CAPITOLUL 1 Cerințe generale privind accesul la activitatea instituțiilor de credit

1. Prezentare generală

Titlu	Reglementare
Articolul 8 Autorizarea
Articolul 8a Cerințe specifice pentru autorizarea instituțiilor de credit menționate la articolul 4 alineatul (1) punctul 1 litera (b) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013
Articolul 9 Interdicția impusă persoanelor sau întreprinderilor, altele decât instituțiile de credit, de a desfășura activitatea de preluare de depozite sau de alte fonduri rambursabile de la populație
Articolul 10 Programul de activitate, organizarea structurală și cadrul de administrare
Articolul 11 Necesități economice	Articolul 11 Necesități economice Statele membre nu solicită ca cererea de autorizare să fie examinată în contextul necesităților economice ale pieței.
Articolul 12 Capitalul inițial
Articolul 13 Conducerea efectivă a activității și sediul central
Articolul 14 Acționari și asociați
Articolul 15 Refuzul acordării autorizației	Articolul 15 Refuzul acordării autorizației În cazul în care o autoritate competentă refuză să acorde autorizația de începerea a activității unei instituții de credit, aceasta îl informează pe solicitant în legătură cu decizia luată și motivele care au stat la baza acesteia în termen de șase luni de la primirea cererii respective sau, în cazul în care cererea este incompletă, în termen de șase luni de la primirea informațiilor complete necesare pentru luarea deciziei. În orice caz, termenul în care se ia o decizie de acordare sau de refuz al autorizației nu va depăși 12 luni de la primirea cererii.
Articolul 16 Consultarea prealabilă a autorităților competente ale celorlalte state membre
Articolul 17 Sucursalele instituțiilor de credit autorizate în alt stat membru	Articolul 17 Sucursalele instituțiilor de credit autorizate în alt stat membru Statele membre gazdă nu cer autorizare sau capital de dotare pentru sucursalele instituțiilor de credit autorizate în alte state membre. Înființarea și supravegherea sucursalelor în cauză se face în conformitate cu articolul 35, articolul 36 alineatele (1), (2) și (3), articolul 37, articolele 40-46, articolul 49, și articolele 74 și 75.
Articolul 18 Retragerea autorizației	Articolul 18 Retragerea autorizației Autoritățile competente pot retrage autorizația acordată unei instituții de credit în cazul în care instituția de credit: (a) nu utilizează autorizația respectivă în termen de 12 luni, renunță în mod expres la aceasta sau își încetează activitatea pe o perioadă mai mare de șase luni, cu excepția cazului în care statul membru respectiv prevede că în astfel de situații autorizația expiră; ▼M6 (aa) își utilizează autorizația exclusiv pentru a participa la activitățile menționate la articolul 4 alineatul (1) punctul 1 litera (b) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și pentru o perioadă de cinci ani consecutivi media activelor sale totale este inferioară pragurilor prevăzute la articolul respectiv; ▼B (b) a obținut autorizația pe baza unor informații false sau prin orice alt mijloc ilegal; (c) nu mai îndeplinește condițiile care au stat la baza acordării autorizației; ▼M5 (d) nu mai îndeplinește cerințele prudențiale prevăzute în partea a treia, a patra sau a șasea, mai puțin cerințele prevăzute la articolele 92a și 92b din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 sau impuse în temeiul articolului 104 alineatul (1) litera (a) sau al articolului 105 din prezenta directivă sau se consideră că instituția de credit este susceptibilă de a nu-și putea onora obligațiile față de creditori și, în special, nu mai oferă garanții pentru activele care i-au fost încredințate de către deponenți; ▼B (e) se încadrează în una dintre situațiile pentru care dreptul intern prevede retragerea autorizației; sau (f) comite una dintre încălcările menționate la articolul 67 alineatul (1); sau ▼M11 (g) îndeplinește toate condițiile următoare: (i) s-a stabilit că este în curs de a intra în dificultate sau că este susceptibilă de a intra în dificultate în conformitate cu articolul 32 alineatul (1) litera (a) din Directiva 2014/59/UE sau în conformitate cu articolul 18 alineatul (1) litera (a) din Regulamentul (UE) nr. 806/2014; (ii) autoritatea de rezoluție consideră că este îndeplinită condiția prevăzută la articolul 32 alineatul (1) litera (b) din Directiva 2014/59/UE sau la articolul 18 alineatul (1) litera (b) din Regulamentul (UE) nr. 806/2014 în ceea ce privește instituția de credit respectivă; (iii) autoritatea de rezoluție consideră că nu este îndeplinită condiția prevăzută la articolul 32 alineatul (1) litera (c) din Directiva 2014/59/UE sau la articolul 18 alineatul (1) litera (c) din Regulamentul (UE) nr. 806/2014 în ceea ce privește instituția de credit respectivă. ▼B
Articolul 19 Denumirea instituțiilor de credit	Articolul 19 Denumirea instituțiilor de credit În scopul desfășurării activităților specifice și fără a aduce atingere dispozițiilor referitoare la utilizarea termenilor „bancă”, „casă de economii” sau alți termeni care denumesc instituții bancare utilizați în statele membre gazde, instituțiile de credit pot utiliza pe întreg teritoriul Uniunii aceeași denumire pe care o utilizează și în statul membru în care își au sediul central. În cazul în care există pericolul unor confuzii, statul membru gazdă poate solicita, în scopul clarificării, ca denumirea instituției respective să fie însoțită de anumite detalii explicative.
Articolul 20 Notificarea autorizației și a retragerii autorizației
Articolul 21 Derogări pentru instituțiile de credit afiliate în mod permanent unui organism central
Articolul 21a Aprobarea societăților financiare holding și a societăților financiare holding mixte
Articolul 21b Întreprinderea-mamă din UE intermediară
Articolul 21c Cerința de a înființa o sucursală pentru furnizarea de servicii bancare de către întreprinderi din țări terțe	Articolul 21c Cerința de a înființa o sucursală pentru furnizarea de servicii bancare de către întreprinderi din țări terțe (5) Pentru a menține drepturile dobândite de clienți în temeiul unor contracte existente, obligația prevăzută la alineatul (1) nu aduce atingere contractelor existente care au fost încheiate înainte de 11 iulie 2026.

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

Cerințe
Sursă	Cerință

3. Standarde asociate

Standarde
Sursă	Cerință

Builddate: 11.07.2026 00:00:00 -Doknr: CELEX:32013L0036
EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.