6.4 Az intézmények engedélyeinek visszavonása

Abban az esetben, ha a prudenciális felügyeleti hatóság úgy határoz, hogy eljárást kezdeményez egy intézménynek megadott engedély visszavonása érdekében, kizárólag vagy többek között azért, mert az intézmény súlyosan megszegte a pénzmosásra és a terrorizmusfinanszírozásra vonat kozó törvényeket, a 2013/36/EU irányelv 18. cikke által biztosított jogosultsága szerint, a prudenciális felügyeleti hatóság értesíti a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó illetékes hatóságot.

Ha az intézmény vonatkozásában a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok a vonatkozó pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási törvények súlyos megszegését állapítják meg, indokolatlan késedelem nélkül értesíteniük kell a prudenciális felügyeleti hatósá got a súlyos szabálysértésekről és a döntésükről és egyéb további lényeges szempontokról, beleértve azt is, hogy véleményük szerint az intézmény nem hajlandó vagy nem tudja orvosolni a szabálysértéseket, és hogy milyen mértékben lehet a gyengeségeket vagy szabálysértéseket kezelni a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóság számára rendelkezésre álló eszközökkel.

Amikor értesíti a prudenciális felügyeleti hatóságot egy súlyos szabálysértésről, a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóság átad a prudenciális felügyeleti hatóságnak minden lényeges információt és adatot az azonosított súlyos szabálysértésről, hogy a prudenciális felügyeleti hatóság megfelelően értékelni tudja a kapott információk at, és mérlegelni tudja, hogy helyénvaló lenne-e az engedély visszavonása.

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóság részletesen bemutatja legalább azt, hogy miért súlyos a szabálysértés, ideértve annak típusát, hogy mennyi ideig állt fenn a szabálysértés, rendszerszintű hibát jelez -e az intézményen belül, milyen hatást gyakorol az intézményre és annak a piacnak az integritására, amelyen az intézmény működik, tervezett-e vagy tett-e az intézmény jogorvoslati intézkedéseket a szabálysértés megszüntetése érdekében, és a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóság tervezett-e és foganatosított-e felügyeleti intézkedéseket és szankciókat.

Egy súlyos szabálysértésről a fenti 61. bekezdésben meghatározott értesítést követően a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóság a lehető legteljesebb mértékben együttműködik a prudenciális felügyeleti hatósággal, és szükség szerint megadja a további magyarázatokat vagy információkat.

Ha a prudenciális felügyeleti hatóság úgy határoz, hogy a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni törvények súlyos megsértése miatt visszavonja az intézménynek adott engedélyt a 2013/36/EU irányelv 18. cikkében biztosított jogai alapján, a pr udenciális felügyeleti hatóság értesíti a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó illetékes hatóságot és a pénzügyi információs egységet.