52. Amikor az AML/CFT megfelelési tisztviselő az (EU) 2015/849 irányelv 33. cikkének (2) …

Amikor az AML/CFT megfelelési tisztviselő az (EU) 2015/849 irányelv 33. cikkének (2) bekezdésével összhangban információt továbbít a pénzügyi információs egységnek, biztosítania kell, hogy az információt hatékony módon, olyan formátumban és olyan eszközökkel továbbítsák, amelyek megfelelnek a nemzeti pénzügyi információs egység által kiadott iránymutatásoknak. Az említett rendelkezés szerinti szerepének részeként az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek:

• a) meg kell értenie a tranzakciófigyelő rendszer működését és felépítését, beleértve a hitelintézetet vagy pénzügyi intézményt érintő ML/TF kockázatoknak megfelelő forgatókönyveket és a riasztások kezelésére szolgáló belső eljárásokat;
• b) a hitelintézet vagy a pénzügyi intézmény alkalmazottaitól, ügynökeitől vagy forgalmazóitól kapott, illetve a hitelintézet vagy a pénzügyi intézmény rendszere által egyéb módon előállított jelentéseket kell kapnia, amelyekben ML/TF- ről vagy annak gyanújáról számolnak be, vagy azt jelentik, hogy egy személynek köze lehetett, van vagy lehet ML/TF - hez;
• c) biztosítania kell, hogy ezeket a jelentéseket haladéktalanul megvizsgálják annak megállapítása érdekében, hogy van - e ismeret vagy gyanú arra vonatkozóan, hogy a pénzeszközök bűncselekményből – beleértve az ML/TF-et is – származó bevételek, vagy hogy egy személynek köze lehetett, van vagy lehet az ML/TF - hez; az AML/CFT megfelelési tisztviselőnek meg kell határoznia, dokumentálnia kell és el kell végeznie a beérkezett belső jelent ések rangsorolását is, hogy a különösen nagy kockázatú helyzetekre vonatkozó belső jelentéseket a szükséges sürgősséggel kezeljék;
• d) a beérkezett jelentések értékelése során nyilvántartást kell vezetnie az elvégzett értékelésekről, valamint a pénzügyi információs egységtől kapott visszajelzésekről, hogy ezt követően javítsa a jövőbeni gyanús ügyletek felderítését;
• e) biztosítania kell, hogy az ML/TF - ről vagy egy személynek az ML/TF - hez fűződő kapcsolatáról való tudomásszerzést vagy annak gyanúját haladéktalanul jelentsék a pénzügyi információs egységnek, a jelentéssel együtt benyújtva az ML/TF gyanújának vagy a gyanút megalapozó okoknak az alátámasztásához szükséges tényeket, eseményeket vagy információkat és dokumentációt;
• f) biztosítania kell a pénzügyi információs egység által kért információk gyors és kimerítő megválaszolását; és
• g) rendszeresen mérlegelnie kell, hogy a szokatlan tevékenységre vagy ügyletekre vonatkozó riasztásokat miért nem terjesztették belső jelentés formájában, annak megállapítása érdekében, hogy vannak - e olyan kérdések, amelyekkel a gyanús tevékenységek vagy ügyletek hatékony észlelésének biztosítása érdekében foglalkozni kell.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.