Megfigyelők

5.4 A vezető felügyeleti hatóságnak fel kell kérnie a határokon átnyúló tevékenységet folytató vállalkozások, a határon túli és az uniós telephelyek prudenciális felügyeleti hatóságait, valamint a határon túli telephelyek működési helye szerin ti harmadik országok pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságait, hogy megfigyelőként vegyenek részt a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégium munkájában. Emellett a határon túli telephelyek működési helye szerinti harmadik országok prudenciális felügyeleti hatóságait, valamint a vezető felügyeleti hatóság helye szerinti tagállam pénzügyi információs egységét is felkérheti a részvételre.

5.5 A vezető felügyeleti hatóság feladata, hogy azonosí tsa az 5.4. iránymutatásban említett megfigyelőket, valamint a 6. iránymutatással összhangban feljegyezze a nevüket és az elérhetőségeiket az adott pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégium kapcsolattartási adatait tartalmazó jegyzékbe. Az érintett hatóságok azonosítása érdekében a vezető felügyeleti hatóság konzultálhat az európai felügyeleti hatóságokkal.

5.6 Annak eldöntéséhez, hogy egy adott megfigyelőt felkérjen - e vagy sem, a vezető felügyeleti hatóság az 5.5. iránymutat ással összhangban összeállít egy listát a lehetséges megfigyelőkről. Ennek során a vezető felügyeleti hatóságnak egy észszerű időn belül mérlegelnie kell az állandó tagoktól írásban kapott minden olyan javaslatot és azokhoz fűzött indokolást, amely egy ado tt megfigyelőnek a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégiumba való meghívására vonatkozik. Megfigyelő javasolásához a vezető felügyeleti hatóságnak vagy a megfigyelő felkérését javasoló állandó tagnak a következők szerint kell eljárnia:

• (a) Értékelnie kell a harmadik országbeli, pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságra vagy prudenciális felügyeleti hatóságra alkalmazandó titoktartási szabályozások egyenértékűségét. Az értékelés keretében a vezető felügyeleti hatóság, illetve valamely állandó tag hivatkozhat az EBH weboldalán közzétett, a felügyeleti kollégiumokban való részvételt illetően a nem uniós hatóságok egyenértékűségéről szóló ajánlásra, amely fontos kiindulópontként szolgálhat a harm adik országbeli hatóság általános egyenértékűségi értékelése során. Ezenfelül adott esetben az Európai Bizottság Szolvencia II. irányelvvel⁴ kapcsolatos egyenértékűségi határozataira és adatvédelemmel kapcsolatos megfelelőségi határozataira⁵ is támaszkodni lehet.
• (b) Meg kell vizsgálnia, hogy a megfigyelők jelenléte milyen hatással lehet a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégium működésére.
• (c) Értékelnie kell, hogy a harmadik országbeli, pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóság vagy prudenciális felügyeleti hatóság képes-e, illetve kész- e kétoldalú együttműködési megállapodásokat aláírni az összes állandó taggal a pénzmosásról szóló irányelv 57a. cikkének (5) bekezdése szerint.

5.7 A vezető felügyeleti hatóságnak meg kell osztania a lehetséges megfigyelők listáját – az 5.6. iránymutatással összhangban végzett értékelés eredményével együtt – a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégium valamennyi állandó tagjával és a meglévő megfigyelőkkel.

5.8 Az állandó tagok a vezető felügyeleti hatóság által megállapított határidőn belül tehetik meg észrevételeiket, illetve emelhetnek kifogást a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégiumban való rész vételre felkérendő, javasolt megfigyelőkkel kapcsolatban. Ezekhez az észrevételekhez és kifogásokhoz írásbeli indokolást kell mellékelni, kifejtve ezen észrevételeket és kifogásokat alátámasztó indokokat, valamint azt, hogy az állandó tag véleménye szerint a javasolt megfigyelőnek a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégium munkájában való részvétele hogyan befolyásolhatja a kollégium eljárásait.

5.9 A vezető felügyeleti hatóság csak akkor kérhet fel egy megfigyelőt, hogy vegyen részt a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégium munkájában, ha egyetlen állandó tag sem emel kifogást, és ha a lehetséges megfigyelő beleegyezik, hogy betartja a megfigyelőkre vonatkozó részvételi feltételeket, amelyeket a vezető felügyeleti hatóságnak az egyes megfigyelő tekintetében egyénileg kell kidolgoznia, az érintett hatóságoknak pedig el kell fogadniuk.

5.10 A megfigyelők felkérésével és részvételével kapcsolatban felmerülő kérdések esetében békéltetési vagy közvetítési célból konzultálni lehet az EBH-val, illetve az EBH saját kezdeményezésre is eljárhat.

⁴ Az Európai Parlament és a Tanács 2009/138/EK irányelve (2009. november 25.) a biztosítási és viszontbiztosítási üzleti tevékenység megkezdéséről és gyakorlásáról.

⁵ Lásd az (EU) 2016/679 rendelet 45. cikkének (3) bekezdését, illetve az (EU) 2016/680 irányelv 36. cikkének (3) bekezdését.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/