(iii) Modificări aduse la „Orientarea 1: Evaluarea riscurilor: principii - cheie pentru toate firmele

La Orientarea 1.7, se adaugă următoarea literă:

„d) în cazul în care firma lansează noi produse, servicii sau practici comerciale sau le modifică în mod semnificativ, inclusiv în cazul în care introduce un nou canal de livrare sau adoptă o tehnologie inovatoare ca parte a sistemelor sale de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului și a cadrului său de control, firma trebuie să evalueze expunerea la riscul de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului înainte de lansarea acestor produse, servicii sau practici comerciale. În cazul în care evaluează că aceste produse, servicii sau practici comerciale au un impact semnificativ asupra expunerii firmei la riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, firma trebuie să reflecte aceasta în evaluarea sa de risc la nivelul întregii activități, efectuată în conformitate cu articolul 8 alineatul (2) din Directiva (UE) 2015/849, precum și cu politicile și procedurile sale.”