52. Quando fornisce informazioni all’UIF ai sensi dell’articolo 33, paragrafo 2, della direttiva …

Quando fornisce informazioni all’UIF ai sensi dell’articolo 33, paragrafo 2, della direttiva (UE) 2015/849, il responsabile antiriciclaggio dovrebbe accertarsi concretamente che esse siano trasmesse in un formato e con mezzi conformi a eventuali orientamenti emanati dall’UIF nazionale. Nel contesto del ruolo attribuitogli dalla disposizione citata, il responsabile antiriciclaggio dovrebbe:

• a) comprendere il funzionamento e la struttura del sistema di monitoraggio delle operazioni, inclusi gli scenari contemplati in linea con i rischi di ML/TF cui è esposto l’ente creditizio o l’istituto finanziario e con le procedure interne per la gestione delle situazioni di allerta;
• b) ricevere segnalazioni dai dipendenti, dagli agenti o dai distributori dell’ente creditizio o dell’istituto finanziario, ovvero segnalazioni generate altrimenti dai sistemi dell’ente creditizio
• o dell’istituto finanziario, concernenti certezze o sospetti dell’esistenza di ML/TF oppure persone che potrebbero essere state, sono o potrebbero essere collegate all’ML/TF;
• c) garantire che tali segnalazioni siano prese in considerazione tempestivamente al fine di stabilire se sussista la certezza o il sospetto che i fondi sono proventi di attività criminose, tra cui l’ML/TF,
• o che una persona può essere stata, è o può essere collegata all’ML/TF; il responsabile antiriciclaggio dovrebbe inoltre definire, documentare e attuare un processo di definizione delle priorità per le segnalazioni interne ricevute, affinché le segnalazioni interne riguardanti situazioni di rischio particolarmente elevato siano trattate con la dovuta urgenza;
• d) nel valutare le segnalazioni ricevute, tenere un registro di tutte le valutazioni eseguite e di tutti i riscontri successivamente pervenuti dall’UIF, per migliorare l’individuazione di operazioni sospette future;
• e) garantire che la certezza o il sospetto di ML/TF o del coinvolgimento di una persona nell’ML/TF sia tempestivamente segnalato all’UIF presentando, insieme alla segnalazione, i fatti, gli eventi
• o le informazioni e le documentazioni necessari per comprovare il sospetto o l’esistenza di ragionevoli motivi per sospettare che sussista un caso di ML/TF;
• f) garantire una risposta pronta ed esauriente a tutte le richieste di informazioni avanzate dall’UIF;
• g) valutare periodicamente i motivi per cui le situazioni di allerta relative ad attività o operazioni anomale non hanno generato segnalazioni interne, al fine di determinare se sussistano problematiche da risolvere per garantire un’individuazione efficace di attività o operazioni sospette.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.