21. Ai fini dell’applicazione del principio di proporzionalità e per garantire l’attuazione …

Ai fini dell’applicazione del principio di proporzionalità e per garantire l’attuazione adeguata degli obblighi di governance di cui alla direttiva 2013/36/UE e alla direttiva 2014/65/UE che gli orientamenti definiscono ulteriormente, enti e autorità competenti dovrebbero prendere in considerazione i seguenti criteri:

• a. la dimensione dell’ente in termini totali di bilancio, il patrimonio del cliente detenuto
• o gestito e/o il volume delle operazioni elaborate dall’ente o dalle rispettive filiazioni nell’ambito del consolidamento prudenziale;
• b. la forma giuridica dell’ente, anche qualora l’ente sia parte o meno di un gruppo e, in caso affermativo, la valutazione della proporzionalità del gruppo;
• c. se l’ente è quotato;
• d. la tipologia di attività e di servizi autorizzati svolti dall’ente (cfr. anche l’allegato 1 della direttiva 2013/36/UE e l’allegato 1, della direttiva 2014/65/UE);
• e. la presenza geografica dell’ente e l’ampiezza dell’operatività in ciascuna giurisdizione;
• f. il modello di business e la strategia di base; la natura e la complessità delle attività nonché la struttura organizzativa dell’ente;
• g. la strategia di rischio, la propensione al rischio e il profilo di rischio effettivo dell’ente, tenendo altresì conto dell’esito della valutazione annuale dell’adeguatezza del capitale;
• h. l’autorizzazione per gli enti all’impiego di modelli interni per misurare gli obblighi patrimoniali, ove opportuno;
• i. la tipologia di clienti (⁷ );
• j. la natura e la complessità dei prodotti, dei contratti o degli strumenti offerti dall’ente.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.