+Článok 38 Osobitné opatrenia v prípade jednotlivých respondentských inštitúcií z tretích krajín
---+Článok 38 1
---+Článok 38 2
---+Článok 38 3
---+Článok 38 4
---+Článok 38 5
---+Článok 38 6
---+Článok 38 7

Článok 38 Osobitné opatrenia v prípade jednotlivých respondentských inštitúcií z tretích krajín

-

1. Prehľad

,
Článok 38 1

1.   Úverové a finančné inštitúcie uplatňujú vo vzťahu k respondentským inštitúciám z tretej krajiny, s ktorými majú korešpondenčný vzťah podľa článku 36 alebo článku 37 a v súvislosti s ktorými úrad AMLA vydal odporúčanie podľa odseku 2 tohto článku, opatrenia stanovené v odseku 6 tohto článku.
Článok 38 2

2.   Úrad AMLA vydá odporúčanie určené úverovým inštitúciám a finančným inštitúciám, ak existujú obavy, že sa respondentské inštitúcie v tretích krajinách nachádzajú v ktorejkoľvek z týchto situácií:

a)

závažným spôsobom, opakovane alebo systematicky porušujú požiadavky v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu;

b)

majú nedostatky vo svojich vnútorných politikách, postupoch a kontrolách, ktoré môžu viesť k závažnému, opakovanému alebo systematickému porušovaniu požiadaviek v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu;

c)

majú zavedené vnútorné politiky, postupy a kontroly, ktoré nie sú úmerné rizikám prania špinavých peňazí, súvisiacich predikatívnych trestných činov a financovania terorizmu, ktorým je respondentská inštitúcia z tretej krajiny vystavená.
Článok 38 3

3.   Odporúčanie uvedené v odseku 2 sa vydá, ak sú splnené všetky tieto podmienky:

a)

orgán dohľadu nad finančnými subjektmi vrátane úradu AMLA sa pri vykonávaní činností dohľadu na základe informácií dostupných v súvislosti s činnosťami dohľadu domnieva, že respondentská inštitúcia z tretej krajiny sa nachádza v ktorejkoľvek zo situácií uvedených v odseku 2 a môže ovplyvniť vystavenie korešpondenčného vzťahu riziku;

b)

po posúdení informácií, ktoré má k dispozícii orgán dohľadu nad finančnými subjektmi uvedený v písmene a) tohto odseku, existuje medzi orgánmi dohľadu nad finančnými subjektmi v Únii zhoda na tom, že respondentská inštitúcia z tretej krajiny sa nachádza v ktorejkoľvek zo situácií uvedených odseku 2 a môže ovplyvniť vystavenie korešpondenčného vzťahu riziku.
Článok 38 4

4.   Pred vydaním odporúčania uvedeného v odseku 2 konzultuje úrad AMLA s orgánom dohľadu tretej krajiny zodpovedným za respondentskú inštitúciu a požiada ho, aby poskytol svoje vlastné stanoviská, ako aj stanoviská respondentskej inštitúcie týkajúce sa primeranosti politík, postupov a kontrol v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ako aj opatrení náležitej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi, ktoré respondentská inštitúcia zaviedla v záujme zmiernenia rizík prania špinavých peňazí, súvisiacich predikatívnych trestných činov a financovania terorizmu, a nápravných opatrení, ktoré sa majú zaviesť. Ak sa do dvoch mesiacov neposkytne žiadna odpoveď alebo ak z poskytnutej odpovede nevyplýva, že respondentská inštitúcia z tretej krajiny dokáže vykonávať uspokojivé politiky, postupy a kontroly v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ako aj uplatňovať primerané opatrenia náležitej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi na zmiernenie rizík, ktorým je vystavená a ktoré môžu ovplyvniť korešpondenčný vzťah, pristúpi úrad AMLA k vydaniu odporúčania.
Článok 38 5

5.   Úrad AMLA stiahne odporúčanie uvedené v odseku 2 hneď, ako usúdi, že respondentská inštitúcia z tretej krajiny, v súvislosti s ktorou prijal toto odporúčanie, už nespĺňa podmienky stanovené v odseku 3.
Článok 38 6

6.   Vo vzťahu k respondentským inštitúciám z tretích krajín uvedených v odseku 1, úverové inštitúcie a finančné inštitúcie:

a)

sa zdržia uzatvárania nových obchodných vzťahov s respondentskou inštitúciou z tretej krajiny, pokiaľ na základe informácií zhromaždených podľa článku 36 alebo 37 nedospejú k záveru, že zmierňujúce opatrenia uplatnené na obchodný vzťah s respondentskou inštitúciou z tretej krajiny a opatrenia zavedené v respondentskej inštitúcii z tretej krajiny môžu primerane zmierniť riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojené s týmto obchodným vzťahom;

b)

v prípade prebiehajúcich obchodných vzťahov s respondentskou inštitúciou z tretej krajiny:

i)

preskúmajú a aktualizujú informácie o respondentskej inštitúcii podľa článku 36 alebo 37;

ii)

ukončia obchodný vzťah, pokiaľ na základe informácií zhromaždených podľa bodu i) nedospejú k záveru, že zmierňujúce opatrenia uplatnené na obchodný vzťah s respondentskou inštitúciou z tretej krajiny a opatrenia zavedené v respondentskej inštitúcii z tretej krajiny môžu primerane zmierniť riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojené s týmto obchodným vzťahom;

c)

informujú respondentskú inštitúciu o záveroch, ktoré vyvodili v súvislosti s rizikami, ktoré predstavuje korešpondenčný vzťah na základe odporúčania úradu AMLA, a o opatreniach prijatých podľa písmena a) alebo b).

Ak úrad AMLA stiahol odporúčanie podľa odseku 5, preskúmajú úverové inštitúcie a finančné inštitúcie svoje posúdenie, či respondentské inštitúcie z tretej krajiny spĺňajú ktorúkoľvek z podmienok stanovených v odseku 3.
Článok 38 7

7.   Úverové inštitúcie a finančné inštitúcie zdokumentujú každé rozhodnutie prijaté podľa tohto článku.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
  • Builddate: 19.06.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024R1624
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.