153. Asiakkaisiin kohdistuvan riskin (RtC), markkinoihin kohdistuvan riskin (RtM) ja yritykseen …

Asiakkaisiin kohdistuvan riskin (RtC), markkinoihin kohdistuvan riskin (RtM) ja yritykseen kohdistuvan riskin (RtF) sekä kiinteitä yleiskustannuksia koskevan vaatimuksen osalta toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkistaa, täyttääkö sijoituspalveluyritys asetuksessa (EU) 2019/2033 täsmennetyt vähimmäisvaatimukset. Näiden ohjeiden mukaan toimivaltaiset viranomaiset voivat kuitenkin laajentaa arvioinnin soveltamisalaa kyseisiä vaatimuksia pidemmälle muodostaakseen kattavan kuvan pääomaan kohdistuvista

51 riskeistä. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi etenkin tunnistaa tilanteet, joissa tiettyjä riskejä tai riskitekijöitä ei riittävästi kateta omien varojen vähimmäisvaatimuksilla, vaikka asetuksen (EU) 2019/2033 vaatimuksia noudatettaisiin. Esimerkiksi joidenkin K-tekijöiden liukuvan keskiarvon käytöstä johtuva viive voi tasata liiketoiminnan huippuja, ja sidonnaisasiamiesten käyttö sisäisen henkilöstön sijasta johtaa kustannusten aliarviointiin. Tästä arvioinnista pitäisi saada tietoa 7.2.1 jaksossa käsiteltävien omien varojen lisävaatimuksen määrittämistä varten.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/