuksen analyysitoimintaan riippumatta siitä, onko ilmoitusvelvollinen tehnyt aiemman ilmoituksen, rahanpesun selvittelykeskuksen on määrättävä keskeyttämisestä mahdollisimman pian.

Rahanpesun selvittelykeskuksen on määrättävä liiketoimen keskeyttämisestä tai sen jatkamisen kieltämisestä varojen säilyttämiseksi, analyysien suorittamiseksi, mukaan lukien liiketoimen analysointi, sen arvioimiseksi, onko epäily vahvistettu, ja jos on, analyysien tulosten jakamiseksi asiaankuuluville toimivaltaisille viranomaisille, jotta ne voivat toteuttaa asianmukaisia toimenpiteitä.

Jäsenvaltioiden on vahvistettava rahanpesun selvittelykeskusten analyysitoimintaa varten sovellettava keskeyttämisjakso tai jatkamisen kieltämisjakso, joka saa olla enintään 10 työpäivää. Jäsenvaltiot voivat vahvistaa pidemmän ajanjakson, jos rahanpesun selvittelykeskukset suorittavat kansallisen lainsäädännön mukaisesti rikoksen tuottaman hyödyn jäljittämistä, takavarikointia, jäädyttämistä tai menetetyksi tuomitsemista. Jos on vahvistettu pidempi keskeyttämisjakso tai jatkamisen kieltämisjakso, jäsenvaltioiden on varmistettava, että rahanpesun selvittelykeskukset hoitavat tehtäväänsä soveltaen asianmukaisia kansallisia suojatoimia, kuten liiketoimen keskeyttämisen kohteena olevan henkilön mahdollisuutta hakea kyseiseen keskeyttämispäätökseen muutosta tuomioistuimelta.

Jäsenvaltioiden on varmistettava, että rahanpesun selvittelykeskuksilla on valtuudet lopettaa keskeytys tai jatkamisen kieltäminen milloin tahansa, jos nämä katsovat, ettei keskeytys tai jatkamisen kieltäminen ole enää tarpeen kolmannessa alakohdassa säädettyjen tavoitteiden täyttämiseksi.

Jäsenvaltioiden on varmistettava, että rahanpesun selvittelykeskuksilla on valtuudet määrätä tässä kohdassa tarkoitetusta keskeyttämisestä tai jatkamisen kieltämisestä toisen jäsenvaltion rahanpesun selvittelykeskuksen pyynnöstä.

2.   Jos epäillään, että pankkitili tai maksutili, kryptovaratili tai liikesuhde liittyy rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen, jäsenvaltioiden on varmistettava, että rahanpesun selvittelykeskukselle annetaan valtuudet toteuttaa suoraan tai välillisesti kiireellisiä toimia, jotta kyseisen tilin käyttö voidaan keskeyttää tai liikesuhde keskeyttää varojen säilyttämiseksi, analyysien suorittamiseksi ja sen arvioimiseksi, onko epäily vahvistettu, ja jos on, analyysien tulosten jakamiseksi asiaankuuluville toimivaltaisille viranomaisille, jotta ne voivat toteuttaa asianmukaisia toimenpiteitä.

Jäsenvaltioiden on vahvistettava rahanpesun selvittelykeskusten analyysitoimintaa varten sovellettava keskeyttämisjakso, joka saa olla enintään viisi työpäivää. Jäsenvaltiot voivat vahvistaa pidemmän ajanjakson, jos rahanpesun selvittelykeskukset suorittavat kansallisen lainsäädännön mukaisesti rikoksen tuottaman hyödyn jäljittämistä, takavarikointia, jäädyttämistä tai menetetyksi tuomitsemista. Jos on vahvistettu pidempi keskeyttämisjakso, jäsenvaltioiden on varmistettava, että rahanpesun selvittelykeskukset hoitavat tehtäväänsä soveltaen asianmukaisia kansallisia suojatoimia, kuten pankkitilin tai maksutilin, kryptovaratilin tai liikesuhteen keskeyttämisen kohteena olevan henkilön mahdollisuutta hakea kyseiseen keskeyttämispäätökseen muutosta tuomioistuimelta.

Jäsenvaltioiden on varmistettava, että rahanpesun selvittelykeskuksilla on valtuudet lopettaa keskeytys milloin tahansa, jos nämä katsovat, ettei keskeytys ole enää tarpeen ensimmäisessä alakohdassa säädettyjen tavoitteiden täyttämiseksi.

Jäsenvaltioiden on varmistettava, että rahanpesun selvittelykeskuksilla on valtuudet keskeyttää tilin käyttäminen tai keskeyttää liikesuhde tässä kohdassa tarkoitetulla tavalla toisen jäsenvaltion rahanpesun selvittelykeskuksen pyynnöstä.

3.   Keskeyttämisestä tai jatkamisen kieltämisestä määrääminen tämän artiklan mukaisesti ei saa asettaa rahanpesun selvittelykeskusta taikka sen johtajia tai työntekijöitä minkäänlaiseen vastuuseen.