Galutinės gairės (JC 2019 81)

5.11 Pagrindinė priežiūros institucija savo iniciatyva arba nuolatinio nario prašymu gali apsvarstyti galimybę pakviesti kitus svarbius dalyvius dalyvauti tam tikrame kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu kolegijos posėdyje, kai:

• (a) tokių dalyvių dalyvavimas būtų naudingas kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu kolegijai; tokie dalyviai gali būti (bet ne tik) įmonė, FŽP, išskyrus 5.4 gairėje nurodytą FŽP, auditoriai ar konsultantai arba
• (b) tam tikri kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu kolegijoje nagrinėjami klausimai gali padaryti poveikį pakviesto dalyvio vykdomam darbui; tokie dalyviai gali būti, pavyzdžiui, pertvarkymo institucijos, Bendra pertvarkymo valdyba arba indėlių garantijų sistemos.

5.12 Pagrindinė priežiūros institucija turėtų apsvarstyti visus raštiškus nuolatinių narių pasiūlymus dėl galimų dalyvių ir jų pateiktą pagrindimą dėl jų kvietimo. Prieš kviesdama tokius dalyvius dalyvauti tam tikrame kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu kolegijos posėdyje pagrindinė priežiūros institucija turėtų pasitarti su visais nuolatiniais nariais ir gauti jų sutikimą bei apie savo sprendimą informuoti stebėtojus.

5.13 Nuolatiniai nariai turėtų pareikšti visus nuogąstavimus arba prieštaravimus dėl siūlomų dalyvių iki pagrindinės priežiūros institucijos nustatyto termino ir kartu pateikti raštišką tokių nuogąstavimų ar prieštaravimų pagrindimą. 7.5 Visais atvejais, kurie nėra nurodyti 7.3 gairėje, pasitarusi su nuolatiniais nariais pagrindinė priežiūros institucija turėtų susitarti dėl posėdžių dažnio ar formato atsižvelgdama į 7.1 gairėje išvardytus veiksnius.

7.6 Pagrindinė priežiūros institucija turėtų užtikrinti, kad eiliniuose kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu kolegijos posėdžiuose vyktų bent:

• (a) keitimasis informacija apie įmonę, kurios veikla yra tarpvalstybinė, ir jos tarpvalstybinius padalinius ar ES padalinius, įskaitant:
• (i) nuolatinių narių atliktą įmonės, kurios veikla yra tarpvalstybinė, arba ES padalinių pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos profilio vertinimą;
• (ii) ankstyvuosius perspėjimus apie atsirandančią pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką;
• (iii) pasireiškusią pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką ir bendresnius priežiūros institucijos nustatytus faktus (arba preliminariai nustatytus faktus, kai rasta šiurkščių pažeidimų), susijusius su kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu politika ir procedūromis, įskaitant visos grupės politikos ir procedūrų taikymą įmonėje, kurios veikla yra tarpvalstybinė, ar ES padaliniuose, įskaitant pateiktų pranešimų dėl įtartinų sandorių skaičių ir analizę, jeigu tokia informacija yra;
• (iv) planuojamus arba neseniai užbaigtus kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu priežiūros veiksmus, įskaitant patikrinimus vietoje ir kitur;
• (v) sankcijas arba kitus taisomuosius veiksmus ar priemones, kurios buvo svarstomos arba pritaikytos dėl kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu prievolių nevykdymo;
• (vi) kitas priežiūros ar vykdymo užtikrinimo priemones, įskaitant prudencinės priežiūros institucijų taikomas priemones, kai tai svarbu, pavyzdžiui, papildomą kapitalą atsižvelgiant į pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką, arba priemones ir sprendimus, atsižvelgiant į pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką priimamus dėl leidimo, kvalifikuotųjų akcijų paketų, valdymo, vidaus kontrolės priemonės, tinkamumo ir teisingumo;
• (b) poreikio taikyti bendrą požiūrį ir derinti veiksmus svarstymas, kaip numatyta 12 ir kai yra pasireiškusi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizika arba iškilo didelė pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizika, pavyzdžiui:
• (a) įtariama, kad įmonė, kurios veikla yra tarpvalstybinė, arba tarpvalstybinis padalinys ar ES padalinys dalyvauja tarptautinėje pinigų plovimo ir teroristų finansavimo schemoje, arba
• (b) įmonė, kurios veikla yra tarpvalstybinė, arba tarpvalstybinis padalinys ar ES padalinys visiškai nesilaiko kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu standartų ir tai galėtų padaryti poveikį kitose jurisdikcijose.

7.8 Pagrindinė priežiūros institucija turėtų nedelsdama surengti posėdį, kaip aprašyta 7.7 gairėje, ir pasitarusi su nuolatiniais nariais nustatyti tinkamiausią posėdžio formatą.

7.9 Jeigu pagrindinė priežiūros institucija nesurengia kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu kolegijos ad hoc posėdžio, kaip aprašyta 7.8 gairėje, posėdį turėtų surengti vienas ar daugiau nuolatinių narių, kurie turėtų užtikrinti, kad apie posėdį ir klausimus, kurie bus nagrinėjami, būtų pranešta kitiems nuolatiniams nariams.

7.10 Jeigu pasireiškė pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizika ir reikia imtis skubių veiksmų, vienas ar daugiau nuolatinių narių gali nedelsdami surengti ad hoc posėdį ir užtikrinti, kad apie posėdį būtų pranešta kitiems nuolatiniams nariams.

7.11 Šių gairių 7.6 gairė ad hoc posėdžiams netaikoma. 8.2 Pagrindinė priežiūros institucija turėtų užpildyti kovos su bendradarbiavimo pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje susitarimo II priede pateiktą šabloną dėl visų kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu kolegijų. Jeigu naudojamas tipinis bendradarbiavimo kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje susitarimas, išankstinio nuolatinių narių patvirtinimo nereikia. Pagrindinė priežiūros institucija turėtų pateikti galutinį bendradarbiavimo kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje susitarimą visiems nuolatiniams nariams ir stebėtojams bei tam tikrais atvejais konsoliduotos priežiūros institucijai.

8.3 Pagrindinė priežiūros institucija turėtų iš dalies pakeisti 8.2 gairėje nurodytą bendradarbiavimo kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje susitarimą, jeigu mano, jog tai būtina, arba vieno ar daugiau nuolatinių narių prašymu. Pagrindinė priežiūros institucija turėtų pateikti iš dalies pakeistą bendradarbiavimo kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje susitarimą visiems nuolatiniams nariams ir stebėtojams. Pagrindinė priežiūros institucija turėtų užbaigti raštu rengti susitarimą atsižvelgdama į nuolatinių narių nuomones, bent į tas, kurios buvo gautos iki nustatyto termino. Pagrindinė priežiūros institucija turėtų pateikti galutinį bendradarbiavimo kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje susitarimą visiems nuolatiniams nariams ir stebėtojams.

8.4 Pagrindinė priežiūros institucija turėtų reguliariai peržiūrėti 8.2 ar 8.3 gairėje nurodytą bendradarbiavimo kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje susitarimą ir prireikus jį atnaujinti, iš anksto pasitarusi su nuolatiniais nariais.

• (ii) paskelbiant nustatytus faktus dėl visos grupės kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu politikos ir procedūrų nesilaikymo, kai taikytina;
• (iii) atliekant patikrinimus vietoje;
• (iv) rengiant pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos profilį;
• (b) (bendrų) patikrinimų vietoje vykdymo kitoje valstybėje narėje;
• (c) įtariamų kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu prievolių pažeidimų, bandymų jas pažeisti arba padarytų pažeidimų ar vidaus valdymo procedūrų trūkumų tyrimo;
• (d) nuobaudų ar priemonių, kurios buvo pritaikytos, pavyzdžiui, nagrinėjant nuobaudų už kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu prievolių pažeidimus poveikį, ir
• (e) atsirandančios arba pasireiškusios pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos. 11.5 Keitimasis informacija tarp pagrindinės priežiūros institucijos, nuolatinių narių ir stebėtojų turėtų vykti laikantis taikytinų duomenų apsaugos srities teisės aktų⁶ .

⁶ Nacionalinių valdžios institucijų atveju – 2016 m. balandžio 27 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) 2016/679 dėl fizinių asmenų apsaugos tvarkant asmens duomenis ir dėl laisvo tokių duomenų judėjimo ir kuriuo panaikinama Direktyva 95/46/EB, ir nacionalinės teisės aktai, kuriais įgyvendinamas tas reglamentas, o Sąjungos institucijų, įstaigų, tarnybų ir agentūrų atveju – 2018 m. spalio 23 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) 2018/1725 dėl fizinių asmenų apsaugos Sąjungos institucijoms, organams, tarnyboms ir agentūroms tvarkant asmens duomenis ir dėl laisvo tokių duomenų judėjimo, kuriuo panaikinamas Reglamentas (EB) Nr. 45/2001 ir Sprendimas Nr. 1247/2002/EB.

11.6 Nuolatiniai nariai be išankstinio sutikimo turėtų naudoti kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu kolegijoje gautą informaciją Direktyvos (ES) 2015/849 57a straipsnyje nurodytais tikslais, visų pirma, siekdami:

• (a) užtikrinti, kad įmonė, kurios veikla yra tarpvalstybinė, arba ES padaliniai laikytųsi Direktyvos (ES) 2015/849 nuostatų, arba
• (b) pateikti savo pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos vertinimą dėl šio sektoriaus.

11.7 Jeigu nuolatinis narys nusprendžia atskleisti kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu kolegijoje gautą informaciją kokiu nors kitu tikslu, nei nustatyta Direktyvoje (ES) 2015/849 arba šiose gairėse, jis turėtų gauti išankstinį nuolatinių narių ar stebėtojų, kurie pateikė informaciją arba kuriems informacijos atskleidimas gali padaryti poveikį, sutikimą. 12.4 Nuolatiniai nariai turėtų įsipareigoti praktiškai taikyti 12.1 ir 12.2 gairėse aprašytą požiūrį, jeigu tokiu požiūriu nėra pažeidžiami įgaliojimai ir prievolės, jiems nustatytos pagal atitinkamus nacionalinės teisės aktus.

12.5 Jeigu nuolatinis narys sutiko laikytis bendro požiūrio ir nesiima veiksmų pagal tą požiūrį, kiti nuolatiniai nariai turėtų susisiekti su atsakinga Europos priežiūros institucija.

• (b) 10 gairėje dėl savitarpio pagalbos proceso;
• (c) 11 gairėje dėl leistino informacijos naudojimo ir
• (d) 12 ir 13 gairėse dėl bendro požiūrio ir koordinuotų priežiūros veiksmų .

pasirašė susitarimą su Europos Centriniu Banku, jos turėtų vadovautis tuo susitarimu ir dėl praktinių jų bendradarbiavimo ir keitimosi informacija sąlygų. I priedas. Struktūrinio sąrašo sudarymo šablonai

[šis šablonas turėtų būti naudojamas sudarant įmonių, turinčių tarpvalstybinių padalinių, kurios jūsų valstybėje narėje turi leidimą ir kurios turi tarpvalstybinių padalinių kitose valstybėse narėse, struktūrinį sąrašą]

[šis šablonas turėtų būti naudojamas sudarant kitoje valstybėje narėje įsteigtos įmonės tarpvalstybinių padalinių, kurie vykdo veiklą jūsų valstybėje narėje, struktūrinį sąrašą]

[šis šablonas turėtų būti naudojamas sudarant trečiųjų šalių įmonių, vykdančių veiklą valstybėje narėje, ES padalinių struktūrinį sąrašą]

II priedas. Bendradarbiavimo kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje susitarimo šablonas

Bendradarbiavimo ir keitimosi informacija kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu

dėl priežiūrą vykdančios kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu kolegijos (toliau – kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu kolegija),

įsteigtos dėl [nurodykite įmonės, kurios veikla yra tarpvalstybinė, ar ES padalinio pavadinimą]

[Nurodykite kompetentingos institucijos pavadinimą] kaip pagrindinė priežiūros institucija (toliau i. – pagrindinė Įžanga priežiūros institucija) įsteigė šią kovos su pinigų plovimu ir teroristų

finansavimu kolegiją pagal Direktyvos (ES) 2015/849 48 straipsnio 4 dalį, 48 straipsnio 5 dalį,

• b. Nuolatinių narių nustatymas Sudariusi struktūrinį sąrašą ir laikydamasi Kovos su pinigų plovimu kolegijų gairių 5 gairės, pagrindinė priežiūros institucija nustatė šiuos nuolatinius narius, kurie turi dalyvauti kovos su pinigų plovimu kolegijos veikloje: [Įtraukite visų nuolatinių narių sąrašą]

Visų nuolatinių narių kontaktiniai duomenys pateikiami šio susitarimo II priedėlyje.

• c. Stebėtojų nustatymas Pagrindinė priežiūros institucija sudarė struktūrinį sąrašą ir laikydamasi Kovos su pinigų plovimu kolegijų gairių 5 gairės nustatė kovos su pinigų plovimu kolegijos stebėtojus. Gavusi stebėtojų patvirtinimą, kad jie laikysis šio susitarimo III priedėlyje pateiktų stebėtojų dalyvavimo sąlygų, pagrindinė priežiūros institucija pakvietė šiuos stebėtojus dalyvauti kovos su pinigų plovimu kolegijos veikloje: [Įtraukite visų stebėtojų sąrašą]

Pagrindinė priežiūros institucija mano, kad šiems stebėtojams ypač svarbūs su įmone susiję klausimai, kurie bus nagrinėjami kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu kolegijos posėdžiuose, įskaitant: [Pateikite temų sąrašą]

[Nurodykite priežiūros institucijos pavadinimą] yra trečiosios šalies priežiūros institucija, pakviesta dalyvauti kovos su pinigų plovimu kolegijos veikloje stebėtojos teisėmis, nes [iš toliau esančių a ir b punktų nereikalingą išbraukite]

• a) pagrindinė priežiūros institucija mano, kad priežiūros institucijos konfidencialumo tvarka trečiojoje šalyje yra lygiavertė kompetentingų institucijų konfidencialumo tvarkai, arba
• b) pagrindinė priežiūros institucija mano, kad priežiūros institucijos konfidencialumo tvarka trečiojoje šalyje nėra lygiavertė kompetentingų institucijų konfidencialumo tvarkai, ir apriboja stebėtojo dalyvavimą, kad jis dalyvautų tik toliau išvardytuose posėdžiuose, kuriuose nebus atskleidžiama konfidenciali informacija: [Pateikite posėdžių sąrašą]

[Nurodykite toliau išdėstytą sąlygą tik jeigu nuolatiniai nariai susitarė, kad stebėtojai turėtų dalyvauti tik kai kuriuose kolegijos posėdžiuose] Atsižvelgdami iii. Dalyvavimas į nagrinėtinas kovos temas su ir siekiamus pinigų plovimu tikslus pagrindinė kolegijos priežiūros posėdžiuose institucija ir kovos su pinigų plovimu kolegijos nuolatiniai nariai užtikrina, kad kolegijos posėdžiuose ir veikloje dalyvautų tinkamiausi atstovai.

Tie atstovai yra įgalioti, kaip nuolatiniai nariai, kuo plačiau atstovauti savo institucijoms per kovos su pinigų plovimu kolegijos posėdžius priimant sprendimus arba vykdant veiklą.

Pasitarusi su nuolatiniais nariais pagrindinė priežiūros institucija prireikus pakviečia kitus dalyvius dalyvauti konkrečiame kovos su pinigų plovimu kolegijos posėdyje, kaip numatyta Kovos su pinigų plovimu kolegijų gairių 5 gairėje.

Nuolatiniai iv. Savitarpio nariai laikosi pagalbos savitarpio prašymo pagalbos prašymo aprėptis ir teikimo ir struktūra tvarkos, nustatytos Kovos su pinigų plovimu kolegijų gairėse.

Nuolatiniai nariai teikia visapusę savitarpio pagalbą kitiems nuolatiniams nariams ir stebėtojams, kai įmanoma, visais klausimais, kurie yra svarbūs vykdant įmonės priežiūrą kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu srityje, ir bent Kovos su pinigų plovimu kolegijų gairėse aprašytais klausimais.

Pagal vii. Direktyvos Konfidencialios (ES) 2015/849 informacijos 48 straipsnio tvarkymas 2 dalį visi nuolatiniai nariai tvarko pagal šį susitarimą ir kovos su pinigų plovimu kolegijoje gautą informaciją kaip konfidencialią ir laikosi taikytinų duomenų apsaugos taisyklių.

Nuolatiniai nariai naudoja kovos su pinigų plovimu kolegijoje gautą konfidencialią informaciją tik vykdydami savo pareigas ir tik Kovos su pinigų plovimu kolegijų gairėse nurodytais tikslais.

Jei tinkama, nuolatiniai nariai atskleidžia kovos su pinigų plovimu kolegijoje gautą informaciją šalims, kurios nėra nuolatiniai nariai ir stebėtojai, tik taip, kaip nurodyta Kovos su pinigų plovimu kolegijų gairėse.

Susitardami viii. Bendras dėl bendro požiūris požiūrio ar ir koordinuotų koordinuoti veiksmų veiksmai nuolatiniai nariai vadovaujasi Kovos su pinigų plovimu kolegijų gairėmis. Pagrindinė priežiūros institucija imasi visų būtinų veiksmų siekdama užtikrinti dviejų ar daugiau nuolatinių narių sutarto bendro požiūrio taikymą, jeigu juo nėra pažeidžiami įgaliojimai ir prievolės, nustatytos tiems nariams pagal atitinkamus nacionalinės teisės aktus.

Visi ix. tarp nuolatinių Konfliktų narių sprendimas ir tam tikrais atvejais stebėtojų kylantys konfliktai sprendžiami laikantis Kovos su pinigų plovimu kolegijų gairių.

• x. Baigiamosios nuostatos dėl raštu sudaromų koordinavimo ir Nuolatiniai bendradarbiavimo nariai laikosi šio susitarimo susitarimų nuostatų.

Nuolatiniam nariui ar stebėtojui nutraukus narystę pagrindinė priežiūros institucija, pasitarusi su nuolatiniais nariais, atitinkamai peržiūri šį susitarimą.

Bendravimo su kovos su pinigų plovimu kolegija kalba yra [nurodykite kalbą]. Šis dokumentas neturėtų būti skelbiamas.

Data: Data: [Pagrindinės priežiūros institucijos] vardu [Kompetentingos institucijos] vardu Vardas ir pavardė: Vardas ir pavardė: …………………………………… Pareigos: Pareigos: ………………………………… Parašas: ……………………………………………… Parašas: .………………………………………………

I priedėlis. Įmonės struktūra [Pateikite išsamų įmonės struktūros aprašymą arba organizacijos struktūros schemą]