| Quadro 5. Considerações de supervisão cliente | relativas à atribuição de uma notação Considerações | do risco para relativas | 59 o à |
| Notação Opinião do Considerações do risco supervisor | relativas ao risco inerente | gestão e aos controlos adequados | |
| • | A natureza e composição da • exposição ao risco representam | Existe coerência por um lado, a gestão | entre, e os |
| Existe um nível baixo de risco de impacto prudencial • 1 significativo empresa de na | um risco não significativo ou muito baixo. A exposição a produtos e operações significativa ou complexos é muito baixa. não é | controlos da empresa investimento e, por a sua estratégia apetência globais. pelo | de outro, e risco |
| investimento, tendo • em conta o nível de risco inerente, a gestão e os controlos. • | O nível do risco de concentração • de crédito não é significativo ou é muito baixo. O nível de risco relacionado com processos e sistemas não é significativo ou é muito baixo. A natureza e a composição da | O quadro organizacional robusto, responsabilidades claramente definidas uma separação nítida tarefas entre responsáveis assunção de riscos | é com e de os pela e as |
| Existe um nível médio-baixo de risco de impacto prudencial 2 significativo na empresa de investimento, tendo em conta o nível de risco inerente, a gestão e os controlos. | exposição ao risco implicam um risco baixo a médio. A exposição a produtos e • operações complexos é baixa a média. O nível do risco de concentração é baixo a médio. O nível de risco relacionado com processos e sistemas é baixo a médio. A natureza e composição da • | funções de gestão controlo. Os sistemas de medição, monitorização e são adequados. Existe uma deficiência | e de reporte na |
| Existe um nível médio-elevado de risco de impacto prudencial 3 significativo na empresa de investimento, tendo em risco gestão conta inerente, e os o nível controlos. a de | exposição ao risco implicam um risco médio a elevado. A exposição a produtos e operações complexos é média a elevada. O nível do risco de concentração • é médio a elevado. O processos elevado. nível de risco e sistemas relacionado é médio com a | gestão e nos controlos empresa de investimento em comparação com estratégia e apetência pelo risco globais. O quadro organizacional carece responsabilidades claramente uma separação definidas nítida tarefas entre | da a sua de e de de os 60 |
| • | A natureza e a composição da exposição ao risco implicam um | responsáveis assunção de riscos | pela e as |
| Existe um nível elevado impacto de prudencial risco de • | risco elevado. A exposição a produtos e | funções de gestão controlo. | e de |
| 4 significativo empresa de na • | operações O nível do risco complexos de concentração é elevada. • | Os monitorização sistemas de e medição, reporte | |
| investimento, tendo | é elevado. | não são suficientes suficientemente | ou |
| em conta o nível de • risco inerente, a gestão e os controlos. | O nível de risco relacionado com processos e sistemas é elevado. | coerentes e alguns não são corretamente monitorizados ou reportados. | riscos |