6.4 Cofnięcie zezwolenia dla instytucji

W przypadku gdy organ nadzoru ostrożnościowego podejmie decyzję o wszczęciu postępowania o cofnięcie zezwolenia udzielonego instytucji ze względu na jej odpowiedzialność za poważne naruszenia obowiązujących przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu lub między innymi ze względu na taką odpowiedzialność, zgodnie z uprawnieniami przyznanymi mu na mocy art. 18 dyrektywy 2013/36/UE, organ nadzoru ostrożnościowego powinien poinformować o tym odpowiedni organ nadzoru AML/CFT .

Jeżeli organy nadzoru AML/CFT stwierdzą poważne naruszenia obowiązujących przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w związku z daną instytucją, powinny bez zbędnej zwłoki poinformować organ nadzoru ostrożnościowego

• o takich naruszeniach, swoich decyzjach i wszelkich innych istotnych rozważanych kwestiach, w tym przekazać, czy uważają, że dana instytucja nie jest skłonna lub nie jest w stanie zaradzić tym naruszeniom oraz w jakim zakresie niedociągnięciom lub naruszeniu można zaradzić z zastosowaniem środków dostępnych organowi nadzoru AML/CFT .

Informując organ nadzoru ostrożnościowego o poważnym naruszeniu, organ nadzoru AML/CFT powinien przekazać mu wszystkie istotne informacje i szczegóły na temat tego naruszenia lub naruszeń, aby umożliwić mu stosowną ocenę otrzymanych informacji i przeprowadzenie własnej oceny w kwestii konieczności cofnięcia zezwolenia.

Organ nadzoru AML/CFT powinien przekazać co najmniej szczegółowe informacje wyjaśniające, dlaczego naruszenie jest poważne, w tym przedstawić rodzaj naruszenia, okres trwania naruszenia, informację, czy naruszenie stanowi systemowe zaniechanie w ramach instytucji, wpływ naruszenia na instytucję i integralność rynku, na którym działa instytucja, informację, czy instytucja planuje lub podjęła działania zaradcze w celu naprawienia naruszenia i czy organ nadzoru AML/CFT planuje nałożyć lub nałożył środki nadzoru i sankcje.

W następstwie zawiadomienia o poważnym naruszeniu zgodnie z pkt 61 powyżej organ nadzoru AML/CFT powinien stosownie do potrzeb współpracować w jak najszerszym zakresie z organem nadzoru ostrożnościowego i w razie konieczności przedstawić dodatkowe wyjaśnienia lub informacje.

W przypadku gdy organ nadzoru ostrożnościowego podejmie decyzję o cofnięciu zezwolenia udzielonego instytucji ze względu na jej odpowiedzialność za poważne naruszenia obowiązujących przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, zgodnie z uprawnieniami przyznanymi mu na mocy art. 18 dyrektywy 2013/36/UE, organ nadzoru ostrożnościowego powinien poinformować o tym odpowiedni organ nadzoru AML/CFT oraz jednostkę analityki finansowej.