74. Az intézmények kiszervezési megállapodásainak ellenőrzéséért felelős prudenciális felügyeleti …

Az intézmények kiszervezési megállapodásainak ellenőrzéséért felelős prudenciális felügyeleti hatóság a kiszervezési megállapodásokkal kapcsolatos EBH iránymutatások¹² szerint információkat cserél a vonatkozó kiszervezési megállapodásokkal kapcsolatban a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó illetékes hatósággal. Ilyen információcserére különösen olyan esetekben kerül sor, amikor a prudenciális felügyeleti hatóság alapos okkal feltételezi, hogy a kiszervezési megállapodások érinthetik az intézmény pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatoknak való kitettségét vagy a 2013/36/EU irányelvben és az (EU) 2015/849 irányelvben foglalt kötelezettségeinek további teljesítés ét, többek között az alábbi esetekben:

• a. ha aggályok merülnek fel a megfelelő felügyeleti és irányítási megállapodásokkal kapcsolatban a kiszervezett funkció és az intézményt érintő pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokra gyakorolt hatás, az ügyféladatok elérése, a nyilvántartások megbízhatósága vagy a feladatoknak az intézmény és a szolgáltató közötti elosztása vonatkozásában, különösen, amikor a szolgáltató nem kötelezett szolgáltató az (EU) 2015/849 irányelv szerint;
• b. ha az intézmény kiszervezi a kritikus vagy fontos funkciókat a kiszervezési megállapodásokkal kapcsolatos EBH iránymutatások 4. szakaszában foglaltak szerint, és azok érinthetik az intézmény belső rendszereit és ellenőrzési keretrendszerét a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokat illetően, vagy abban az esetben, ha mulasztás történik a szolgáltatás szolgáltató (vagy a további kiszervezés esetén az ő szolgáltatója) által történő teljesítésében, ez ahhoz vezethet, hogy az intézmény nem tudja teljesíteni a pénzmosással és a terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos kötelezettségeit.

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok

¹² EBH iránymutatás a kiszervezési megállapodásokról, EBA/GL/2019/02.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.