English - European Union - Financial Industry -

EUROPAPARLAMENTETS OCH RÅDETS FÖRORDNING (EU) 2023/1114 av den 31 maj 2023 om marknader för kryptotillgångar och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 1095/2010 samt direktiven 2013/36/EU och (EU) 2019/1937 (Text av betydelse för EES)

EUROPAPARLAMENTETS OCH RÅDETS FÖRORDNING (EU) 2023/1114

av den 31 maj 2023

om marknader för kryptotillgångar och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 1095/2010 samt direktiven 2013/36/EU och (EU) 2019/1937

(Text av betydelse för EES)

Denna förordning är till alla delar bindande och direkt tillämplig i alla medlemsstater.

1. Översikt

AVDELNING I INNEHÅLL, TILLÄMPNINGSOMRÅDE OCH DEFINITIONER

AVDELNING II ANDRA KRYPTOTILLGÅNGAR ÄN TILLGÅNGSANKNUTNA TOKEN ELLER E-PENGATOKEN

AVDELNING III TILLGÅNGSANKNUTNA TOKEN

AVDELNING IV E-PENGATOKEN

AVDELNING V AUKTORISATION AV OCH VERKSAMHETSVILLKOR FÖR LEVERANTÖRER AV KRYPTOTILLGÅNGSTJÄNSTER

AVDELNING VI FÖRHINDRANDE AV OCH FÖRBUD MOT MARKNADSMISSBRUK SOM RÖR KRYPTOTILLGÅNGAR

AVDELNING VII BEHÖRIGA MYNDIGHETER, EBA OCH ESMA

AVDELNING VIII DELEGERADE AKTER

AVDELNING IX ÖVERGÅNGSBESTÄMMELSER OCH SLUTBESTÄMMELSER

BILAGA I

UPPLYSNINGAR TILL VITBOKEN OM KRYPTOTILLGÅNGAR AVSEENDE ANDRA KRYPTOTILLGÅNGAR ÄN TILLGÅNGSANKNUTNA TOKEN ELLER E-PENGATOKEN

Del A: Information om erbjudaren eller om den person som ansöker om upptagande till handel

Namn.

Rättslig form.

Registrerad adress och huvudkontor, om de inte är samma.

Registreringsdatum.

Identifieringskod för juridiska personer eller annan identifieringskod som krävs enligt tillämplig nationell rätt.

Ett telefonnummer och en e-postadress till erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel och det antal dagar inom vilka en investerare som kontaktar erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel via detta telefonnummer eller denna e-postadress kommer att få ett svar.

I tillämpliga fall moderföretagets namn.

Identitet, företagsadresser och befattningar för personer som ingår i erbjudarens ledningsorgan eller för den person som ansöker om upptagande till handel.

Affärs- eller yrkesverksamhet som bedrivs av erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel och, i tillämpliga fall, av dess moderföretag.

10.

Den finansiella situationen för erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel under de senaste tre åren eller, om erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel inte har varit etablerad under de senaste tre åren, dess finansiella situation sedan registreringsdagen.

Den finansiella situationen ska bedömas på grundval av en rättvisande översikt över utvecklingen och resultatet av den verksamhet som bedrivs av erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel och över dess ställning för varje år och delperiod för vilken historisk finansiell information krävs, inbegripet orsakerna till väsentliga förändringar.

Översikten ska vara en balanserad och fullständig analys av utvecklingen och resultatet av den verksamhet som bedrivs av erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel och av dess ställning, varvid hänsyn ska tas till verksamhetens storlek och komplexitet.

Del B: Information om utgivaren, om denna är en annan person än erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel.

Namn.

Rättslig form.

Registrerad adress och huvudkontor, om de inte är samma.

Registreringsdatum.

Identifieringskod för juridiska personer eller annan identifieringskod som krävs enligt tillämplig nationell rätt.

I tillämpliga fall moderföretagets namn.

Identitet, företagsadresser och befattningar för personer som ingår i utgivarens ledningsorgan.

Affärs- eller yrkesverksamhet som bedrivs av utgivaren och, i tillämpliga fall, dess moderföretag.

Del C: Information om den som driver handelsplattformen om denna utarbetar vitboken om kryptotillgångar

Namn.

Rättslig form.

Registrerad adress och huvudkontor, om de inte är samma.

Registreringsdatum.

Identifieringskod för juridiska personer eller annan identifieringskod som krävs enligt tillämplig nationell rätt.

I tillämpliga fall moderföretagets namn.

Anledningen till att den som driver handelsplattformen utarbetade vitboken om kryptotillgångar.

Identitet, företagsadresser och befattningar för personer som är medlemmar i ledningsorganet för den som driver handelsplattformen.

Affärs- eller yrkesverksamhet som bedrivs av den som driver handelsplattformen och, i tillämpliga fall, dess moderföretag.

Del D: Information om kryptotillgångsprojektet

Kryptotillgångsprojektets eller kryptotillgångarnas namn, om annat än namnet på erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel, och förkortning eller tickerkod.

En kortfattad beskrivning av kryptotillgångsprojektet.

Uppgifter om alla fysiska eller juridiska personer (inklusive företagsadresser eller företagets hemvist) som deltar i kryptotillgångsprojektets genomförande, exempelvis rådgivare, utvecklingsteam och leverantörer av kryptotillgångstjänster.

Väsentliga egenskaper hos de varor eller tjänster som ska utvecklas om kryptotillgångsprojektet rör nyttotoken.

Information om kryptotillgångsprojektet, i synnerhet tidigare och framtida milstolpar för projektet och, i tillämpliga fall, de resurser som redan tilldelats projektet.

I tillämpliga fall, den planerade användningen av alla medel eller andra kryptotillgångar som samlats in.

Del E: Information om erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar eller tillgångarnas upptagande till handel

Uppgift om huruvida vitboken om kryptotillgångar avser ett erbjudande till allmänheten av kryptotillgångar eller tillgångarnas upptagande till handel.

Skälen för erbjudandet till allmänheten eller för att ansöka om upptagande till handel.

I tillämpliga fall, det belopp som erbjudandet till allmänheten avser att anskaffa i medel eller i någon annan kryptotillgång, inbegripet, i tillämpliga fall, alla minimi- och maximimål för teckning som fastställts för erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar samt huruvida överteckningar godtas och hur de fördelas.

Utgivningskursen för den kryptotillgång som erbjuds till allmänheten (i en officiell valuta eller i andra kryptotillgångar), eventuella tillämpliga teckningsavgifter eller den metod i enlighet med vilken priset på erbjudandet kommer att fastställas.

I tillämpliga fall, det totala antalet kryptotillgångar som ska erbjudas till allmänheten eller tas upp till handel.

En uppgift om de presumtiva innehavare som erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel av kryptotillgångar riktar sig till, inbegripet eventuella begränsningar när det gäller typen av innehavare av sådana kryptotillgångar.

Ett särskilt meddelande om att köpare som deltar i erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar kommer att kunna få ersättning om minimimålet för teckning inte nås i slutet av erbjudandet till allmänheten, om de utövar ångerrätten enligt artikel 13 eller om erbjudandet annulleras samt en detaljerad beskrivning av återbetalningsmekanismen, inklusive den förväntade tidsplanen för när sådana återbetalningar kommer att slutföras.

Information om de olika faserna för erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar, inbegripet information om rabatterat inköpspris för tidiga köpare av kryptotillgångar (före offentlig försäljning). Vid rabatterat inköpspris för vissa köpare, en förklaring av varför inköpspriset kan variera och en beskrivning av effekterna för de andra investerarna.

För tidsbegränsade erbjudanden, den teckningsperiod under vilken erbjudandet till allmänheten är öppet.

10.

De arrangemang för att skydda medel eller andra kryptotillgångar som avses i artikel 10 under det tidsbegränsade erbjudandet till allmänheten eller under ångerfristen.

11.

Betalningsmetoder för att köpa de kryptotillgångar som erbjuds och metoder för överföring av värdet till köparna när de har rätt till ersättning.

12.

När det gäller erbjudanden till allmänheten, information om ångerrätten enligt artikel 13.

13.

Information om det sätt på vilket de köpta kryptotillgångarna ska överföras till innehavarna och tidsplanen för detta.

14.

Information om de tekniska krav som köparen ska uppfylla för att inneha kryptotillgångarna.

15.

I tillämpliga fall, namnet på den leverantör av kryptotillgångstjänster som ansvarar för placeringen av kryptotillgångar och formen för sådan placering (med eller utan ett fast åtagande).

16.

I tillämpliga fall, namnet på den handelsplattform för kryptotillgångar där ansökan om upptagande till handel görs samt information om hur investerare kan få tillträde till dessa handelsplattformar och vilka kostnader detta innebär.

17.

Utgifter som rör erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar.

18.

Potentiella intressekonflikter, för de personer som deltar i erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel, som uppstår i samband med erbjudandet eller upptagandet till handel.

19.

Den lag som är tillämplig på erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar samt behörig domstol.

Del F: Information om kryptotillgångarna

Den typ av kryptotillgång som kommer att erbjudas till allmänheten eller för vilken det ansöks om upptagande till handel.

En beskrivning av egenskaperna, inbegripet de uppgifter som krävs för klassificeringen av vitboken om kryptotillgångar i det register som avses i artikel 109, enligt vad som specificerats i enlighet med punkt 8 i den artikeln, och funktionerna hos de kryptotillgångar som erbjuds eller som tas upp till handel, inbegripet information om när funktionerna kommer att tillämpas.

Del G: Information om de rättigheter och skyldigheter som är knutna till kryptotillgångarna

En beskrivning av köparens eventuella rättigheter och skyldigheter samt förfarandet och villkoren för utövandet av dessa rättigheter.

En beskrivning av villkoren för att ändra rättigheterna och skyldigheterna.

I tillämpliga fall, information om utgivarens framtida erbjudanden om kryptotillgångar och om antalet kryptotillgångar som behålls av utgivaren själv.

Om erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar eller upptagandet till handel av dem avser nyttotoken, information om kvalitet och kvantitet för de varor eller tjänster som nyttotoken ger tillgång till.

Om erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångar eller upptagandet till handel av dem avser nyttotoken, information om hur nyttotoken kan lösas in för de varor eller tjänster som de är anknutna till.

Om det inte finns någon ansökan om upptagande till handel, information om hur och var kryptotillgångarna kan köpas eller säljas efter erbjudandet till allmänheten.

Inskränkningar i rätten att överlåta de kryptotillgångar som erbjuds eller som tas upp till handel.

Om kryptotillgångarna har protokoll för ökning eller minskning av utbudet som svar på förändringar i efterfrågan, en beskrivning av hur dessa protokoll fungerar.

I tillämpliga fall, en beskrivning av skyddssystem som skyddar värdet på kryptotillgångarna och av ersättningssystem.

10.

Den lag som är tillämplig på kryptotillgångarna samt behörig domstol.

Del H: Information om den underliggande tekniken

Information om den teknik som används, inbegripet teknik för distribuerade liggare, samt protokoll och tekniska standarder som används.

I tillämpliga fall, konsensusmekanismen.

Incitamentsmekanismer för att säkra transaktioner samt eventuella tillämpliga avgifter.

Om kryptotillgångarna ges ut, överförs och lagras med användning av teknik för distribuerade liggare som drivs av utgivaren, erbjudaren eller en tredje part som agerar på uppdrag av dem, en detaljerad beskrivning av hur sådan teknik för distribuerade liggare fungerar.

Information om resultatet av översynen av den teknik som används, om en sådan översyn gjorts.

Del I: Information om riskerna

En beskrivning av de risker som är förknippade med erbjudandet till allmänheten av kryptotillgångarna eller upptagandet till handel av dem.

En beskrivning av de risker som är förknippade med utgivaren, om denna är en annan person än erbjudaren eller den person som ansöker om upptagande till handel

En beskrivning av de risker som är förknippade med kryptotillgångarna.

En beskrivning av de risker som är förknippade med genomförandet av projektet.

En beskrivning av de risker som är förknippade med den teknik som används samt eventuella riskreducerande åtgärder.

BILAGA II

UPPLYSNINGAR SOM SKA INGÅ I VITBOKEN OM KRYPTOTILLGÅNGAR AVSEENDE EN TILLGÅNGSANKNUTEN TOKEN

Del A: Information om utgivaren av den tillgångsanknutna token

Namn.

Rättslig form.

Registrerad adress och huvudkontor, om de inte är samma.

Registreringsdatum.

Identifieringskod för juridiska personer eller annan identifieringskod som krävs enligt tillämplig nationell rätt.

I tillämpliga fall moderföretagets identitet.

Identitet, företagsadresser och befattningar för personer som är medlemmar i utgivarens ledningsorgan.

Affärs- eller yrkesverksamhet som bedrivs av utgivaren och, i tillämpliga fall, dess moderföretag.

Den finansiella situationen för utgivaren under de senaste tre åren eller, om utgivaren inte har varit etablerad under de senaste tre åren, dess finansiella situation sedan registreringsdagen.

Den finansiella situationen ska bedömas utifrån en rättvisande översikt av utvecklingen och resultatet av den verksamhet som bedrivs av utgivaren och dess ställning för varje år och delperiod för vilken historisk finansiell information krävs, inbegripet orsakerna till väsentliga förändringar.

Översikten ska vara en balanserad och fullständig analys av utvecklingen och resultatet av utgivarens verksamhet och av dess ställning, varvid hänsyn ska tas till verksamhetens storlek och komplexitet.

10.

En detaljerad beskrivning av utgivarens styrningsarrangemang.

11.

Förutom för utgivare som är undantagna från auktorisation i enlighet med artikel 17, uppgifter om auktorisationen som utgivare av en tillgångsanknuten token och namnet på den behöriga myndighet som beviljat sådan auktorisation.

För kreditinstitut, namnet på den behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten.

12.

Om utgivaren av den tillgångsanknutna token även ger ut andra kryptotillgångar eller även bedriver verksamhet med anknytning till andra kryptotillgångar bör detta tydligt anges. Utgivaren bör också ange om det finns någon koppling mellan utgivaren och den enhet som driver den teknik för distribuerade liggare som används för att ge ut kryptotillgången, inbegripet om protokollen drivs eller kontrolleras av en person med nära anknytning till projektdeltagarna.

Del B: Information om den tillgångsanknutna token

Namn och förkortning eller tickerkod för den tillgångsanknutna token.

En beskrivning av egenskaperna hos den tillgångsanknutna token, inbegripet de uppgifter som krävs för klassificeringen av vitboken om kryptotillgångar i det register som avses i artikel 109, enligt vad som specificerats i enlighet med punkt 8 i den artikeln.

Uppgifter om alla fysiska eller juridiska personer (inklusive företagets adresser eller företagets hemvist) som deltar i genomförandet av den tillgångsanknutna token, exempelvis rådgivare, utvecklingsteam och leverantörer av kryptotillgångstjänster.

En beskrivning av roll, ansvar och ansvarsskyldighet för de eventuella tredjepartsenheter som avses i artikel 34.5 första stycket h.

Information om planerna för de tillgångsanknutna token, inbegripet en beskrivning av tidigare och framtida milstolpar och, i tillämpliga fall, de resurser som redan tilldelats.

Del C: Information om erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token eller upptagandet av den till handel

En uppgift om huruvida vitboken om kryptotillgångar avser ett erbjudande till allmänheten av den tillgångsanknutna token eller ett upptagande av den till handel.

I tillämpliga fall, det belopp som erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token avser att anskaffa i medel eller i någon annan kryptotillgång, inbegripet, i tillämpliga fall, alla minimi- och maximimål för teckning som fastställts för erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token samt huruvida överteckningar godtas och hur de fördelas.

I tillämpliga fall, det totala antalet enheter av den tillgångsanknutna token som ska erbjudas eller tas upp till handel.

En uppgift om de presumtiva innehavare som erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token eller upptagandet till handel av en sådan tillgångsanknuten token riktar sig till, inbegripet eventuella begränsningar när det gäller typen av innehavare av en sådan tillgångsanknuten token.

Ett särskilt meddelande om att köpare som deltar i erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token kommer att kunna få ersättning om minimimålet för teckning inte nås i slutet av erbjudandet till allmänheten, inklusive den förväntade tidsplanen för när sådana återbetalningar kommer att slutföras. Konsekvenserna av att överskrida ett maximimål för teckning bör tydliggöras.

Information om de olika faserna för erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token, inbegripet information om rabatterat inköpspris för tidiga köpare av den tillgångsanknutna token (före offentlig försäljning) och, vid rabatterat inköpspris för vissa köpare, en förklaring av varför inköpspriset kan variera och en beskrivning av effekterna för de andra investerarna.

För tidsbegränsade erbjudanden, den teckningsperiod under vilken erbjudandet till allmänheten är öppet.

Betalningsmetoder för att köpa och lösa in de tillgångsanknutna token som erbjuds.

Information om det sätt på vilket den köpta tillgångsanknutna token ska överföras till innehavarna och tidsplanen för detta.

10.

Information om de tekniska krav som köparen ska uppfylla för att inneha den tillgångsanknutna token.

11.

I tillämpliga fall, namnet på den leverantör av kryptotillgångstjänster som ansvarar för placeringen av tillgångsanknutna token och formen för sådan placering (med eller utan ett fast åtagande).

12.

13.

Utgifter som rör erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token.

14.

Potentiella intressekonflikter, för de personer som deltar i erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel, som uppstår i samband med erbjudandet eller upptagandet till handel.

15.

Den lag som är tillämplig på erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token samt behörig domstol.

Del D: Information om de rättigheter och skyldigheter som är knutna till den tillgångsanknutna token.

En beskrivning av egenskaper och funktioner hos den tillgångsanknutna token som erbjuds eller som tas upp till handel, inbegripet information om när funktionerna kommer att tillämpas.

En beskrivning av köparens eventuella rättigheter och skyldigheter samt förfarandet och villkoren för utövandet av dessa rättigheter.

En beskrivning av villkoren för att ändra rättigheterna och skyldigheterna.

I tillämpliga fall, information om utgivarens framtida erbjudanden till allmänheten av den tillgångsanknutna token och om antalet enheter av den tillgångsanknutna token som behålls av utgivaren själv.

Om det inte finns någon ansökan om upptagande till handel, information om hur och var den tillgångsanknutna token kan köpas eller säljas efter erbjudandet till allmänheten.

Eventuella inskränkningar i rätten att överlåta den tillgångsanknutna token som erbjuds eller tas upp till handel.

Om den tillgångsanknutna token har protokoll för ökning eller minskning av utbudet som svar på förändringar i efterfrågan, en beskrivning av hur dessa protokoll fungerar.

I tillämpliga fall, en beskrivning av skyddssystem som skyddar värdet på den tillgångsanknutna token och ersättningssystem.

Information om rättigheternas art och verkställbarhet, inbegripet permanent rätt till inlösen och eventuella fordringar som innehavare och någon juridisk eller fysisk person som avses i artikel 39.2 kan ha gentemot utgivaren, inbegripet information om hur sådana rättigheter kommer att behandlas vid insolvensförfaranden, information om huruvida olika rättigheter beviljas olika innehavare och de icke-diskriminerande orsakerna till denna särbehandling.

10.

En detaljerad beskrivning av den fordran som den tillgångsanknutna token utgör för innehavarna, inbegripet

en beskrivning av varje referenstillgång och en specificerad andel av var och en av dessa tillgångar,

förhållandet mellan värdet av referenstillgångarna och fordringsbeloppet samt tillgångsreserven, och

en beskrivning av hur en rättvis och transparent värdering av delar av fordran görs, med angivande av, i förekommande fall, oberoende parter.

11.

I tillämpliga fall, information om utgivarens arrangemang för att säkerställa likviditeten för den tillgångsanknuta token, inbegripet namnet på de enheter som ansvarar för att säkerställa denna likviditet.

12.

Kontaktuppgifter för att lämna in klagomål och en beskrivning av förfaranden för hantering av klagomål och eventuella tvistlösningsmekanismer eller prövningsförfaranden som inrättats av utgivaren av den tillgångsanknutna token.

13.

En beskrivning av innehavarnas rättigheter om utgivaren inte kan fullgöra sina skyldigheter, inbegripet vid insolvens.

14.

En beskrivning av rättigheterna under genomförandet av återhämtningsplanen.

15.

En beskrivning av rättigheterna under genomförandet av planen för inlösen.

16.

Detaljerade uppgifter om hur den tillgångsanknutna token löses in, inbegripet om huruvida innehavaren kommer att kunna välja form för inlösen, form för överföring eller officiell valuta för inlösen.

17.

Den lag som är tillämplig på den tillgångsanknutna token samt behörig domstol.

Del E: Information om den underliggande tekniken

Information om den teknik som används, inbegripet teknik för distribuerade liggare, samt protokoll och tekniska standarder som används, vilka tillåter förvaring, lagring och överföring av tillgångsanknutna token.

I tillämpliga fall, konsensusmekanismen.

Incitamentsmekanismer för att säkra transaktioner samt eventuella tillämpliga avgifter.

Om de tillgångsanknutna token ges ut, överförs och lagras med användning av teknik för distribuerade liggare som drivs av utgivaren eller en tredje part som agerar på uppdrag av utgivaren, en detaljerad beskrivning av hur sådan teknik för distribuerad liggare fungerar.

Information om resultatet av översynen av den teknik som används, om en sådan översyn gjorts.

Del F: Information om riskerna

De risker som är förknippade med tillgångsreserven om utgivaren inte kan fullgöra sina skyldigheter.

En beskrivning av de risker som är förknippade med utgivaren av den tillgångsanknutna token.

Information om de risker som är förknippade med erbjudandet till allmänheten av den tillgångsanknutna token eller upptagandet till handel av den.

En beskrivning av de risker som är förknippade med den tillgångsanknutna token, i synnerhet med avseende på de tillgångar det hänvisas till.

En beskrivning av de risker som är förknippade med genomförandet av projektet rörande den tillgångsanknutna token.

En beskrivning av de risker som är förknippade med den teknik som används samt eventuella riskreducerande åtgärder.

Del G: Information om tillgångsreserven

En detaljerad beskrivning av den mekanism som syftar till att anpassa värdet på tillgångsreserven till den fordran som är kopplad till den tillgångsanknutna token, inbegripet rättsliga och tekniska aspekter.

En detaljerad beskrivning av tillgångsreserven och deras sammansättning.

En beskrivning av de mekanismer genom vilka tillgångsanknutna token ges ut och löses in.

Information om huruvida en del av reservtillgångarna investeras och, i tillämpliga fall, en beskrivning av investeringspolicyn för reservtillgångarna.

En beskrivning av förvaringsarrangemangen för reservtillgångarna, inbegripet deras separering, samt namn på leverantörer av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning, kreditinstitut eller värdepappersföretag som har utsetts till förvaringsinstitut för reservtillgångarna.

BILAGA III

UPPLYSNINGAR TILL VITBOKEN OM KRYPTOTILLGÅNGAR AVSEENDE EN E-PENGATOKEN

Del A: Information om utgivaren av e-pengatoken

Namn.

Rättslig form.

Registrerad adress och huvudkontor, om de inte är samma.

Registreringsdatum.

Identifieringskod för juridiska personer, eller annan identifieringskod som krävs enligt tillämplig nationell rätt.

Ett telefonnummer och en e-postadress till utgivaren och erbjudaren och det antal dagar inom vilka en investerare som kontaktar utgivaren eller erbjudaren via telefonnumret eller e-postadressen kommer att få ett svar.

I tillämpliga fall moderföretagets identitet.

Identitet, företagsadress och befattningar för personer som ingår i utgivarens ledningsorgan.

Affärs- eller yrkesverksamhet som bedrivs av utgivaren och, i tillämpliga fall, dess moderföretag.

10.

Eventuella intressekonflikter.

11.

Om utgivaren av e-pengatoken även ger ut andra kryptotillgångar eller även bedriver annan verksamhet med anknytning till kryptotillgångar bör detta tydligt anges. Utgivaren bör också ange om det finns någon koppling mellan utgivaren och den enhet som driver den teknik för distribuerade liggare som används för att ge ut kryptotillgången, inbegripet om protokollen drivs eller kontrolleras av en person med nära anknytning till projektdeltagarna.

12.

Utgivarens finansiella situation under de senaste tre åren eller, om utgivaren inte har varit etablerad under de senaste tre åren, utgivarens finansiella situation sedan registreringsdagen.

13.

Förutom för utgivare av e-pengatoken som är undantagna från auktorisation i enlighet med artikel 48.4 och 48.5, inkluderas uppgifter om auktorisationen som utgivare av en e-pengatoken och namnet på den behöriga myndighet som beviljat sådan auktorisation.

Del B: Information om e-pengatoken

Namn och förkortning.

En beskrivning av egenskaperna hos e-pengatoken, inbegripet de uppgifter som krävs för klassificeringen av vitboken om kryptotillgångar i det register som avses i artikel 109, enligt vad som specificerats i enlighet med punkt 8 i den artikeln.

Uppgifter om alla fysiska eller juridiska personer (inklusive företagsadresser och/eller företagets hemvist) som deltar i utformningen och utvecklingen, exempelvis rådgivare, utvecklingsteam och leverantörer av kryptotillgångstjänster.

Del C: Information om erbjudandet till allmänheten av e-pengatoken eller upptagandet av den token till handel

En uppgift om huruvida vitboken om kryptotillgångar avser ett erbjudande till allmänheten av e-pengatoken eller upptagandet av den till handel.

I tillämpliga fall, det totala antalet enheter av e-pengatoken som ska erbjudas till allmänheten eller tas upp till handel.

I tillämpliga fall, namnet på de handelsplattformar för kryptotillgångar där ansökan om upptagande till handel av e-pengatoken görs.

Den lag som är tillämplig på erbjudandet till allmänheten av e-pengatoken samt behörig domstol.

Del D: Information om de rättigheter och skyldigheter som är knutna till e-pengatoken

En detaljerad beskrivning av vilka eventuella rättigheter och skyldigheter innehavaren av e-pengatoken har, inbegripet rätten till inlösen till nominellt värde samt förfarandet och villkoren för att utöva dessa rättigheter.

En beskrivning av villkoren för att ändra rättigheterna och skyldigheterna.

En beskrivning av innehavarnas rättigheter om utgivaren inte kan fullgöra sina skyldigheter, inbegripet vid insolvens.

En beskrivning av rättigheterna under genomförandet av återhämtningsplanen.

En beskrivning av rättigheterna under genomförandet av planen för inlösen.

Kontaktuppgifter för att lämna in klagomål och en beskrivning av förfarandena för hantering av klagomål och eventuella tvistlösningsmekanismer eller prövningsförfaranden som inrättats av utgivaren av e-pengatoken.

I tillämpliga fall, en beskrivning av skyddssystem som skyddar värdet på kryptotillgången och av ersättningssystem.

Den lag som är tillämplig på e-pengatoken samt behörig domstol.

Del E: Information om den underliggande tekniken

Information om de tekniska krav som köparen ska uppfylla för att få kontroll över e-pengatoken.

I tillämpliga fall, konsensusmekanismen.

Incitamentsmekanismer för att säkra transaktioner samt eventuella tillämpliga avgifter.

Om e-pengatoken ges ut, överförs och lagras med användning av teknik för distribuerade liggare som drivs av utgivaren eller en tredje part som agerar på uppdrag av utgivaren, inkluderas en detaljerad beskrivning av hur sådan teknik för distribuerade liggare fungerar.

Information om resultatet av översynen av den teknik som används, om en sådan översyn gjorts.

Del F: Information om riskerna

En beskrivning av de risker som är förknippade med utgivaren av e-pengatoken.

En beskrivning av de risker som är förknippade med e-pengatoken.

En beskrivning av de risker som är förknippade med den teknik som används samt eventuella riskreducerande åtgärder.

BILAGA IV

MINIMIKAPITALKRAV FÖR LEVERANTÖRER AV KRYPTOTILLGÅNGSTJÄNSTER

Leverantörer av kryptotillgångstjänster	Typer av kryptotillgångstjänster	Minimikapitalkrav enligt artikel 67.1 a
Klass 1	Leverantör av kryptotillgångstjänster som är auktoriserad för följande kryptotillgångstjänster — utförande av order för kunders räkning, — placering av kryptotillgångar, — tillhandahållande av överföringstjänster för kryptotillgångar för kunders räkning, — mottagande och överföring av order avseende kryptotillgångar för kunders räkning, — tillhandahållande av rådgivning om kryptotillgångar, och/eller — tillhandahållande av portföljförvaltning av kryptotillgångar.	50 000 EUR
Klass 2	Leverantör av kryptotillgångstjänster som är auktoriserad för kryptotillgångstjänster enligt klass 1 och — förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning, — utbyte av kryptotillgångar mot medel, och/eller — utbyte av kryptotillgångar mot andra kryptotillgångar.	125 000 EUR
Klass 3	Leverantör av kryptotillgångstjänster som är auktoriserad för kryptotillgångstjänster enligt klass 2 och — drift av en handelsplattform för kryptotillgångar.	150 000 EUR

BILAGA V

FÖRTECKNING ÖVER DE ÖVERTRÄDELSER SOM AVSES I AVDELNINGARNA III OCH VI FÖR UTGIVARE AV BETYDANDE TILLGÅNGSANKNUTNA TOKEN

1. Utgivaren överträder artikel 22.1 genom att för varje betydande tillgångsanknuten token med ett utgivningsvärde som överstiger 100 000 000 EUR inte kvartalsvis rapportera till EBA de uppgifter som avses i första stycket a–d i den punkten.

2. Utgivaren överträder artikel 23.1 genom att inte stoppa utgivningen av en tillgångsanknuten token när de tröskelvärden som föreskrivs i den punkten uppnåtts eller genom att inte lämna in en plan till EBA inom 40 arbetsdagar efter det att dessa tröskelvärden uppnåtts för att säkerställa att transaktionernas uppskattade kvartalsvisa antal och genomsnittliga aggregerade värde per dag hålls under dessa tröskelvärden.

3. Utgivaren överträder artikel 23.4 genom att inte följa ändringarna av den plan som avses i punkt 1 b i den artikeln, i enlighet med vad EBA kräver.

4. Utgivaren överträder artikel 25 genom att inte underrätta EBA om alla planerade förändringar i sin affärsmodell som sannolikt kommer att ha betydande inflytande på köpbeslutet för innehavare eller presumtiva innehavare av betydande tillgångsanknutna token, eller genom att inte beskriva en sådan förändring i en vitbok om kryptotillgångar.

5. Utgivaren överträder artikel 25 genom att inte efterleva en åtgärd som EBA har begärt i enlighet med artikel 25.4.

6. Utgivaren överträder artikel 27.1 genom att inte agera hederligt, rättvist och professionellt.

7. Utgivaren överträder artikel 27.1 genom att inte kommunicera med innehavarna och presumtiva innehavare av den betydande tillgångsanknutna token på ett rättvisande, tydligt och icke vilseledande sätt.

8. Utgivaren överträder artikel 27.2 genom att inte agera i innehavarna av den tillgångsanknutna tokens bästa intresse, eller genom att ge vissa innehavare förmånsbehandling som inte anges i utgivarens vitbok om kryptotillgångar eller, i tillämpliga fall, marknadsföringsmaterial.

9. Utgivaren överträder artikel 28 genom att, på sin webbplats, inte offentliggöra den godkända vitbok om kryptotillgångar som avses i artikel 21.1 och, i tillämpliga fall, den reviderade vitbok om kryptotillgångar som avses i artikel 25.

10. Utgivaren överträder artikel 28 genom att inte offentliggöra vitboken om kryptotillgångar senast på startdatumet för erbjudandet av den betydande tillgångsanknutna token till allmänheten eller upptagandet till handel av denna token.

11. Utgivaren överträder artikel 28 genom att inte säkerställa att vitboken om tillgångsanknutna token och, i tillämpliga fall, den reviderade vitboken om kryptotillgångar förblir tillgängliga på dess webbplats under hela den tid som den betydande tillgångsanknutna token innehas av allmänheten.

12. Utgivaren överträder artikel 29.1 och 29.2 genom att offentliggöra marknadsföringsmaterial avseende ett erbjudande av en betydande tillgångsanknuten token till allmänheten eller ett upptagande av en sådan betydande tillgångsanknutna token till handel, som inte uppfyller de krav som anges punkterna 1 a–d och 2 i den artikeln.

13. Utgivaren överträder artikel 29.3 genom att inte offentliggöra marknadsföringsmaterial och eventuella revideringar av detta på sin webbplats.

14. Utgivaren överträder artikel 29.5 genom att inte rapportera marknadsföringsmaterial till EBA på begäran.

15. Utgivaren överträder artikel 29.6 genom att sprida marknadsföringsmaterial före offentliggörandet av vitboken om kryptotillgångar.

16. Utgivaren överträder artikel 30.1 genom att inte på ett tydligt, korrekt och transparent sätt på en offentlig och lättillgänglig del av sin webbplats redogöra för det antal betydande tillgångsanknutna token som är i omlopp och värdet på och sammansättningen av den tillgångsreserv som avses i artikel 36, eller genom att inte uppdatera erforderlig information minst varje månad.

17. Utgivaren överträder artikel 30.2 genom att inte så snart som möjligt på en offentlig och lättillgänglig del av sin webbplats offentliggöra en kortfattad, tydlig, korrekt och transparent sammanfattning av revisionsrapporten samt den fullständiga och omaskade revisionsrapporten avseende den tillgångsreserv som avses i artikel 36.

18. Utgivaren överträder artikel 30.3 genom att inte på ett tydligt, korrekt och transparent sätt på en offentlig och lättillgänglig del av sin webbplats redogöra för varje händelse som har eller sannolikt kommer att ha en betydande inverkan på värdet av den betydande tillgångsanknutna token eller på den tillgångsreserv som avses i artikel 36.

19. Utgivaren överträder artikel 31.1 genom att inte fastställa och upprätthålla ändamålsenliga och transparenta förfaranden för snabb, rättvis och konsekvent hantering av klagomål från innehavare av den betydande tillgångsanknutna token och andra berörda parter, inbegripet konsumentorganisationer som företräder innehavare av den betydande tillgångsanknutna token och genom att inte offentliggöra beskrivningar av dessa förfaranden eller, om den betydande tillgångsanknutna token distribueras, helt eller delvis, av tredjepartsenheter, genom att inte fastställa förfaranden för att även underlätta den hantering av klagomål mellan innehavare och tredjepartsenheter som avses i artikel 34.5 första stycket h.

20. Utgivaren överträder artikel 31.2 genom att inte möjliggöra för innehavarna av den betydande tillgångsanknutna token att kostnadsfritt lämna in klagomål.

21. Utgivaren överträder artikel 31.3 genom att inte utveckla och till innehavarna av den betydande tillgångsanknutna token tillhandahålla en mall för att lämna in klagomål och genom att inte föra register över alla mottagna klagomål och vilka åtgärder som vidtagits som svar på dessa.

22. Utgivaren överträder artikel 31.4 genom att inte snabbt och på ett rättvist sätt utreda alla klagomål eller genom att inte inom rimlig tid informera innehavarna av dess betydande tillgångsanknutna token om resultatet av sådana utredningar.

23. Utgivaren överträder artikel 32.1 genom att inte genomföra och upprätthålla effektiva policyer och förfaranden för att identifiera, förebygga, hantera och informera om intressekonflikter mellan sig och sina aktieägare eller medlemmar, sig och någon aktieägare eller medlem, oavsett om den är direkt eller indirekt, som har ett kvalificerat innehav i den, sig och medlemmarna i sitt ledningsorgan, sig och sina anställda, sig och innehavarna av den betydande tillgångsanknutna token eller sig och någon tredje part som tillhandahåller en av de funktioner som avses i artikel 34.5 första stycket h.

24. Utgivaren överträder artikel 32.2 genom att inte vidta alla lämpliga åtgärder för att identifiera, förebygga, hantera och informera om intressekonflikter som uppstår vid förvaltningen och investeringarna av den tillgångsreserv som avses i artikel 36.

25. Utgivaren överträder artikel 32.3 och 32.4 genom att inte på en framträdande plats på sin webbplats informera innehavarna av den betydande tillgångsanknutna token om den allmänna arten av och källorna till intressekonflikter samt de åtgärder som vidtagits för att begränsa dessa risker, eller genom att informationen inte är tillräckligt exakt för att de presumtiva innehavarna av den betydande tillgångsanknutna token ska kunna fatta ett välgrundat köpbeslut om en sådan token.

26. Utgivaren överträder artikel 33 genom att inte omedelbart underrätta EBA om alla förändringar i utgivarens ledningsorgan eller genom att inte förse EBA med all information som behövs för att bedöma efterlevnaden av artikel 34.2.

27. Utgivaren överträder artikel 34.1 genom att inte ha robusta styrningsarrangemang, som omfattar en tydlig organisationsstruktur med en väldefinierad, transparent och konsekvent ansvarsfördelning, ändamålsenliga metoder för att identifiera, hantera, övervaka och rapportera de risker för vilka utgivaren är eller kan bli utsatt för, samt ha tillfredsställande mekanismer för intern kontroll, däribland sunda förfaranden för förvaltning och redovisning.

28. Utgivaren överträder artikel 34.2 genom att ha ledamöter i sitt ledningsorgan som inte har tillräckligt gott anseende eller inte har lämpliga kunskaper, färdigheter och erfarenheter för att kunna utföra sina uppgifter eller inte kan visa att de kan avsätta tillräckligt med tid för att effektivt kunna utföra sina uppgifter.

29. Utgivaren överträder artikel 34.3 genom att inte låta sitt ledningsorgan bedöma eller regelbundet se över ändamålsenligheten med de arrangemang och förfaranden för policyer som införts för att efterleva kapitlen 2, 3, 5 och 6 i avdelning III eller genom att inte vidta lämpliga åtgärder för att avhjälpa eventuella brister i detta avseende.

30. Utgivaren överträder artikel 34.4 genom att ha aktieägare eller medlemmar, oavsett om de är direkta eller indirekta, med kvalificerade innehav som inte har tillräckligt gott anseende.

31. Utgivaren överträder artikel 34.5 genom att inte anta policyer och förfaranden som är tillräckligt ändamålsenliga för att säkerställa att denna förordning följs, framför allt genom att inte fastställa, upprätthålla och genomföra någon av de policyer och förfaranden som avses i första stycket a–k i den punkten.

32. Utgivaren överträder artikel 34.5 genom att inte ingå avtalsarrangemang med de tredjepartsenheter som avses i första stycket h i den punkten i vilka roller, ansvar, rättigheter och skyldigheter för både utgivaren och den berörda tredjepartsenheten anges, eller genom att inte föreskriva ett otvetydigt val av tillämplig lag.

33. Utgivaren överträder artikel 34.6 såvida inte den plan som avses i artikel 47 har inletts, genom att inte använda lämpliga och proportionerliga system, resurser och förfaranden för att säkerställa att dess tjänster och verksamhet utförs kontinuerligt och regelbundet, och genom att inte upprätthålla alla sina system och säkerhetsprotokoll för åtkomst i enlighet med lämpliga unionsstandarder.

34. Utgivaren överträder artikel 34.7 genom att inte lägga fram en plan för upphörande av tillhandahållandet av tjänster och verksamheter för EBA, för godkännande av sådant upphörande.

35. Utgivaren överträder artikel 34.8 genom att inte identifiera källor till operativa risker och genom att inte minimera dessa risker genom att utveckla lämpliga system, kontroller och förfaranden.

36. Utgivaren överträder artikel 34.9 genom att inte upprätta en kontinuitetspolicy och planer för att säkerställa att väsentliga uppgifter och funktioner bevaras och verksamheten bibehålls i händelse av ett avbrott i utgivarens IKT-system och förfaranden, eller, om detta inte är möjligt, ett snabbt återskapande av sådana uppgifter och funktioner och ett snabbt återupptagande av verksamheten.

37. Utgivaren överträder artikel 34.10 genom att inte ha interna kontrollmekanismer och ändamålsenliga förfaranden för riskhantering, inbegripet effektiva kontroll- och skyddssystem för förvaltningen av IKT-system i enlighet med förordning (EU) 2022/2554.

38. Utgivaren överträder artikel 34.11 genom att inte ha system och förfaranden som är adekvata för att skydda uppgifters tillgänglighet, äkthet, integritet och konfidentialitet i enlighet med förordning (EU) 2022/2554 och förordning (EU) 2016/679.

39. Utgivaren överträder artikel 34.12 genom att inte säkerställa att utgivaren regelbundet granskas av oberoende revisorer.

40. Utgivaren överträder artikel 35.1 genom att inte vid alla tidpunkter ha en kapitalbas som motsvarar minst det högsta av de belopp som anges i led a eller c i den punkten eller artikel 45.5.

41. Utgivaren överträder artikel 35.2 i denna förordning om dess kapitalbas inte består av de kärnprimärkapitalposter och instrument som avses i artiklarna 26–30 i förordning (EU) nr 575/2013 efter fullständiga avdrag enligt artikel 36 i den förordningen, utan tillämpning av de tröskelvärden för undantag som avses i artiklarna 46.4 och 48 i den förordningen.

42. Utgivaren överträder artikel 35.3 genom att inte uppfylla EBA:s krav på en högre kapitalbas, efter en bedömning som utförts i enlighet med leden a–g i den punkten.

43. Utgivaren överträder artikel 35.5 genom att inte regelbundet utföra stresstester som tar hänsyn till allvarliga men plausibla finansiella stresscenarier, till exempel räntechocker, och icke-finansiella stresscenarier, till exempel operativa risker.

44. Utgivaren överträder artikel 35.5 genom att inte uppfylla EBA:s krav på en högre kapitalbas på grundval av resultatet av stresstestet.

45. Utgivaren överträder artikel 36.1 genom att inte vid alla tidpunkter inneha och upprätthålla en tillgångsreserv.

46. Utgivaren överträder artikel 36.1 genom att inte säkerställa att tillgångsreserven är sammansatt och förvaltas på ett sådant sätt att de risker som är förknippade med de tillgångar som betydande tillgångsanknutna token hänvisar till täcks.

47. Utgivaren överträder artikel 36.1 genom att inte säkerställa att tillgångsreserven är sammansatt och förvaltas på ett sådant sätt att de likviditetsrisker som är förknippade med innehavarnas permanenta rätt till inlösen hanteras.

48. Utgivaren överträder artikel 36.3 genom att inte säkerställa att tillgångsreserven är operativt avskild från utgivarens egendom samt från tillgångsreserven för andra tillgångsanknutna token.

49. Utgivaren överträder artikel 36.6 om dess ledningsorgan inte säkerställer ändamålsenlig och ansvarsfull förvaltning av tillgångsreserven.

50. Utgivaren överträder artikel 36.6 genom att inte säkerställa att utgivning och inlösen av den betydande tillgångsanknutna token alltid åtföljs av en motsvarande ökning eller minskning av tillgångsreserven.

51. Utgivaren överträder artikel 36.7 genom att inte fastställa det sammanlagda värdet för tillgångsreserven utifrån marknadspriser, och genom att inte se till att dess sammanlagda värde alltid motsvarar minst det sammanlagda värdet av fordringarna gentemot utgivaren från innehavare av den betydande tillgångsanknutna token i omlopp.

52. Utgivaren överträder artikel 36.8 genom att inte ha en tydlig och detaljerad policy som beskriver stabiliseringsmekanismen för den betydande tillgångsanknutna token som uppfyller villkoren i leden a–g i den punkten.

53. Utgivaren överträder artikel 36.9 genom att inte var sjätte månad låta genomföra en oberoende revision av tillgångsreserven, från och med dagen då utgivaren erhållit auktorisation eller från och med dagen för godkännandet av vitboken om kryptotillgångar enligt artikel 17.

54. Utgivaren överträder artikel 36.10 genom att inte meddela EBA resultatet av revisionen i enlighet med den punkten eller genom att inte offentliggöra resultatet av revisionen inom två veckor från dagen för meddelandet till EBA.

55. Utgivaren överträder artikel 37.1 genom att inte upprätta, upprätthålla och genomföra policyer, förfaranden och avtalsarrangemang för förvaring som vid alla tidpunkter säkerställer att de villkor som anges i första stycket a–e i den punkten är uppfyllda.

56. Utgivaren överträder artikel 37.2 genom att inte vid utgivning av två eller flera betydande tillgångsanknutna token ha infört en förvaringspolicy för varje pool av tillgångsreserver.

57. Utgivaren överträder artikel 37.3 genom att inte säkerställa att reservtillgångarna tas i förvar av en leverantör av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning, ett kreditinstitut eller ett värdepappersföretag senast fem arbetsdagar efter dagen för utgivningen av den berörda betydande tillgångsanknutna token.

58. Utgivaren överträder artikel 37.4 genom att inte handla med all tillbörlig skicklighet, omsorg och aktsamhet vid urval, utseende och granskning av de leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut och värdepappersföretag som utses till förvaringsinstitut för reservtillgångarna, eller genom att inte säkerställa att förvaringsinstitutet är en annan juridisk person än utgivaren.

59. Utgivaren överträder artikel 37.4 genom att inte säkerställa att leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut och värdepappersföretag som utses att förvara reservtillgångarna har de nödvändiga sakkunskaperna och ett gott anseende på marknaden för att agera som förvaringsinstitut för sådana reservtillgångar.

60. Utgivaren överträder artikel 37.4 genom att inte säkerställa i avtalsarrangemangen med förvaringsinstituten att reservtillgångarna som förvaras är skyddade mot fordringar från förvaringsinstitutets borgenärer.

61. Utgivaren överträder artikel 37.5 genom att inte i förfaranden och policyer för förvaring fastställa urvalskriterierna för utseende av leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut eller värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångarna eller genom att inte fastställa ett förfarande för att se över sådana utnämningar.

62. Utgivaren överträder artikel 37.5 genom att inte regelbundet se över utnämningen av leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut eller värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångarna, genom att inte utvärdera sina exponeringar mot sådana förvaringsinstitut, eller genom att inte kontinuerligt övervaka den finansiella situationen för sådana förvaringsinstitut.

63. Utgivaren överträder artikel 37.6 genom att inte säkerställa att förvaringen av reservtillgångarna sker i enlighet med första stycket a–d i den punkten.

64. Utgivaren överträder artikel 37.7 genom att inte utse en leverantör av kryptotillgångstjänster, ett kreditinstitut eller ett värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångar, styrkt genom ett avtalsarrangemang, eller genom att inte via ett sådant avtalsarrangemang reglera det informationsflöde som är nödvändigt för att utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token, leverantören av kryptotillgångstjänster, kreditinstitutet och värdepappersföretaget ska kunna utföra sina uppgifter som förvaringsinstitut.

65. Utgivaren överträder artikel 38.1 genom att investera tillgångsreserven i produkter som inte är mycket likvida finansiella instrument med minimal marknadsrisk och kreditrisk och minimala koncentrationsrisker eller om sådana investeringar inte kan avvecklas snabbt och med minimala negativa priseffekter.

66. Utgivaren överträder artikel 38.3 genom att inte i enhetlighet med artikel 37 förvara de finansiella instrument i vilka tillgångsreserven investeras.

67. Utgivaren överträder artikel 38.4 genom att inte bära alla vinster och förluster och eventuella motpartsrisker eller operativa risker som följer av investeringen av tillgångsreserven.

68. Utgivaren överträder artikel 39.1 genom att inte upprätta, upprätthålla och genomföra tydliga och detaljerade policyer och förfaranden avseende den permanenta rätten till inlösen för innehavare av den betydande tillgångsanknutna token.

69. Utgivaren överträder artikel 39.1 och 39.2 genom att inte säkerställa att innehavare av den betydande tillgångsanknutna token har en permanent rätt till inlösen i enlighet med de punkterna, och genom att inte upprätta en policy för sådan permanent rätt till inlösen som uppfyller villkoren i artikel 39.2 första stycket a–e.

70. Utgivaren överträder artikel 39.3 genom att tillämpa avgifter vid inlösen av den betydande tillgångsanknutna token.

71. Utgivaren överträder artikel 40 genom att bevilja ränta i relation till den betydande tillgångsanknutna token.

72. Utgivaren överträder artikel 45.1 genom att inte införa, tillämpa och upprätthålla en ersättningspolicy som främjar sund och effektiv riskhantering av utgivare av betydande tillgångsanknutna token och som inte skapar incitament för urvattnade riskstandarder.

73. Utgivaren överträder artikel 45.2 genom att inte säkerställa att dess betydande tillgångsanknutna token kan förvaras av olika leverantörer av kryptotillgångstjänster som är auktoriserade för förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning, på rättvisa, rimliga och icke-diskriminerande villkor.

74. Utgivaren överträder artikel 45.3 genom att inte bedöma och övervaka likviditetsbehoven för att kunna uppfylla begäran om inlösen av den betydande tillgångsanknutna token av dess innehavare.

75. Utgivaren överträder artikel 45.3 genom att inte upprätta, upprätthålla och genomföra en policy och förfaranden för likviditetsförvaltning, eller genom att inte, med sådan policy och sådana förfaranden, säkerställa att reservtillgångarna har en resilient likviditetsprofil som gör det möjligt för utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token att fortsätta att fungera normalt, även i scenarier med likviditetsstress.

76. Utgivaren överträder artikel 45.4 genom att inte regelbundet genomföra likviditetsstresstester eller genom att inte skärpa likviditetskraven om detta begärs av EBA på grundval av resultatet av sådana tester.

77. Utgivaren överträder artikel 46.1 genom att inte utarbeta och upprätthålla en återhämtningsplan som föreskriver vilka åtgärder som utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token ska vidta för att återställa efterlevnaden av de krav som gäller för tillgångsreserven om utgivaren inte uppfyller dessa krav, inbegripet att se till att dess tjänster som rör den betydande tillgångsanknutna token kan upprätthållas, verksamheten snabbt kan återupptas och utgivarens skyldigheter kan fullgöras vid händelser som medför en betydande risk för avbrott i verksamheten.

78. Utgivaren överträder artikel 46.1 genom att inte utarbeta och upprätthålla en återhämtningsplan som innehåller lämpliga villkor och förfaranden för att säkerställa ett snabbt genomförande av återhämtningsåtgärder och ett brett urval av återhämtningsalternativ som anges i tredje stycket i den punkten.

79. Utgivaren överträder artikel 46.2 genom att inte meddela EBA återhämtningsplanen och, i tillämpliga fall, sina resolutions- och tillsynsmyndigheter inom sex månader från dagen för auktorisation enligt artikel 21 eller från dagen för godkännande av vitboken om kryptotillgångar enligt artikel 17.

80. Utgivaren överträder artikel 46.2 genom att inte regelbundet se över eller uppdatera återhämtningsplanen.

81. Utgivaren överträder artikel 47.1 genom att inte utarbeta och upprätthålla en operativ plan för att stödja ordnad inlösen av varje betydande tillgångsanknuten token.

82. Utgivaren överträder artikel 47.2 genom att inte ha en plan för inlösen som visar att utgivaren av den betydande tillgångsanknutna token har förmåga att genomföra inlösen av den utestående betydande tillgångsanknutna token som getts ut utan att orsaka otillbörlig ekonomisk skada för innehavarna av den eller för stabiliteten på marknaderna för reservtillgångarna.

83. Utgivaren överträder artikel 47.2 genom att inte ha en plan för inlösen som innehåller avtalsarrangemang, förfaranden eller system, inbegripet utnämning av en tillfällig förvaltare, för att säkerställa att alla innehavare av den betydande tillgångsanknutna token behandlas likvärdigt och för att säkerställa att intäkterna från försäljningen av de återstående reservtillgångarna utbetalas i god tid till innehavarna av den betydande tillgångsanknutna token.

84. Utgivaren överträder artikel 47.2 genom att inte ha en plan för inlösen som säkerställer kontinuitet i all kritisk verksamhet som är nödvändig för ordnad inlösen och som utförs av utgivaren eller av en tredjepartsenhet.

85. Utgivaren överträder artikel 47.3 genom att inte meddela EBA planen för inlösen inom sex månader från dagen för auktorisation enligt artikel 21 eller från dagen för godkännandet av vitboken om kryptotillgångar enligt artikel 17.

86. Utgivaren överträder artikel 47.3 genom att inte regelbundet se över eller uppdatera planen för inlösen.

87. Utgivaren överträder artikel 88.1, utom när villkoren i artikel 88.2 är uppfyllda, genom att inte så snart som möjligt informera allmänheten om insiderinformation som avses i artikel 87 och som direkt berör utgivaren, på ett sätt som gör det möjligt för allmänheten att snabbt få tillgång till och bedöma denna information på ett fullständigt, korrekt och punktligt sätt.

BILAGA VI

FÖRTECKNING ÖVER ÖVERTRÄDELSER AV BESTÄMMELSERNA I AVDELNING IV OCH AVDELNING III FÖR UTGIVARE AV BETYDANDE E-PENGATOKEN

1. Utgivaren överträder artikel 22.1 genom att för varje betydande e-pengatoken denominerad i en valuta som inte är en officiell medlemsstatsvaluta med ett utgivningsvärde som överstiger 100 000 000 EUR inte kvartalsvis rapportera till EBA de uppgifter som avses i första stycket a–d i den punkten.

2. Utgivaren överträder artikel 23.1 genom att inte stoppa utgivningen av en betydande e-pengatoken denominerad i en valuta som inte är en officiell medlemsstatsvaluta när de tröskelvärden som föreskrivs i den punkten uppnåtts eller genom att inte lämna in en plan till EBA inom 40 arbetsdagar efter det att de tröskelvärdena uppnåtts för att säkerställa att transaktionernas uppskattade kvartalsvisa genomsnittliga antal och genomsnittliga aggregerade värde per dag hålls under dessa tröskelvärden.

3. Utgivaren överträder artikel 23.4 genom att inte följa ändringarna av den plan som avses i punkt 1 b i den artikeln, i enlighet med vad EBA kräver.

4. Utgivaren överträder artikel 35.2 i denna förordning om dess kapitalbas inte består av de kärnprimärkapitalposter och instrument som avses i artiklarna 26–30 i förordning (EU) nr 575/2013 efter fullständiga avdrag enligt artikel 36 i den förordningen, utan tillämpning av de tröskelvärden för undantag som avses i artiklarna 46.4 och 48 i den förordningen.

5. Utgivaren överträder artikel 35.3 genom att inte uppfylla EBA:s krav på en högre kapitalbas, efter en bedömning som utförts i enlighet med leden a–g i den punkten.

6. Utgivaren överträder artikel 35.5 genom att inte regelbundet utföra stresstester som tar hänsyn till allvarliga men plausibla finansiella stresscenarier, till exempel räntechocker och icke-finansiella stresscenarier såsom operativa risker.

7. Utgivaren överträder artikel 35.5 genom att inte uppfylla EBA:s krav på en högre kapitalbas på grundval av resultatet av stresstestet.

8. Utgivaren överträder artikel 36.1 genom att inte vid alla tidpunkter inneha och upprätthålla en tillgångsreserv.

9. Utgivaren överträder artikel 36.1 genom att inte säkerställa att tillgångsreserven är sammanställd och förvaltas på ett sådant sätt att riskerna i samband med den officiella valuta som de betydande e-pengatoken hänvisar till är täckta.

10. Utgivaren överträder artikel 36.1 genom att inte säkerställa att tillgångsreserven är sammanställd och förvaltas på ett sådant sätt att likviditetsriskerna i samband med innehavarnas permanenta rätt till inlösen hanteras.

11. Utgivaren överträder artikel 36.3 genom att inte säkerställa att tillgångsreserven är operativt avskild från utgivarens egendom samt från tillgångsreserven för andra e-pengatoken.

12. Utgivaren överträder artikel 36.6 om dess ledningsorgan inte säkerställer ändamålsenlig och ansvarsfull förvaltning av tillgångsreserven.

13. Utgivaren överträder artikel 36.6 genom att inte säkerställa att utgivning och inlösen av den betydande e-pengatoken alltid motsvaras av en motsvarande ökning eller minskning av tillgångsreserven.

14. Utgivaren överträder artikel 36.7 genom att inte fastställa det sammanlagda värdet av tillgångsreserven utifrån marknadspriser, och genom att inte säkerställa att dess sammanlagda värde alltid minst motsvarar det sammanlagda värdet av fordringarna gentemot utgivaren från innehavare av den betydande e-pengatoken i omlopp.

15. Utgivaren överträder artikel 36.8 genom att inte ha en tydlig och detaljerad policy som beskriver stabiliseringsmekanismen för den betydande e-pengatoken som uppfyller villkoren i leden a–g i den punkten.

16. Utgivaren överträder artikel 36.9 genom att inte låta genomföra en oberoende revision av tillgångsreserven var sjätte månad från dagen för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel.

17. Utgivaren överträder artikel 36.10 genom att inte meddela EBA resultatet av revisionen i enlighet med den punkten eller genom att inte offentliggöra resultatet av revisionen inom två veckor från dagen för meddelandet till EBA.

18. Utgivaren överträder artikel 37.1 genom att inte upprätta, upprätthålla och genomföra policyer, förfaranden och avtalsarrangemang för förvaring som vid alla tidpunkter säkerställer att de villkor som anges i första stycket a–e i den punkten är uppfyllda.

19. Utgivaren överträder artikel 37.2 genom att inte vid utgivning av två eller flera betydande e-pengatoken ha infört en förvaringspolicy för varje pool av tillgångsreserver.

20. Utgivaren överträder artikel 37.3 genom att inte säkerställa att reservtillgångarna tas i förvar av en leverantör av kryptotillgångstjänster som tillhandahåller förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning, ett kreditinstitut eller ett värdepappersföretag senast fem arbetsdagar efter dagen för utgivningen av den berörda betydande e-pengatoken.

21. Utgivaren överträder artikel 37.4 genom att inte handla med all tillbörlig skicklighet, omsorg och aktsamhet vid urval, utseende och granskning av de leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut och värdepappersföretag som utses till förvaringsinstitut för reservtillgångarna, eller genom att inte säkerställa att förvaringsinstitutet är en annan juridisk person än utgivaren.

22. Utgivaren överträder artikel 37.4 genom att inte säkerställa att leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut och värdepappersföretag som utses att förvara reservtillgångarna har de nödvändiga sakkunskaperna och ett gott anseende på marknaden för att agera som förvaringsinstitut för sådana reservtillgångar.

23. Utgivaren överträder artikel 37.4 genom att inte säkerställa i avtalsarrangemangen med förvaringsinstituten att reservtillgångarna som förvaras är skyddade mot fordringar från förvaringsinstitutets borgenärer.

24. Utgivaren överträder artikel 37.5 genom att inte i förfaranden och policyer för förvaring fastställa urvalskriterierna för utseende av leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut eller värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångarna eller genom att inte fastställa ett förfarande för att se över sådana utnämningar.

25. Utgivaren överträder artikel 37.5 genom att inte regelbundet se över utnämningen av leverantörer av kryptotillgångstjänster, kreditinstitut eller värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångarna eller genom att inte utvärdera sina exponeringar mot sådana förvaringsinstitut och kontinuerligt övervaka de finansiella förhållandena vid sådana förvaringsinstitut.

26. Utgivaren överträder artikel 37.6 genom att inte säkerställa att förvaringen av reservtillgångarna sker i enlighet med första stycket a–d i den punkten.

27. Utgivaren överträder artikel 37.7 genom att inte utse en leverantör av kryptotillgångstjänster, ett kreditinstitut eller ett värdepappersföretag till förvaringsinstitut för reservtillgångar, styrkt genom ett avtalsarrangemang, eller genom att inte via ett sådant avtalsarrangemang reglera det informationsflöde som är nödvändigt för att utgivaren av den betydande e-pengatoken, leverantören av kryptotillgångstjänster, kreditinstitutet och värdepappersföretaget ska kunna utföra sina uppgifter som förvaringsinstitut.

28. Utgivaren överträder artikel 38.1 genom att investera tillgångsreserven i produkter som inte är mycket likvida finansiella instrument med minimal marknadsrisk och kreditrisk och minimala koncentrationsrisker eller om sådana investeringar inte kan avvecklas snabbt och med minimala negativa priseffekter.

29. Utgivaren överträder artikel 38.3 genom att inte i enlighet med artikel 37 förvara de finansiella instrument i vilka tillgångsreserven investeras.

30. Utgivaren överträder artikel 38.4 genom att inte bära alla vinster och förluster och eventuella motpartsrisker eller operativa risker som följer av investeringen av tillgångsreserven.

31. Utgivaren överträder artikel 45.1 genom att inte införa, tillämpa och upprätthålla en ersättningspolicy som främjar sund och effektiv riskhantering av utgivare av betydande e-pengatoken och som inte skapar incitament för urvattnade riskstandarder.

32. Utgivaren överträder artikel 45.2 genom att inte säkerställa att dess betydande e-pengatoken kan förvaras av olika leverantörer av kryptotillgångstjänster som är auktoriserade för förvaring och administration av kryptotillgångar för kunders räkning på rättvisa, rimliga och icke-diskriminerande villkor.

33. Utgivaren överträder artikel 45.3 genom att inte bedöma och övervaka likviditetsbehoven för att kunna uppfylla begäran om inlösen av den betydande e-pengatoken av dess innehavare.

34. Utgivaren överträder artikel 45.3 genom att inte upprätta, upprätthålla och genomföra en policy och förfaranden för likviditetsförvaltning, eller genom att inte säkerställa med en sådan policy och sådana förfaranden att reservtillgångarna har en resilient likviditetsprofil som gör det möjligt för utgivaren av den betydande e-pengatoken att fortsätta att fungera normalt, även i scenarier med likviditetsstress.

35. Utgivaren överträder artikel 45.4 genom att inte regelbundet genomföra likviditetsstresstester eller genom att inte skärpa likviditetskraven om detta begärs av EBA på grundval av resultatet av sådana tester.

36. Utgivaren överträder artikel 45.5 genom att inte vid varje tidpunkt uppfylla kapitalbaskravet.

37. Utgivaren överträder artikel 46.1 genom att inte utarbeta och upprätthålla en återhämtningsplan som föreskriver vilka åtgärder som utgivaren av betydande e-pengatoken ska vidta för att återställa efterlevnaden av de krav som gäller för tillgångsreserven om utgivaren inte uppfyller dessa krav, inbegripet att se till att dess tjänster som rör den betydande e-pengatoken kan upprätthållas, verksamheten snabbt kan återupptas och utgivarens skyldigheter kan fullgöras vid händelser som medför en betydande risk för avbrott i verksamheten.

38. Utgivaren överträder artikel 46.1 genom att inte utarbeta och upprätthålla en återhämtningsplan som innehåller lämpliga villkor och förfaranden för att säkerställa ett snabbt genomförande av återhämtningsåtgärder och ett brett urval av återhämtningsalternativ som anges i tredje stycket a, b och c i den punkten.

39. Utgivaren överträder artikel 46.2 genom att inte underrätta EBA och, i tillämpliga fall, sina resolutions- och tillsynsmyndigheter om återhämtningsplanen inom sex månader från dagen för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel.

40. Utgivaren överträder artikel 46.2 genom att inte regelbundet se över eller uppdatera återhämtningsplanen.

41. Utgivaren överträder artikel 47.1 genom att inte utarbeta och upprätthålla en operativ plan som stöder ordnad inlösen av varje betydande e-pengatoken.

42. Utgivaren överträder artikel 47.2 genom att inte ha en plan för inlösen som visar att utgivaren av den betydande e-pengatoken har förmåga att genomföra inlösen av den utestående betydande e-pengatoken som getts ut utan att orsaka otillbörlig ekonomisk skada för innehavarna av den eller för stabiliteten på marknaderna för reservtillgångarna.

43. Utgivaren överträder artikel 47.2 genom att inte ha en plan för inlösen som innehåller avtalsarrangemang, förfaranden eller system, inbegripet utnämning av en tillfällig förvaltare, för att säkerställa att alla innehavare av den betydande e-pengatoken behandlas likvärdigt och att intäkterna från försäljningen av de återstående reservtillgångarna utbetalas i tid till innehavarna av den betydande e-pengatoken.

44. Utgivaren överträder artikel 47.2 genom att inte ha en plan för inlösen som säkerställer kontinuitet i all kritisk verksamhet som är nödvändig för ordnad inlösen och som utförs av utgivaren eller av tredjepartsenheter.

45. Utgivaren överträder artikel 47.3 genom att inte meddela EBA planen för inlösen inom sex månader från dagen för erbjudandet till allmänheten eller upptagandet till handel.

46. Utgivaren överträder artikel 47.3 genom att inte regelbundet se över och uppdatera planen för inlösen.

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

Krav
Källa	Krav

3. Relaterade standarder

Standarder
Källa	Krav

Builddate: 09.01.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32023R1114
EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.