+Článok 12 Udeľovanie povolení na výkon činnosti poskytovateľa služieb hromadného financovania
---+Článok 12 1
---+Článok 12 2
---+Článok 12 3
---+Článok 12 4
---+Článok 12 5
---+Článok 12 6
---+Článok 12 7
---+Článok 12 8
---+Článok 12 9
---+Článok 12 10
---+Článok 12 11
---+Článok 12 12
---+Článok 12 13
---+Článok 12 14
---+Článok 12 15
---+Článok 12 16

Článok 12 Udeľovanie povolení na výkon činnosti poskytovateľa služieb hromadného financovania

1. Prehľad

,
Článok 12 1

1.   Právnická osoba, ktorá má v úmysle poskytovať služby hromadného financovania, požiada príslušný orgán členského štátu, v ktorom je usadená o povolenie na výkon činnosti poskytovateľa služieb hromadného financovania.
Článok 12 2

2.   Žiadosť uvedená v odseku 1 musí obsahovať všetky tieto informácie:

a)

meno (vrátane právneho mena a akéhokoľvek iného obchodného mena, ktoré sa bude používať) potenciálneho poskytovateľa hromadného financovania, internetovú adresu webového sídla uvedeného poskytovateľa a jeho sídlo;

b)

právna forma potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania;

c)

stanovy potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania;

d)

plán činností, v ktorom sú stanovené typy služieb hromadného financovania, ktoré zamýšľa potenciálny poskytovateľ služieb hromadného financovania poskytovať, a platformu hromadného financovania, ktorú má v úmysle prevádzkovať vrátane informácií o tom, kde a ako sa budú ponuky hromadného financovania uvádzať na trh;

e)

opis mechanizmov riadenia a vnútornej kontroly potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania na zabezpečenie súladu s týmto nariadením vrátane riadenia rizík a účtovných postupov;

f)

opis systémov, zdrojov a postupov potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania na kontrolu a ochranu systémov spracovania údajov;

g)

opis operačných rizík potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania;

h)

opis prudenciálnych záruk potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania v súlade s článkom 11;

i)

dôkaz o tom, že potenciálny poskytovateľ služieb hromadného financovania spĺňa prudenciálne záruky v súlade s článkom 11;

j)

opis plánu potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania na zabezpečenie kontinuity činnosti, v ktorom sa so zreteľom na povahu, rozsah a zložitosť služieb hromadného financovania, ktoré potenciálny poskytovateľ služieb hromadného financovania zamýšľa poskytovať, stanovujú opatrenia a postupy, ktorými sa v prípade zlyhania potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania zabezpečuje kontinuita poskytovania kritických funkcií súvisiacich s existujúcimi investíciami a riadnou správou dohôd medzi potenciálnym poskytovateľom služieb hromadného financovania a jeho klientmi;

k)

totožnosť fyzických osôb zodpovedných za riadenie potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania;

l)

dôkaz o tom, že fyzické osoby uvedené v písmene k) majú dobrú povesť a dostatočné znalosti, zručnosti a skúsenosti na riadenie potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania;

m)

opis vnútorných pravidiel potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania na zabránenie tomu, aby sa osoby uvedené v článku 8 ods. 2 prvom pododseku, zapojili ako vlastníci projektu do poskytovania služieb hromadného financovania, ktoré ponúka potenciálny poskytovateľ služieb hromadného financovania;

n)

opis opatrení potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania týkajúcich sa outsourcingu;

o)

opis postupov potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania týkajúcich sa vybavovania sťažností klientov;

p)

potvrdenie toho, či má potenciálny poskytovateľ služieb hromadného financovania v úmysle poskytovať platobné služby sám alebo prostredníctvom tretej strany podľa smernice (EÚ) 2015/2366 alebo prostredníctvom opatrení v súlade s článkom 10 ods. 5 tohto nariadenia;

q)

opis postupov potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania zameraných na overenie úplnosti, správnosti a zrozumiteľnosti informácií uvedených v dokumente kľúčových investičných informácií;

r)

opis postupov potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania týkajúcich sa investičných limitov pre nesofistikovaných investorov v zmysle článku 21 ods. 7.
Článok 12 3

3.   Na účely odseku 2 písm. l) poskytne potenciálny poskytovateľ služieb hromadného financovania dôkaz o:

a)

neexistencii záznamu v registri trestov za porušenie vnútroštátnych pravidiel v oblasti obchodného práva, konkurzného práva, práva v oblasti finančných služieb, práva v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí, práva v oblasti podvodov alebo za porušenie povinností týkajúcich sa profesijnej zodpovednosti v prípade všetkých fyzických osôb zapojených do riadenia potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania a v prípade akcionárov, ktorí majú v držbe aspoň 20 % základného imania alebo hlasovacích práv;

b)

dôkaz o tom, že fyzické osoby zapojené do riadenia potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania majú spoločne dostatočné znalosti, zručnosti a skúsenosti na riadenie potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania a že sa od uvedených fyzických osôb vyžaduje, aby venovali dostatok času výkonu svojich povinností.
Článok 12 4

4.   Príslušný orgán do 25 pracovných dní od doručenia žiadosti uvedenej v odseku 1 posúdi, či je uvedená žiadosť úplná, a to tak, že skontroluje, či boli predložené informácie uvedené v odseku 2. Ak žiadosť nie je úplná, príslušný orgán stanoví termín, do ktorého má potenciálny poskytovateľ služieb hromadného financovania chýbajúce informácie poskytnúť.
Článok 12 5

5.   Ak žiadosť uvedená v odseku 1 nie je úplná ani po uplynutí termínu uvedeného v odseku 4, môže príslušný orgán preskúmanie žiadosti zamietnuť a v prípade takéhoto zamietnutia vráti predložené dokumenty potenciálnemu poskytovateľovi služieb hromadného financovania.
Článok 12 6

6.   Ak je žiadosť uvedená v odseku 1 úplná, príslušný orgán o tom bezodkladne informuje potenciálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania.
Článok 12 7

7.   Pred prijatím rozhodnutia o udelení povolenia alebo zamietnutí udelenia povolenia poskytovateľovi služieb hromadného financovania konzultuje príslušný orgán s príslušným orgánom iného členského štátu v týchto prípadoch:

a)

potenciálny poskytovateľ služieb hromadného financovania je dcérskou spoločnosťou poskytovateľa služieb hromadného financovania s povolením v tomto inom členskom štáte;

b)

potenciálny poskytovateľ služieb hromadného financovania je dcérskou spoločnosťou materskej spoločnosti poskytovateľa služieb hromadného financovania s povolením v tomto inom členskom štáte; alebo

c)

potenciálny poskytovateľ služieb hromadného financovania je ovládaný tou istou fyzickou alebo právnickou osobou, ktorá ovláda poskytovateľa služieb hromadného financovania s povolením v tomto inom členskom štáte.
Článok 12 8

8.   Príslušný orgán do troch mesiacov odo dňa doručenia úplnej žiadosti posúdi, či potenciálny poskytovateľ služieb hromadného financovania spĺňa požiadavky stanovené v tomto nariadení, a prijme plne odôvodnené rozhodnutie o udelení alebo zamietnutí udelenia povolenia na výkon činnosti poskytovateľa služieb hromadného financovania. V tomto posúdení sa zohľadní povaha, rozsah a zložitosť služieb hromadného financovania, ktoré potenciálny poskytovateľ služieb hromadného financovania zamýšľa poskytovať. Príslušný orgán môže zamietnuť povolenie, ak existujú objektívne a preukázateľné dôvody domnievať sa, že riadiaci orgán potencionálneho poskytovateľa služieb hromadného financovania by mohol predstavovať hrozbu pre jeho účinné, spoľahlivé a obozretné riadenie a kontinuitu činnosti a pre primerané zohľadňovanie záujmov jeho klientov a integritu trhu.
Článok 12 9

9.   Príslušný orgán informuje orgán ESMA o všetkých udelených povoleniach podľa tohto článku. Orgán ESMA túto žiadosť doplní o informácie o úspešných žiadostiach do registra povolených prevádzkovateľov platforiem hromadného financovania v súlade s článkom 14. Orgán ESMA môže požadovať informácie s cieľom zabezpečiť, aby príslušné orgány udeľovali povolenia podľa tohto článku konzistentným spôsobom.
Článok 12 10

10.   Príslušný orgán oznámi potenciálnemu poskytovateľovi služieb hromadného financovania svoje rozhodnutie do troch pracovných dní odo dňa prijatia uvedeného rozhodnutia.
Článok 12 11

11.   Poskytovateľ služieb hromadného financovania, ktorý získal povolenie v súlade s týmto článkom, musí neustále spĺňať podmienky na svoje povolenie.
Článok 12 12

12.   Členské štáty od poskytovateľov služieb hromadného financovania, ktorí poskytujú služby hromadného financovania na cezhraničnom základe, nevyžadujú fyzickú prítomnosť na území iného členského štátu, než je členský štát, v ktorom bolo uvedeným poskytovateľom služieb hromadného financovania udelené povolenie.
Článok 12 13

13.   Poskytovatelia služieb hromadného financovania, ktorým bolo udelené povolenie podľa tohto nariadenia, môžu v súlade s príslušným právom Únie a uplatniteľným vnútroštátnym právom vykonávať aj iné činnosti, než sú činnosti, na ktoré sa vzťahuje povolenie uvedené v tomto článku.
Článok 12 14

14.   Ak subjekt, ktorému bolo udelené povolenie podľa smernice 2009/110/ES, 2013/36/EÚ, 2014/65/EÚ alebo (EÚ) 2015/2366 alebo vnútroštátnym právom uplatniteľným na služby hromadného financovania pred nadobudnutím účinnosti tohto nariadenia, požiada o udelenie povolenia na výkon činnosti poskytovateľa služieb hromadného financovania podľa toho nariadenia, príslušný orgán od tohto subjektu nevyžaduje, aby poskytol informácie alebo dokumenty, ktoré už predložil pri žiadosti o povolenie podľa uvedených smerníc alebo vnútroštátnych právnych predpisov, za predpokladu, že takéto informácie alebo dokumenty sú stále aktuálne a prístupné príslušnému orgánu.
Článok 12 15

15.   Ak potenciálny poskytovateľ služieb hromadného financovania chce požiadať aj o udelenie povolenia na poskytovanie platobných služieb výlučne v súvislosti s poskytovaním služieb hromadného financovania, a pokiaľ sú príslušné orgány zodpovedné aj za udelenie povolenia podľa smernice (EÚ) 2015/2366, príslušné orgány vyžadujú, aby sa informácie a dokumenty predkladané v rámci každej žiadosti predložili len raz.
Článok 12 16

16.   Orgán ESMA vypracuje návrh regulačných technických predpisov s cieľom spresniť:

a)

požiadavky a podmienky žiadosti uvedenej v odseku 1 vrátane štandardných formulárov, vzorov a postupov týkajúcich sa žiadosti o udelenie povolenia a

b)

opatrenia a postupy týkajúce sa plánu na zabezpečenie kontinuity činnosti uvedeného v odseku 2 písm. j).

Pri vypracovávaní uvedeného návrhu regulačných technických predpisov orgán ESMA zohľadní povahu, rozsah a zložitosť služieb hromadného financovania, ktoré poskytuje poskytovateľ služieb hromadného financovania.

Orgán ESMA predloží uvedený návrh regulačných technických predpisov Komisii do 10. novembra 2021.

Na Komisiu sa deleguje právomoc doplniť toto nariadenie prijatím regulačných technických predpisov uvedených v prvom pododseku tohto odseku v súlade s článkami 10 až 14 nariadenia (EÚ) č. 1095/2010.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
  • Builddate: 20.10.2020 00:00:00 -Doknr: CELEX:32020R1503
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.