2 A hitelgondozók értékelése az irányító vagy ügyviteli szerv tagjainak megfelelő ismereteiről és tapasztalatáról

A hitelgondozóknak gondoskodniuk kell arról, hogy irányító vagy ügyviteli szervük egésze megfelelő tudással és tapasztalattal rendelkezzen feladatai mindenkori ellátásához, valamint tevékenységének hozzáértő és felelős módon történő elvégzéséhez. Az (EU) 2021/2167 irányelv 5. cikke (1) bekezdésének b) pontjával összhangban a hitelgondozóknak biztosítaniuk kell, hogy e szervek valamennyi tagja jó hírnévvel rendelkezzen.

A hitelgondozóknak, beleértve azokat a cégeket is, amelyek az (EU) 2021/2167 irányelv II. címének I. fejezete szerint engedélyt kérnek, különösen az alábbi esetekben kell elvégezniük az értékelést vagy az újraértékelést:

• a. amikor tevékenységük megkezdése előtt engedélyt kérnek;
• b. amikor az irányító vagy ügyviteli szerv összetétele jelentős mértékben megváltozik, többek között:
• i. az irányító vagy ügyviteli szerv új tagjainak kinevezésekor; és
• ii. ha tagok lépnek ki az irányító vagy az ügyviteli szervből;
• c. amennyiben lényeges változások történtek az üzleti modellben, az alapul szolgáló jogi rendelkezésekben vagy az alkalmazott technológiákban.

Az irányító vagy ügyviteli szerv kollektív tudását és tapasztalatát az egyes tagok kinevezése előtt kell értékelni. Adott esetben a végleges értékelés elvégzéséért a felügyeleti funkciót ellátó irányító vagy ügyviteli szerv felelős.

A 16. bekezdéstől eltérve, a mennyiben ez nem jelenti nemzeti jog sérelmét , a kollektív megfelelőségi értékelések az irányító vagy ügyviteli szerv tagjának kinevezését követően is elvégezhetők az alábbi esetek bármelyikében, feltéve hogy a hitelgondozó ezt megfelelően indokolja:

• a. a hitelgondozó részvényesei, tulajdonosai vagy tagjai közgyűlésen vagy azzal egyenértékű gyűlésen jelölik és nevezik ki az irányító vagy ügyviteli szerv olyan tagjait, akiket nem az intézmény vagy az irányító szerv javasolt; és
• b. a tag kinevezése előtti teljes körű értékelés vagy az irányító vagy ügyviteli szerv összetételének megváltoztatása megzavarná az irányító vagy ügyviteli szerv megfelelő működését, többek között az alábbi helyzetek következtében:
• i. ahol hirtelen vagy váratlanul szükségessé válik a tagok leváltása, pl. valamelyik tag halála esetén; és
• ii. amennyiben egy tagot le kell váltani, mivel a tag a továbbiakban már nem alkalmas.

A megfelelő tudás és tapasztalat értékelése során figyelembe kell venni az értékelés szempontjából releváns összes körülményt . A hitelgondozóknak mérlegelnie kell, hogy az irányító vagy ügyviteli szerv tagjainak kollektív alkalmasság ával kapcsolatbna feltárt gyengeségek mekkora kockázattal, például hírnévkockázattal jár nak.

A hitelgondozóknak az irányító vagy ügyviteli szerv megfelelő kollektív tudásának és tapasztalatának értékelésekor figyelembe kell venniük az irányító vagy ügyviteli szerv egyes tagjainak ismereteit és tapasztalatát, és megfordítva.

A hitelgondozóknak dokumentálniuk kell az értékelés eredményeit, különösen az irányító vagy ügyviteli szerv tagjainak esetében elvárt és tényleges en meglévő kollektív tudás és tapasztalat között megállapított eltéréseket, valamint az e hiányosságok kiküszöbölése érdekében meghozandó intézkedéseket, beleértve a betanítást vagy képzést is.

A működés megkezdésekor és a működés során az irányító vagy ügyviteli szerv tagjainak egyéni és kollektív tudásának és tapasztalatának, valamint a tagok jó hírnevének értékelése a hitelgondozók feladata.

A folyamatos felügyelet biztosítása érdekében a hitelgondozóknak az illetékes hatóságot a tagok tervezett kinevezéséről, vagy – a nemzeti jog sérelme nélkül – a tagok kinevezé sének tényéről indokolatlan késedelem nélkül tájékoztatniuk kell.

Miután az illetékes hatóságok felügyeleti célból értékelték a hitelgondozó irányító vagy ügyviteli szervének kollektív tudását és tapasztalatát, az irányító vagy ügyviteli szerv alkalmasságának értékelése és biztosítása továbbra is a hitelgondozó feladata marad.