Airteagal 38 Bearta sonracha le haghaidh institiúidí aonair tríú tír is freagróirí

1.   Cuirfidh institiúidí creidmheasa agus institiúidí airgeadais na bearta a leagtar síos i mír 6 den Airteagal seo i bhfeidhm maidir le hinstitiúidí tríú tír is freagróirí a bhfuil gaolmhaireacht chomhfhreagrach acu leo de bhun Airteagail 36 nó 37 agus a n-eisíonn ÚFA moladh ina leith de bhun mhír 2 den Airteagal seo.

2.   Eiseoidh AMLA moladh a bheidh dírithe ar institiúidí creidmheasa agus institiúidí airgeadais i gcás ina bhfuil ábhair imní ann go dtagann institiúidí is freagróirí i dtríú tíortha faoi aon cheann de na cásanna seo a leanas:

3.   Eiseofar an moladh dá dtagraítear i mír 2 i gcás ina gcomhlíonfar gach ceann de na coinníollacha seo a leanas:

4.   Sula n-eiseofar an moladh dá dtagraítear i mír 2, rachaidh AMLA i gcomhairle leis an maoirseoir tríú tír atá i gceannas ar an institiúid is freagróir agus iarrfaidh sé ar an maoirseoir a thuairimí féin chomh maith le tuairimí na hinstitiúide is freagróir a sholáthar maidir le leordhóthanacht na mbeartas, na nósanna imeachta agus na rialuithe AML/CFT chomh maith le leordhóthanacht na mbeart díchill chuí do chustaiméirí atá i bhfeidhm ag an institiúid is freagróir chun rioscaí sciúrtha airgid, a chionta preideacáide agus maoiniú sceimhlitheoireachta a mhaolú agus leordhóthanacht na mbeart feabhais atá le cur i bhfeidhm. I gcás nach dtugtar aon fhreagra laistigh de 2 mhí nó i gcás nach léiríonn an freagra a tugadh gur féidir leis an institiúid tríú tír is freagróir beartais, nósanna imeachta agus rialuithe sásúla AML/CFT a chur chun feidhme mar aon le bearta leordhóthanacha díchill chuí do chustaiméirí a chur i bhfeidhm chun maolú a dhéanamh ar na rioscaí a bhfuil sí neamhchosanta orthu a d’fhéadfadh difear a dhéanamh don ghaolmhaireacht chomhfhreagrach, rachaidh AMLA ar aghaidh leis an moladh.

5.   Déanfaidh AMLA an moladh dá dtagraítear i mír 2 a tharraingt siar a luaithe a mheasfaidh sé nach gcomhlíonann institiúid tríú tír is freagróir ar ghlac sí an moladh sin ina leith na coinníollacha a leagtar síos i mír 3 a thuilleadh.

6.   Maidir le hinstitiúidí tríú tír is freagróirí dá dtagraítear i mír 1, déanfaidh institiúidí creidmheasa agus institiúidí airgeadais an méid seo a leanas:

I gcás ina bhfuil moladh tarraingthe siar ag AMLA de bhun mhír 5, déanfaidh institiúidí creidmheasa agus institiúidí airgeadais athbhreithniú ar a measúnú i dtaobh an gcomhlíonann na hinstitiúidí tríú tír is freagróirí aon cheann de na coinníollacha a leagtar síos i mír 3.

7.   Déanfaidh institiúidí creidmheasa agus institiúidí airgeadais doiciméadú ar aon chinneadh a ghlactar de bhun an Airteagail seo.