21. За целите на прилагането на принципа на пропорционалност и за да се гарантира подходящото …

За целите на прилагането на принципа на пропорционалност и за да се гарантира подходящото изпълнение на изискванията по отношение на управлението, предвидени в Директива 2013/36/ЕС и Директива 2014/65/ЕС, които допълнително са определени в насоките, институциите и компетентните органи следва да вземат предвид посочените по - долу критерии:

• а. големината на институцията от гледна точка на балансовото число, държаните или управляваните активи на клиенти и/или обема на операциите, обработвани от институцията или от нейните дъщерни предприятия в обхвата на пруденциалната консолидация;
• б. правната форма на институцията, включително дали институцията е част от група и ако е така — оценката на пропорционалността за групата;
• в. дали институцията е регистрирана на фондова борса или не;
• г. видът на лицензираните дейности и услуги, осъществявани от институцията (вж. също приложение 1 към Директива 2013/36/ЕС и приложение 1 към Директива 2014/65/ЕС);
• д. географското присъствие на институцията и размера на нейните операции в рамките на всяка юрисдикция;
• е. основополагащите бизнес модел и стратегия; естеството и сложността на дейността и организационната структура на институцията;
• ж. рисковата стратегия, рисковия апетит и действителния рисков профил на институцията, като се вземе предвид също така резултата от годишната оценка на капиталовата адекватност;
• з. разрешението, дадено на институциите, да използват вътрешни модели за изчисляване на капиталовите изисквания, ако е уместно;
• и. вида клиенти⁷ ; както и
• й. естеството и сложността на продуктите, договорите или инструментите, които институцията предлага.

⁷ Директива 2014/65/ЕС съдържа определение за „клиент“ (член 4, параграф 1, точка 9), за „професионален клиент“ (член 4, параграф 1, точка 10) и за „непрофесионален клиент“ (член 4, параграф 1, точка 11). В съображение 103 от Директива 2014/65/ЕС е посочено също така, че приемливите насрещни страни следва да бъдат считани, че действат като клиенти, както е описано в член 30 от същата директива.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.