Articolo 3 Definizioni

1)

«autorità nazionale competente» : autorità nazionale competente come definita all'articolo 2, punto 2, del regolamento (UE) n. 1024/2013;

2)

«autorità competente» : autorità competente come definita all'articolo 4, punto 2, punto i), del regolamento (UE) n. 1093/2010;

3)

«autorità nazionale di risoluzione» : autorità designata da uno Stato membro partecipante a norma dell'articolo 3 della direttiva 2014/59/UE;

4)

«autorità nazionale di risoluzione pertinente» : l'autorità nazionale di risoluzione dello Stato membro partecipante in cui sono stabiliti un'entità o un gruppo;

5)

«condizioni per la risoluzione» : le condizioni di cui all'articolo 18, paragrafo 1;

6)

«piano di risoluzione» : un piano elaborato conformemente all'articolo 8 o 9;

7)

«piano di risoluzione di gruppo» : un piano di risoluzione di gruppo elaborato conformemente agli articoli 8 e 9;

8)

«obiettivi della risoluzione» : gli obiettivi di cui all'articolo 14;

9)

«strumento di risoluzione» : uno strumento di risoluzione di cui all'articolo 22, paragrafo 2;

10)

«azione di risoluzione» : la decisione di assoggettare alla risoluzione di cui all'articolo 18 un'entità di cui all'articolo 2, l'applicazione di uno strumento di risoluzione o l'esercizio di uno o più poteri di risoluzione;

11)

«depositi protetti» : i depositi definiti all'articolo 2, paragrafo 1, punto 5, della direttiva 2014/49/UE;

12)

«depositi ammissibili» : depositi come definiti all'articolo 2, paragrafo 1, punto 4, della direttiva 2014/49/UE;

13)

«ente» : ente creditizio o impresa di investimento che rientra nella vigilanza su base consolidata ai sensi dell'articolo 2, lettera c);

14)

«ente soggetto a risoluzione» : entità ai sensi dell'articolo 2 per la quale è stata avviata un'azione di risoluzione;

15)

«ente finanziario» : ente finanziario quale definito all'articolo 4, paragrafo 1, punto 26, del regolamento (UE) n. 575/2013;

16)

«società di partecipazione finanziaria» : la società di partecipazione finanziaria definita all'articolo 4, paragrafo 1, punto 20, del regolamento (UE) n. 575/2013;

17)

«società di partecipazione finanziaria mista» : la società di partecipazione finanziaria mista definita all'articolo 4, paragrafo 1, punto 21, del regolamento (UE) n. 575/2013;

18)

«società di partecipazione finanziaria madre nell'Unione» : la società di partecipazione finanziaria madre nell'UE definita all'articolo 4, paragrafo 1, punto 31, del regolamento (UE) n. 575/2013;

19)

«ente impresa madre nell'Unione» : l'ente impresa madre nell'UE definito all'articolo 4, paragrafo 1, punto 29, del regolamento (UE) n. 575/2013;

20)

«impresa madre» : l'impresa madre definita all'articolo 4, paragrafo 1, punto 15, lettera a), del regolamento (UE) n. 575/2013;

21)

«filiazioni» : una filiazione come definita all'articolo 4, paragrafo 1, punto 16 del regolamento (UE) n. 575/2013, e ai fini dell'applicazione dell'articolo 8, dell'articolo 10, paragrafo 10, degli articoli da 12 a 12 duodecies, e degli articoli 21 e 53 del presente regolamento, ai gruppi soggetti a risoluzione di cui al punto 24 ter, lettera b) del presente paragrafo incluso, ove opportuno, gli enti creditizi che sono affiliati permanentemente a un organismo centrale, lo stesso organismo centrale, e le loro rispettive filiazioni, tenendo conto del modo in cui detti gruppi soggetti a risoluzione rispettano l'articolo 12 septies, paragrafo 3 del presente regolamento;

21 bis)

filiazione significativa : una filiazione significativa come definita all'articolo 4, paragrafo 1, punto 135 del regolamento (UE) n. 575/2013;

22)

«succursale» : la succursale definita all'articolo 4, paragrafo 1, punto 17, del regolamento (UE) n. 575/2013;

23)

«gruppo» : impresa madre e relative filiazioni che sono entità di cui all'articolo 2;

24)

«gruppo transfrontaliero» : gruppo cui fanno capo entità di cui all'articolo 2, stabilito in più di uno Stato membro partecipante;

24 bis)

«entità soggetta a risoluzione» : una persona giuridica stabilita in uno Stato membro partecipante che il Comitato o l’autorità nazionale di risoluzione, conformemente all’articolo 8 del presente regolamento, ha individuato come entità nei cui confronti il piano di risoluzione prevede un’azione di risoluzione;

24 bis bis)

«entità soggetta a liquidazione» : una persona giuridica stabilita in uno Stato membro partecipante per la quale il piano di risoluzione di gruppo o, per le entità che non fanno parte di un gruppo, il piano di risoluzione, prevede che l’entità sia liquidata con procedura ordinaria di insolvenza, oppure un’entità all’interno di un gruppo soggetto a risoluzione diversa da un’entità soggetta a risoluzione, per la quale il piano di risoluzione di gruppo non prevede l’esercizio dei poteri di svalutazione e conversione;

24 ter)

«gruppo soggetto a risoluzione» :

24 quater)

«ente a rilevanza sistemica a livello globale» oppure «G-SII» : un G-SII secondo la definizione di cui all'articolo 4, paragrafo 1, punto 133, del regolamento (UE) n. 575/2013;

25)

«base consolidata» : la base della situazione consolidata definita all'articolo 4, paragrafo 1, punto 47, del regolamento (UE) n. 575/2013;

26)

«autorità di vigilanza su base consolidata» : l'autorità di vigilanza su base consolidata definita all'articolo 4, paragrafo 1, punto 41, del regolamento (UE) n. 575/2013;

27)

«autorità di risoluzione a livello di gruppo» : l'autorità di risoluzione nello Stato membro partecipante in cui sono stabiliti l'ente o l'impresa madre soggetto a vigilanza su base consolidata al massimo livello di consolidamento all'interno degli Stati membri partecipanti in conformità dell'articolo 111 della direttiva 2013/36/UE;

28)

«sistema di tutela istituzionale»o «IPS» : meccanismo che soddisfa i requisiti stabiliti all'articolo 113, paragrafo 7, del regolamento (UE) n. 575/2013;

29)

«sostegno finanziario pubblico straordinario» : aiuti di Stato ai sensi dell'articolo 107, paragrafo 1, TFUE o qualsiasi altro sostegno finanziario pubblico a livello sovranazionale che, se erogato a livello nazionale, configurerebbe un aiuto di stato, forniti per mantenere o ripristinare la sostenibilità economica, la liquidità o la solvibilità di un'entità di cui all'articolo 2 del presente regolamento o del gruppo di cui tale entità fa parte;

30)

«strumento per la vendita dell'attività d'impresa» : il meccanismo per effettuare la cessione, ad opera di un'autorità di risoluzione di titoli di proprietà emessi da un ente soggetto a risoluzione, o di attività, diritti o passività di un ente soggetto a risoluzione a un acquirente diverso da un ente-ponte, secondo il disposto dell'articolo 24;

31)

«strumento dell'ente-ponte» : il meccanismo che effettua la cessione di azioni o altri titoli di proprietà emessi da un ente soggetto a risoluzione o di attività, diritti o passività di un ente soggetto a risoluzione a un ente-ponte, secondo il disposto dell'articolo 25;

32)

«strumento di separazione delle attività» : il meccanismo per effettuare la cessione di attività, diritti o passività di un ente soggetto a risoluzione a una società veicolo per la gestione delle attività, secondo il disposto dell'articolo 26;

33)

«strumento del bail-in» : il meccanismo per l'esercizio dei poteri di svalutazione e di conversione in relazione alle passività di un ente soggetto a risoluzione, secondo il disposto dell'articolo 27;

34)

«mezzi finanziari disponibili» : contante, depositi, attività e impegni di pagamento irrevocabili a disposizione del Fondo ai fini di cui all'articolo 76, paragrafo 1;

35)

«livello-obiettivo» : importo dei mezzi finanziari disponibili che deve essere raggiunto a norma dell'articolo 69, paragrafo 1;

36)

«Accordo» : accordo sul trasferimento e la messa in comune dei contributi versati al Fondo;

37)

«periodo transitorio» : il periodo intercorrente fra la data di applicazione del presente regolamento come determinata in base all'articolo 99, paragrafi 2 e 6, e il momento in cui il Fondo raggiunge il livello-obiettivo o, se anteriore, il 1o gennaio 2024;

38)

«strumento finanziario» : lo strumento finanziario definito all'articolo 4, paragrafo 1, punto 50, del regolamento (UE) n. 575/2013;

39)

«titoli di debito» : obbligazioni o altre forme di debito trasferibile, titoli che creano o riconoscono un debito e titoli che conferiscono diritti ad acquisire titoli di debito;

40)

«fondi propri» : i fondi propri definiti all'articolo 4, paragrafo 1, punto 118, del regolamento (UE) n. 575/2013;

41)

«requisiti di fondi propri» : i requisiti stabiliti agli articoli da 92 a 98 del regolamento (UE) n. 575/2013;

42)

«liquidazione» : la realizzazione di attività di un'entità di cui all'articolo 2;

43)

«derivato» : derivato quale definito all'articolo 2, punto 5, del regolamento (UE) n. 648/2012;

44)

«poteri di svalutazione e di conversione» : i poteri di cui all'articolo 21;

45)

«strumenti del capitale primario di classe 1» : gli strumenti di capitale che soddisfano le condizioni stabilite all'articolo 28, paragrafi da 1 a 4, all'articolo 29, paragrafi da 1 a 5, o all'articolo 31, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 575/2013;

45 bis)

«capitale primario di classe 1» : il capitale primario di classe 1 calcolato in conformità dell'articolo 50 del regolamento (UE) n. 575/2013;

46)

«strumenti aggiuntivi di classe 1» : gli strumenti di capitale che soddisfano le condizioni stabilite all'articolo 52, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 575/2013;

47)

«strumenti di classe 2» : gli strumenti o i prestiti subordinati che soddisfano le condizioni stabilite all'articolo 63 del regolamento (UE) n. 575/2013;

48)

«importo aggregato» : l'importo aggregato di cui l'autorità di risoluzione ha valutato che le ►M1  passività sottoponibili al bail-in ◄ devono essere svalutate o convertite, conformemente all'articolo 27, paragrafo 13;

49)

«passività sottoponibili al bail-in» : le passività e gli strumenti di capitale che non rientrano negli strumenti del capitale primario di classe 1, negli strumenti di capitale aggiuntivo di classe 1 o 2 di un'entità di cui all'articolo 2 e che non sono esclusi dall'ambito di applicazione dello strumento del bail-in in virtù dell'articolo 27, paragrafo 3;

49 bis)

«passività ammissibili» : le passività sottoponibili al bail-in che soddisfano, se del caso, le condizioni di cui all'articolo 12 quater o all'articolo 12 octies, paragrafo 2, lettera a) del presente regolamento, e gli strumenti di classe 2 che soddisfano le condizioni di cui all'articolo 72 bis, paragrafo 1, lettera b), del regolamento (UE) n. 575/2013;

49 ter)

«strumenti subordinati ammissibili» : strumenti che soddisfano tutte le condizioni di cui all'articolo 72 bis del regolamento (UE) n. 575/2013 a parte i paragrafi da 3 a 5 dell'articolo 72 ter di tale regolamento;

50)

«sistema di garanzia dei depositi» : il sistema di garanzia introdotto ed ufficialmente riconosciuto da uno Stato membro ai sensi dell'articolo 4 della direttiva 2014/49/UE;

51)

«strumenti di capitale pertinenti» : gli strumenti aggiuntivi di classe 1 e 2;

52)

«obbligazione garantita» : il titolo di cui all'articolo 52, paragrafo 4, della direttiva 2009/65/CE del Parlamento europeo e del Consiglio ( 1 );

53)

«depositante» : il depositante definito all'articolo 2, paragrafo 1, punto 6, della direttiva 2014/49/UE;

54)

«investitore» : l'investitore ai sensi dell'articolo 1, paragrafo 4, della direttiva 97/9/CE del Parlamento europeo e del Consiglio ( 2 );

55)

«requisito combinato di riserva di capitale» : requisito combinato di riserva di capitale quale definito all'articolo 128, punto 6, della direttiva 2013/36/UE.