Neživotni rizici razvrstani prema kategorijama 1. do 18. u dijelu A Priloga I. Direktivi 2009/138/EZ
(a)
minimalno potrebno znanje o uvjetima ponuđenih polica, uključujući dodatne rizike ako su pokriveni tim policama;
(b)
minimalno potrebno znanje o primjenjivim zakonima o distribuciji proizvoda osiguranja, kao što su zakoni o zaštiti potrošača, relevantni zakoni o porezu te relevantni socijalni zakoni i zakoni o radu;
(c)
minimalno potrebno znanje o rješavanju zahtjeva;
(d)
minimalno potrebno znanje o rješavanju žalbi;
(e)
minimalno potrebno znanje o procjeni potreba potrošača;
(f)
minimalno potrebno znanje o tržištu osiguranja;
(g)
minimalno potrebno znanje o standardima poslovne etike; i
(h)
minimalna potrebna financijska stručnost.
II.
Investicijski proizvodi osiguranja
(a)
minimalno potrebno znanje o investicijskim proizvodima osiguranja, uključujući uvjete, neto premije i, ako je primjenjivo, zajamčene i nezajamčene naknade;
(b)
minimalno potrebno znanje o prednostima i manama raznih investicijskih opcija za ugovaratelje osiguranja;
(c)
minimalno potrebno znanje o financijskim rizicima za ugovaratelje osiguranja;
(d)
minimalno potrebno znanje o policama koje pokrivaju životne rizike i drugim štednim proizvodima;
(e)
minimalno potrebno znanje o organizaciji mirovinskog sustava i povlasticama koje on nudi;
(f)
minimalno potrebno znanje o primjenjivim zakonima o distribuciji proizvoda osiguranja, kao što su zakoni o zaštiti potrošača i relevantni zakoni o porezu;
(g)
minimalno potrebno znanje o tržištu osiguranja i tržištu štednih proizvoda;
(h)
minimalno potrebno znanje o rješavanju žalbi;
(i)
minimalno potrebno znanje o procjeni potreba potrošača;
(j)
upravljanje sukobima interesa;
(k)
minimalno potrebno znanje o standardima poslovne etike; i
(l)
minimalna potrebna financijska stručnost.
III.
Životni rizici razvrstani u Prilogu II. Direktivi 2009/138/EZ
(a)
minimalno potrebno znanje o policama, uključujući uvjete, zajamčene naknade i, ako je primjenjivo, dodatne rizike;
(b)
minimalno potrebno znanje o organizaciji mirovinskog sustava relevantne države članice i povlasticama koje on nudi;
(c)
znanje o primjenjivom zakonu o ugovorima o osiguranju, zakonu o zaštiti potrošača, zakonu o zaštiti podataka, zakonu o sprečavanju pranja novca i, ako je primjenjivo, relevantnom zakonu o porezu, relevantnom socijalnom zakonu i zakonu o radu;
(d)
minimalno potrebno znanje o tržištu osiguranja i drugih relevantnih financijskih usluga;
(e)
minimalno potrebno znanje o rješavanju žalbi;
(f)
minimalno potrebno znanje o procjeni potreba potrošača;
(g)
upravljanje sukobima interesa;
(h)
minimalno potrebno znanje o standardima poslovne etike; i