+Usmernenia, ktorými sa menia usmernenia EBA/GL/2021/02 týkajúce sa povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi a faktorov, ktoré by úverové a finančné inštitúcie mali zvážiť pri hodnotení rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného s jednotlivými obchodnými vzťahmi a príležitostnými transakciami („usmernenia týkajúce sa rizikových faktorov spojených s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu“) podľa článku 17 a článku 18 ods. 4 smernice (EÚ) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)
---+1. Povinnosť dodržiavania usmernení a ohlasovacia povinnosť
------+Štatút týchto usmernení
---------+1. Tento dokument obsahuje usmernenia vydané podľa článku 16 nariadenia (EÚ) č. 1093/2010 . Podľa …
---------+2. V týchto usmerneniach sa uvádza stanovisko Európskeho orgánu pre bankovníctvo (EBA) k náležitým …
------+Ohlasovacia povinnosť
---------+3. Podľa článku 16 ods. 3 nariadenia (EÚ) č. 1093/2010 musia príslušné orgány oznámiť EBA, či tieto …
---------+4. Oznámenia sa zverejnia na webovom sídle EBA v súlade s článkom 16 ods. 3.
---+2. Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov
------+Adresáti
---------+5. Tieto usmernenia sú určené úverovým inštitúciám a finančným inštitúciám vymedzeným v článku 3 …
---+3. Vykonávanie
------+Dátum uplatňovania
---------+6. Tieto usmernenia sa uplatňujú od 30. decembra 2024.
---+4. Úpravy a doplnenia
------+(i) Úprava názvu usmernení
---------+7. Názov usmernení sa nahrádza takto: Usmernenia EBA/2021/02 podľa smernice (EÚ) 2015/849 týkajúce …
------+(ii) Úpravy oddielu „Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov“
---------+8. V odseku 12 sa prvá veta nahrádza takto: „Pokiaľ nie je uvedené inak, pojmy používané a …
---------+9. V odseku 12 sa vypúšťa písmeno f) a písmeno m).
------+(iii) Úpravy usmernenia 1: Hodnotenie rizík: kľúčové zásady pre všetky spoločnosti
---------+10. V usmernení 1.7 sa dopĺňa tento bod: „d) ak spoločnosť zavádza nové produkty, služby alebo …
------+(iv) Úpravy usmernenia 2: Identifikácia rizikových faktorov prania špinavých peňazí a financovania terorizmu
---------+11. V usmernení 2.4 sa písmeno b) nahrádza takto: "b) Má klient alebo konečný užívateľ výhod väzby …
------+(v) Úpravy usmernenia 4: Opatrenia povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi, ktoré majú uplatňovať všetky spoločnosti
---------+12. V usmernení 4.29 sa prvá veta nahrádza takto: Na splnenie svojich povinností v súlade s …
---------+13. Usmernenie 4.35 sa nahrádza takto: 4.35. Ak je externým poskytovateľom spoločnosť so sídlom v …
---------+14. V usmernení 4.60 sa písmeno a) nahrádza takto: „a) sa líšia od transakcií, ktoré by spoločnosť …
---------+15. V usmernení 4.61 sa písmeno a) nahrádza takto: prijatie odôvodnených a primeraných opatrení na …
---------+16. V usmernení 4.74 sa písmeno b) nahrádza takto: „b) či budú monitorovať transakcie manuálne …
---------+17. V usmernení 4.74 sa dopĺňa tento bod: „d) či je používanie pokročilých analytických nástrojov …
------+(vi) Úpravy usmernenia 6: Odborná príprava
---------+18. V usmernení 6.2 sa písmeno c) nahrádza takto: „c) spôsobu, ako rozoznať podozrivé alebo …
---------+19. V usmernení 6.2 sa dopĺňa tento bod: „d) spôsobu, ako používať automatizované systémy vrátane …
------+(vii) Úpravy usmernenia 8: Sektorové usmernenie pre korešpondenčné vzťahy
---------+20. Usmernenie 8.6 písm. d) sa nahrádza takto: „d) Respondent vykonáva významnú podnikateľskú …
---------+21. V usmernení 8.6 sa dopĺňa tento bod: „h) Účet IBAN respondentského poskytovateľa služieb …
---------+22. V usmernení 8.8 sa dopĺňa tento bod: „d) Respondent nie je schopný s dostatočnou mierou istoty …
---------+23. V usmernení 8.17 sa písmeno a) a písmeno c) nahrádzajú takto: „a) zhromaždiť dostatočné …
------+(viii) Úpravy usmernenia 9: Sektorové usmernenie pre retailové banky
---------+24. Usmernenie 9.3 sa nahrádza takto: „9.3. Banky by mali zvážiť nasledujúce rizikové faktory a …
---------+25. Usmernenie 9.16 sa nahrádza takto: „9.16 Ak si klient banky otvorí tzv. súhrnný účet/účet …
---------+26. Usmernenie 9.17 sa nahrádza takto: „9.17 Ak banka na základe svojho hodnotenia rizík prania …
---------+27. V usmernení 9.18 sa prvá veta nahrádza takto: „9.18 Ak je však riziko spojené s obchodným …
---------+28. Názov usmernení 9.20 až 9.24 sa nahrádza takto: Klienti ponúkajúci služby súvisiace s …
---------+29. Usmernenia 9.20 až 9.23 sa vypúšťajú.
---------+30. Vkladajú sa tieto usmernenia 9.20 a 9.21: „9.20 Pri vstupe do obchodného vzťahu s klientom …
------+(ix) Úpravy usmernenia 10: Sektorové usmernenie pre vydavateľov elektronických peňazí
---------+31. Usmernenie 10.2 sa nahrádza takto: „10.2 Spoločnosti vydávajúce elektronické peniaze by mali …
------+(x) Úpravy usmernenia 15: Sektorové usmernenie pre investičné spoločnosti
---------+32. Usmernenie 15.1 sa nahrádza takto: „15.1 Investičné spoločnosti podľa vymedzenia v článku 4 …
------+(xi) Úpravy usmernenia 17: Sektorové usmernenie pre regulované platformy hromadného financovania
---------+33. V usmernení 17.4 sa písmeno i) nahrádza takto: „i) Poskytovateľ služieb hromadného financovania …
---------+34. V usmernení 17.6 sa písmeno b) nahrádza takto: „b) Investor alebo vlastník projektu prevádza …
---------+35. Vkladá sa toto usmernenie 21:
------+(xii) „Usmernenie 21: Sektorové usmernenie pre poskytovateľov služieb kryptoaktív
------+Rizikové faktory
------+Opatrenia
 English - European Union - Financial Industry -

Usmernenia, ktorými sa menia usmernenia EBA/GL/2021/02 týkajúce sa povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi a faktorov, ktoré by úverové a finančné inštitúcie mali zvážiť pri hodnotení rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného s jednotlivými obchodnými vzťahmi a príležitostnými transakciami („usmernenia týkajúce sa rizikových faktorov spojených s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu“) podľa článku 17 a článku 18 ods. 4 smernice (EÚ) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)

Usmernenia, ktorými sa menia usmernenia EBA/GL/2021/02 týkajúce sa povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi a faktorov, ktoré by úverové a finančné inštitúcie mali zvážiť pri hodnotení rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného s jednotlivými obchodnými vzťahmi a príležitostnými transakciami („usmernenia týkajúce sa rizikových faktorov spojených s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu“) podľa článku 17 a článku 18 ods. 4 smernice (EÚ) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Prehľad

,
1. Povinnosť dodržiavania usmernení a ohlasovacia povinnosť

1. Povinnosť dodržiavania usmernení a ohlasovacia povinnosť
2. Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov

2. Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov
3. Vykonávanie

3. Vykonávanie
4. Úpravy a doplnenia

4. Úpravy a doplnenia

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.