6.4 Revoca dell’autorizzazione di enti

Nel caso in cui l’autorità di vigilanza prudenziale decida di avviare la procedura per revocare l’autorizzazione concessa a un ente, basata esclusivamente, o tra gli altri motivi, sulla sua responsabilità per gravi violazioni della legislazione applicabile in materia di AML/CFT in linea con i suoi poteri ai sensi dell’articolo 18 della direttiva 2013/36/UE, l’autorità di vigilanza prudenziale dovrebbe informare l’autorità di vigilanza in materia di AML/CFT competente.

Laddove le autorità di vigilanza in materia di AML/CFT rilevino gravi violazioni della legislazione applicabile in materia di AML/CFT in relazione all’ente, dovrebbero informare senza indebito ritardo l’autorità di vigilanza prudenziale di tali gravi violazioni e della loro decisione nonché di qualsiasi ulteriore considerazione pertinente, anche in relazione al fatto che, a loro avviso, l’ente non è disposto o non è in grado di porre rimedio a tali violazioni e in che misura le carenze

• o la violazione possono essere affrontate mediante misure a disposizione dell’autorità di vigilanza in materia di AML/CFT.

Quando informa l’autorità di vigilanza prudenziale di una violazione grave, l’autorità di vigilanza in materia di AML/CFT dovrebbe fornire all’autorità di vigilanza prudenziale tutte le informazioni e tutti i dettagli pertinenti sulle violazioni gravi individuate, onde consentire all’autorità di vigilanza prudenziale di valutare adeguatamente le informazioni ricevute e di condurre la propria valutazione sull’opportunità di revocare l’autorizzazione.

L’autorità di vigilanza in materia di AML/CFT dovrebbe includere almeno informazioni dettagliate che spieghino il motivo per cui la violazione è grave, compreso il tipo di violazione, il periodo di tempo durante il quale si è verificata la violazione, se la violazione rappresenta un dissesto sistemico all’interno dell’ente, l’impatto della violazione sull’ente e l’integrità del mercato in cui opera, se l’ente ha pianificato o adottato un’eventuale azione correttiva per porre rimedio alla violazione e le eventuali misure di vigilanza e sanzioni previste o imposte dall’autorità di vigilanza in materia di AML/CFT.

A seguito della notifica di una violazione grave di cui al precedente punto 61, l’autorità di vigilanza in materia di AML/CFT dovrebbe cooperare nella massima misura con l’autorità di vigilanza prudenziale, se necessario, e fornire ulteriori spiegazioni o informazioni, ove necessario.

Nel caso in cui l’autorità di vigilanza prudenziale decida di revocare l’autorizzazione concessa a un ente sulla base di gravi violazioni della legislazione applicabile in materia di AML/CFT, in linea con i suoi poteri ai sensi dell’articolo 18 della direttiva 2013/36/UE, l’autorità di vigilanza prudenziale dovrebbe informare l’autorità di vigilanza in materia di AML/CFT competente e l’unità di informazione finanziaria.