CAPO 1 Condizioni generali di accesso all'attività degli enti creditizi

1. Panoramica

Titolo	Regolamentazione
Articolo 8 Autorizzazione
Articolo 8bis Condizioni specifiche per l’autorizzazione degli enti creditizi di cui all’articolo 4, paragrafo 1, punto 1), lettera b), del regolamento (UE) n. 575/2013
Articolo 9 Divieto dell'attività di raccolta di depositi o di altri fondi rimborsabili tra il pubblico ad opera di persone o imprese che non sono enti creditizi
Articolo 10 Programma di attività, struttura dell'organizzazione e dispositivi di governance
Articolo 11 Esigenze economiche	Articolo 11 Esigenze economiche Gli Stati membri non stabiliscono che la domanda di autorizzazione sia esaminata in funzione delle esigenze economiche del mercato.
Articolo 12 Capitale iniziale
Articolo 13 Effettivo orientamento dell'attività e ubicazione della sede centrale
Articolo 14 Azionisti e soci
Articolo 15 Rifiuto di concedere un'autorizzazione	Articolo 15 Rifiuto di concedere un'autorizzazione Quando un'autorità competente decide di negare l'autorizzazione ad iniziare l'attività di ente creditizio, essa motiva e notifica la decisione al richiedente entro sei mesi dal ricevimento della domanda, ovvero, se la domanda è incompleta, entro sei mesi dal ricevimento delle informazioni complete necessarie alla decisione. In ogni caso la decisione di concedere o negare l'autorizzazione è adottata entro dodici mesi dal ricevimento della domanda.
Articolo 16 Consultazione preventiva delle autorità competenti degli altri Stati membri
Articolo 17 Succursali di enti creditizi già autorizzati in un altro Stato membro	Articolo 17 Succursali di enti creditizi già autorizzati in un altro Stato membro Gli Stati membri ospitanti non esigono l'autorizzazione né il fondo di dotazione per le succursali di enti creditizi autorizzati in altri Stati membri. Lo stabilimento e la vigilanza su tali succursali sono sottoposti alle disposizioni di cui all'articolo 35, all'articolo 36, paragrafi 1, 2 e 3, all'articolo 37, agli articoli da 40 a 46, all'articolo 49 e agli articoli 74 e 75.
Articolo 18 Revoca dell'autorizzazione	Articolo 18 Revoca dell'autorizzazione Le autorità competenti possono revocare l'autorizzazione concessa a un ente creditizio soltanto se tale ente creditizio: a) non si serve dell'autorizzazione entro dodici mesi, vi rinuncia espressamente o ha cessato di esercitare la sua attività per un periodo superiore a sei mesi, a meno che lo Stato membro interessato non preveda in tali casi che l'autorizzazione sia scaduta; ▼M6 a bis) utilizza la propria autorizzazione esclusivamente per svolgere le attività di cui all’articolo 4, paragrafo 1, punto 1, lettera b), del regolamento (UE) n. 575/2013 e ha, per un periodo di cinque anni consecutivi, una media del totale delle attività inferiore alle soglie previste dallo stesso articolo; ▼B b) ha ottenuto l'autorizzazione presentando false dichiarazioni o con qualsiasi altro mezzo irregolare; c) non soddisfa più le condizioni cui era subordinata l'autorizzazione; ▼M5 d) non soddisfa più i requisiti prudenziali stabiliti alle parti tre, quattro o sei del regolamento (UE) n. 575/2013, a eccezione dei requisiti di cui agli articoli 92 bis e 92 ter dello stesso regolamento, o imposti a norma dell'articolo 104, paragrafo 1, lettera a), o dell'articolo 105 della presente direttiva o non offre più la garanzia di poter soddisfare le obbligazioni nei confronti dei creditori e, in particolare, non fornisce più garanzie per le attività a esso affidate dai depositanti; ▼B e) versa negli altri casi in cui la revoca è prevista dal diritto nazionale; o f) commette una delle violazioni di cui all'articolo 67, paragrafo 1; o ▼M11 g) soddisfa tutte le condizioni seguenti: i) è stato accertato che è in dissesto o a rischio di dissesto conformemente all'articolo 32, paragrafo 1, lettera a), della direttiva 2014/59/UE o all'articolo 18, paragrafo 1, lettera a), del regolamento (UE) n. 806/2014; ii) l'autorità di risoluzione ritiene che la condizione di cui all'articolo 32, paragrafo 1, lettera b), della direttiva 2014/59/UE o all'articolo 18, paragrafo 1, lettera b), del regolamento (UE) n. 806/2014 sia soddisfatta in relazione all'anzidetto ente creditizio; iii) l'autorità di risoluzione ritiene che la condizione di cui all'articolo 32, paragrafo 1, lettera c), della direttiva 2014/59/UE o all'articolo 18, paragrafo 1, lettera c), del regolamento (UE) n. 806/2014 non sia soddisfatta in relazione all'anzidetto ente creditizio. ▼B
Articolo 19 Denominazione dell'ente creditizio	Articolo 19 Denominazione dell'ente creditizio Gli enti creditizi possono utilizzare per l'esercizio delle loro attività sul territorio dell'Unione la stessa denominazione utilizzata nello Stato membro in cui hanno la sede centrale, nonostante le disposizioni dello Stato membro ospitante relative all'uso dei termini "banca", "cassa di risparmio" o di altre denominazioni simili. Nel caso in cui vi fosse rischio di confusione, gli Stati membri ospitanti possono esigere, a fini di chiarezza, l'aggiunta di un termine esplicativo alla denominazione.
Articolo 20 Notifica dell'autorizzazione e della revoca dell'autorizzazione
Articolo 21 Deroga per gli enti creditizi affiliati permanentemente ad un organismo centrale
Articolo 21bis Approvazione delle società di partecipazione finanziaria e delle società di partecipazione finanziaria mista
Articolo 21ter Impresa madre nell'UE intermedia
Articolo 21quater Obbligo di stabilire una succursale per la prestazione di servizi bancari da parte di imprese di paesi terzi	Articolo 21 quater Obbligo di stabilire una succursale per la prestazione di servizi bancari da parte di imprese di paesi terzi 5. Al fine di preservare i diritti acquisiti dei clienti nell'ambito di contratti esistenti, l'obbligo di cui al paragrafo 1 lascia impregiudicati i contratti esistenti conclusi prima l'11 luglio 2026.

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

Requisiti
Fonte	Requisito

3. Standard correlati

Standard
Fonte	Requisito

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