+3. JAGU Kliendi suhtes rakendatavad tugevdatud hoolsusmeetmed
---+Artikkel 18
------+Artikkel 18 1.
------+Artikkel 18 2.
------+Artikkel 18 3.
------+Artikkel 18 4.
------+Artikkel 18 5.
------+Artikkel 18 6.
---+Artikkel 18a
------+Artikkel 18a 1.
------+Artikkel 18a 2.
------+Artikkel 18a 3.
------+Artikkel 18a 4.
------+Artikkel 18a 5.
---+Artikkel 19
---+Artikkel 19a
------+Artikkel 19a 1.
------+Artikkel 19a 2.
---+Artikkel 19b
------+Artikkel 19b 1.
------+Artikkel 19b 2.
------+Artikkel 19b 3.
---+Artikkel 20
---+Artikkel 20a
------+Artikkel 20a 1.
------+Artikkel 20a 2.
------+Artikkel 20a 3.
------+Artikkel 20a 4.
---+Artikkel 21
---+Artikkel 22
---+Artikkel 23
---+Artikkel 24
---+Artikkel 24a
|
3. JAGU Kliendi suhtes rakendatavad tugevdatud hoolsusmeetmed
3. JAGU Kliendi suhtes rakendatavad tugevdatud hoolsusmeetmed
1. Ülevaade
| Pealkiri |
Regulatsioon |
|
Artikkel 18
|
|
|
Artikkel 18a
|
|
|
Artikkel 19
|
Artikkel 19
▼M1
Seoses piiriüleste korrespondentsuhetega, mis hõlmavad maksete teostamist kolmandate riikide respondentasutustega, tuleb liikmesriikidel lisaks artikli 13 kohaselt kliendi suhtes rakendatavatele hoolsusmeetmetele nõuda, et nende krediidiasutused ja finantseerimisasutused teeksid ärisuhtesse astudes järgmist:
▼B
a)
koguvad piisavalt teavet respondentasutuse kohta, et täielikult mõista respondentasutuse tegevuse olemust ja teha avalikult kättesaadava teabe põhjal otsus asjaomase asutuse maine ja järelevalve kvaliteedi üle;
b)
hindavad korrespondentasutuses rakendatavaid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise kontrollisüsteeme;
c)
saavad kõrgemalt juhtkonnalt eelnevalt nõusoleku uue korrespondentsuhte loomiseks;
d)
dokumenteerivad mõlema asutuse vastavad kohustused;
e)
veenduvad laiendatud kasutusõigusega kontode puhul, et respondentasutus on kontrollinud korrespondentasutuse kontodele otsest juurdepääsu omavate klientide isikusamasust ning võtab nende suhtes pidevalt hoolsusmeetmeid ning suudab taotluse korral esitada asjakohased kliendi suhtes rakendatavate hoolsusmeetmete andmed.
|
|
Artikkel 19a
|
|
|
Artikkel 19b
|
|
|
Artikkel 20
|
Artikkel 20
Riikliku taustaga isikutega tehtavate tehingute või ärisuhete puhul näevad liikmesriigid ette, et lisaks artiklis 13 sätestatud kliendi suhtes rakendatavatele hoolsusmeetmetele teevad kohustatud isikud järgmist:
a)
loovad asjakohased riskijuhtimissüsteemid, sealhulgas riskipõhised protseduurid, millega tehakse kindlaks, kas klient või kliendi tegelikult kasu saav omanik on riikliku taustaga isik;
b)
võtavad ärisuhetes riikliku taustaga isikutega järgmiseid meetmeid:
i)
saavad kõrgemalt juhtkonnalt heakskiidu selliste isikutega ärisuhete loomiseks või jätkamiseks;
ii)
võtavad asjakohaseid meetmeid, et teha kindlaks sellise vara ja selliste rahaliste vahendite allikad, mida selliste isikutega ärisuhetes või tehingute tegemisel kasutatakse;
iii)
teostavad selliste ärisuhete pidevat tugevdatud seiret.
|
|
Artikkel 20a
|
|
|
Artikkel 21
|
Artikkel 21
Liikmesriigid näevad ette, et kohustatud isikud võtaksid mõistlikke meetmeid, et teha kindlaks, kas elukindlustuse või investeerimisriskiga kindlustuslepingu soodustatud isiku ja/või soodustatud isikust tegelikult kasu saav omanik on riikliku taustaga isik. Kõnealused meetmed võetakse hiljemalt väljamakse tegemisel või kindlustuslepingujärgse soodustatud isikuna kolmanda isiku tervikuna või osalisel määramisel. Suurema riski korral näevad liikmesriigid ette, et lisaks artiklis 13 sätestatud kliendi suhtes rakendatavatele hoolsusmeetmetele teevad kohustatud isikud järgmist:
a)
teavitavad kõrgemat juhtkonda enne kindlustuslepingukohaste väljamaksete tegemist;
b)
kontrollivad üksikasjalikult kogu ärisuhet kindlustusvõtjaga.
|
|
Artikkel 22
|
Artikkel 22
Kui riikliku taustaga isik ei täida enam liikmesriigi või kolmanda riigi või rahvusvahelise organisatsiooni antud olulisi avalikke ülesandeid, peavad kohustatud isikud vähemalt 12 kuu jooksul võtma arvesse riske, mis on kõnealuse isikuga jätkuvalt seotud, ning rakendama asjakohaseid ja riskitundlikkusest lähtuvaid meetmeid seni, kui on kindel, et riikliku taustaga isikutele omaseid riske kõnealuse isiku puhul enam ei esine.
|
|
Artikkel 23
|
Artikkel 23
Artiklites 20 ja 21 osutatud meetmeid kohaldatakse ka pereliikmete või isikute suhtes, keda peetakse riikliku taustaga isikute lähedasteks kaastöötajateks.
|
|
Artikkel 24
|
Artikkel 24
Liikmesriigid keelavad krediidiasutustel ja finantseerimisasutustel luua või jätkata korrespondentsuhteid varipankadega. Nad nõuavad, et nimetatud asutused võtaksid kohaseid meetmeid tagamaks, et ei looda ega jätkata korrespondentsuhteid krediidiasutusega või finantseerimisasutustega, mis teadaolevalt lubavad varipankadel oma kontosid kasutada.
|
|
Artikkel 24a
|
Artikkel 24a
EBA annab 1. jaanuariks 2024 välja suunised, milles täpsustatakse, kuidas kohaldatakse käesolevas jaos sätestatud kliendi suhtes rakendatavaid tõhustatud hoolsusmeetmeid, kui kohustatud isikud osutavad määruse (EL) 2023/1114 artikli 3 lõike 1 punktis 16, välja arvatud nimetatud punkti alapunkt h, määratletud krüptovarateenuseid ja teevad määruse (EL) 2023/1113 artikli 3 punktis 10 määratletud krüptovaraülekandeid. Eelkõige täpsustab EBA, kuidas ja millal saavad kõnealused kohustatud isikud täiendavat teavet tehingu algataja ja saaja kohta.
|
,
1.1 Viited
1.2 Tuvastatud nõuded
1.3 Seotud standardid
2. Tuvastatud nõuded
3. Seotud standardid
|