+РАЗДЕЛ 3 Разширена комплексна проверка на клиента
---+Член 18
------+Член 18 1.
------+Член 18 2.
------+Член 18 3.
------+Член 18 4.
------+Член 18 5.
------+Член 18 6.
---+Член 18а
------+Член 18а 1.
------+Член 18а 2.
------+Член 18а 3.
------+Член 18а 4.
------+Член 18а 5.
---+Член 19
---+Член 19а
------+Член 19а 1.
------+Член 19а 2.
---+Член 19б
------+Член 19б 1.
------+Член 19б 2.
------+Член 19б 3.
---+Член 20
---+Член 20а
------+Член 20а 1.
------+Член 20а 2.
------+Член 20а 3.
------+Член 20а 4.
---+Член 21
---+Член 22
---+Член 23
---+Член 24
---+Член 24а

РАЗДЕЛ 3 Разширена комплексна проверка на клиента

РАЗДЕЛ 3 Разширена комплексна проверка на клиента

1. Преглед

,
Член 18
Член 18а
Член 19

Член 19

▼M1

По отношение на презграничните кореспондентски отношения, включващи плащания с институции респонденти от трети държави, държавите членки, в допълнение към установените в член 13 мерки за комплексна проверка на клиента, изискват от своите кредитни институции и финансови институции, когато встъпят в делово взаимоотношение:

▼B

а) 

да съберат достатъчно информация за институцията респондент, позволяваща им да разберат изцяло естеството на дейността на респондента, и въз основа на публично достъпната информация да установят репутацията на институцията и качеството на надзора;

б) 

да оценят механизмите за контрол срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма, прилагани от институцията респондент;

в) 

да получат одобрение от висшето ръководство, преди да установят нови кореспондентски отношения;

г) 

да документират съответните отговорности на всяка институция;

д) 

да се уверят по отношение на кореспондентските сметки, че институцията респондент е проверила идентификацията и извършва постоянна комплексна проверка на клиентите, които имат пряк достъп до сметките на институцията кореспондент, и че при поискване тя може да предостави на институцията-кореспондент съответните данни от комплексната проверка на клиента.
Член 19а
Член 19б
Член 20

Член 20

По отношение на сделки или делови взаимоотношения с видни политически личности държавите членки, в допълнение към установените в член 13 мерки за комплексна проверка на клиента, изискват от задължените субекти:

а) 

да разполагат с подходящи системи за управление на риска, включително процедури, основани на риска, за да определят дали клиентът или действителният собственик на клиента е видна политическа личност;

б) 

да прилагат следните мерки в случай на делови взаимоотношения с такива видни политически личности:

i) 

да получат одобрението на висшето ръководство за установяване или продължаване на делови взаимоотношения с такива лица;

ii) 

да вземат подходящи мерки за установяване на произхода на богатството и произхода на средствата, които са предмет на деловите взаимоотношения или сделката с такива лица;

iii) 

да провеждат постоянно задълбочено наблюдение на деловите взаимоотношения.
Член 20а
Член 21

Член 21

Държавите членки изискват от задължените субекти да предприемат разумни мерки, за да определят дали бенефициерите на полици по застраховка живот или на други застрахователни полици, свързани с инвестиции, и/или при необходимост действителните собственици на титуляря са видни политически личности. Тези мерки се предприемат не по-късно от момента на изплащането или момента на цялостно или частично прехвърляне на полицата. Когато е установена по-висока степен на риска, държавите членки, в допълнение към прилагането на мерките за комплексна проверка на клиента, установени в член 13, изискват от задължените субекти:

а) 

да информират висшето ръководство, преди да пристъпят към изплащане на сумите по полицата;

б) 

да подложат на засилен контрол съвкупните делови взаимоотношения с притежателя на полицата.
Член 22

Член 22

Когато посочена в членове 18 и 20 видна политическа личност престане да бъде натоварена с важни функции от държава членка или от трета държава или с важни публични функции от международна организация, от задължените субекти трябва да се изисква да отчитат за срок не по-кратък от 12 месеца съществуващите рискове, които това лице представлява все още, и да прилагат подходящи и основани на оценка на риска мерки до момента, в който се счита, че това лице вече не представлява риск, специфичен за видните политически личности.
Член 23

Член 23

Посочените в членове 20 и 21 мерки се прилагат също и спрямо членове на семейството или лица, известни като близки сътрудници на видни политически личности
Член 24

Член 24

Държавите членки забраняват на кредитните институции и финансовите институции да влизат във или да продължават кореспондентски отношения с банки фантоми. Те изискват от тези институции да вземат подходящи мерки, които да гарантират, че те не предприемат или поддържат кореспондентски отношения с кредитна институция или финансова институция, за която е известно, че позволява сметките ѝ да се използват от банки фантоми.
Член 24а

Член 24а

До 1 януари 2024 г. ЕБО издава насоки за уточняване на начина, по който се прилагат мерките за разширената комплексна проверка на клиентите от настоящия раздел, когато задължените субекти извършват услуги за криптоактиви по смисъла на член 3, параграф 1, точка 16 от Регламент (ЕС) 2023/1114, с изключение на буква з) от посочената точка, както и прехвърляния на криптоактиви по смисъла на член 3, точка 10 от Регламент (ЕС) 2023/1113. По-специално ЕБО уточнява как и кога тези задължени субекти получават допълнителна информация за инициатора и бенефициера.

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти