+4. Wytyczne dotyczące wykorzystania rozwiązań w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami na podstawie art. 13 ust. 1 dyrektywy (UE) 2015/849
---+4.1 Polityka i procedury wewnętrzne
------+9. Instytucje kredytowe i finansowe powinny wprowadzić i utrzymywać dokumenty polityki i procedury …
------+10. Dokumenty polityki i procedury, o ile zostaną wdrożone, powinny umożliwić instytucjom …
------+11. Oprócz przepisów określonych w sekcji 4.2.4 wytycznych EUNB dotyczących pracowników ds. …
------+12. Organ zarządzający instytucji kredytowej i finansowej powinien zatwierdzać dokumenty polityki i …
------+13. Rozważając przyjęcie nowe go rozwiązani a w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami …
------+14. Instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich dokumentach polityki i procedurach …
------+15. Instytucje kredytowe i finansowe powinny uznać kryteria określone w ust. 14 lit. a), d) i e) za …
------+16. Instytucje kredytowe i finansowe powinny być w stanie wykazać właściwemu organowi, jakie oceny …
------+17. Instytucje kredytowe i finansowe powinny zacząć korzystać z rozwiązania w zakresie zdalnego …
------+18. Instytucje kredytowe i finansowe powinny na bieżąco monitorować rozwiązanie w zakresie zdalnego …
------+19. Instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich procedurach i procesach działania …
------+20. Instytucje kredytowe i finansowe powinny rozważyć najskuteczniejszy sposób monitorowania …
------+21. Niniejsza sekcja ma również zastosowanie w przypadku, gdy wykorzystuje się w pełni …
------+22. Instytucje kredytowe i finansowe powinny być w stanie wykazać właściwym organ om , jakie …
---+4.2 Pozyskiwanie informacji
------+23. Oprócz punktów określonych w ust. 9 instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich …
------+24. Instytucje kredytowe i finansowe powinny zapewnić, aby: a) informacje uzyskane za pośrednictwem …
------+25. Instytucje kredytowe i finansowe powinny uznać kryteria określone w ust. 24 za spełnione …
------+26. Dokumenty i informacje zgromadzone podczas procesu zdalnej identyfikacji, które muszą być …
------+27. Instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich dokumentach polityki, jak podano w …
------+28. Instytucje kredytowe i finansowe powinny wprowadzić i utrzymywać odpowiednie mechanizmy …
------+29. W przypadku gdy instytucje kredytowe i finansowe zdalnie nawiązują relacje z klient ami będący …
------+30. Instytucje kredytowe i finansowe powinny zapewnić, aby rozwiązanie w zakresie zdalnego …
------+31. W odniesieniu do osoby fizycznej działającej w imieniu osoby prawnej instytucje kredytowe i …
------+32. W przypadku gdy instytucje kredytowe i finansowe oceniają i – w stosownych przypadkach – …
---+4.3 Autentyczność i integralność dokumentów
------+33. W przypadku gdy instytucje kredytowe i finansowe akceptują kopię oryginalnego dokumentu i n ie …
------+34. W przypadku gdy instytucje kredytowe i finansowe korzystają z funkcji automatycznego …
------+35. Jeżeli urządzenie, z którego korzystają klienci w celu potwierdzenia swojej tożsamości …
------+36. W trakcie procesu weryfikacji instytucje kredytowe i finansowe powinny w miarę możliwości …
------+37. Instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich dokumentach polityki i procedurach …
---+4.4 Dopasowywanie tożsamości klienta w ramach procesu weryfikacji
------+38. Rozwiązania w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami stosowane przez instytucje …
------+39. W przypadku gdy rozwiązanie w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami wiąże się z …
------+40. W sytuacjach, w których jakość przedstawionych dowodów jest niewystarczająca, co prowadzi do …
------+41. W przypadku gdy instytucje kredytowe i finansowe stosują rozwiązania zdalnego nawiązywania …
------+42. W przypadku gdy instytucje kredytowe i finansowe stosują rozwiązania w zakresie zdalnego …
------+43. W miarę możliwości instytucje kredytowe i finansowe powinny korzystać z takich rozwiązań w …
------+44. Ponadto, jeżeli jest to współmierne do ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu …
------+45. Instytucje kredytowe i finansowe powinny uznać kryteria określone w ust. 38 – 43 za spełnione …
---+4.5 Korzystanie z usług osób trzecich i outsourcingu
------+46. Oprócz punktów określonych w ust. 9 instytucje kredytowe i finansowe powinny uwzględnić w …
------+47. Oprócz wytycznych EUNB w sprawie czynników ryzyka , w szczególności wytycznych 2.20 – 2.21 oraz …
------+48. W przypadku gdy całość lub część procesu zdalnego nawiązywania relacji z klient ami jest …
------+49. W przypadku gdy usługodawca świadczący usługi na zasadzie outsourcingu przechowuje dane …
---+4.6 Zarządzanie ryzykiem związanym z technologiami i bezpieczeństwem ICT
------+50. Instytucje kredytowe i finansowe powinny identyfikować ryzyko związane z technologiami i …
------+51. Oprócz spełnienia wymogów określonych w wytycznych EUNB w sprawie zarządzania ryzykiem …
------+52. Instytucje kredytowe i finansowe powinny zapewnić bezpieczny punkt dostępu umożliwiający …
------+53. Jeśli w celu przeprowadzania zdalnego procesu nawiązywania relacji z klient ami używa się …
---+4.7 Przestrzeganie niniejszych wytycznych w przypadku korzystania przez instytucje kredytowe i finansowe z usług zaufania i krajowych procesów identyfikacji, o których mowa w art. 13 ust. 1 lit. a) dyrektywy (UE) 2015/849
------+54. W celu zapewnienia zgodności z niniejszymi wytycznymi instytucje kredytowe i finansowe mogą …

4. Wytyczne dotyczące wykorzystania rozwiązań w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami na podstawie art. 13 ust. 1 dyrektywy (UE) 2015/849

4. Wytyczne dotyczące wykorzystania rozwiązań w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami na podstawie art. 13 ust. 1 dyrektywy (UE) 2015/849

1. Przegląd

,
4.1 Polityka i procedury wewnętrzne

4.1.1 Polityka i procedury dotyczące zdalnego nawią zywania relacji z klientami
4.2 Pozyskiwanie informacji

4.2.1 Identyfikacja klienta
4.3 Autentyczność i integralność dokumentów

4.3 Autentyczność i integralność dokumentów
4.4 Dopasowywanie tożsamości klienta w ramach procesu weryfikacji

4.4 Dopasowywanie tożsamości klienta w ramach procesu weryfikacji
4.5 Korzystanie z usług osób trzecich i outsourcingu

4.5 Korzystanie z usług osób trzecich i outsourcingu
4.6 Zarządzanie ryzykiem związanym z technologiami i bezpieczeństwem ICT

4.6 Zarządzanie ryzykiem związanym z technologiami i bezpieczeństwem ICT
4.7 Przestrzeganie niniejszych wytycznych w przypadku korzystania przez instytucje kredytowe i finansowe z usług zaufania i krajowych procesów identyfikacji, o których mowa w art. 13 ust. 1 lit. a) dyrektywy (UE) 2015/849

4.7 Przestrzeganie niniejszych wytycznych w przypadku korzystania przez instytucje kredytowe i finansowe z usług zaufania i krajowych procesów identyfikacji, o których mowa w art. 13 ust. 1 lit. a) dyrektywy (UE) 2015/849

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

Wymagania

3. Powiązane normy

Normy
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.