21. Pro účely uplatňování zásady proporcionality a zajištění náležitého provádění požadavků na …

Pro účely uplatňování zásady proporcionality a zajištění náležitého provádění požadavků na správu a řízení, které jsou stanoveny ve směrnicích 2013/36/EU a 2014/65/EU a které tyto obecné pokyny dále upřesňují, by instituce a příslušné orgány měly vzít v úvahu tato kritéria:

• a. velikost instituce z hlediska bilanční sumy, držených nebo spravovaných aktiv zákazníků a/nebo objemu transakcí zpracovaných institucí nebo jejími dceřinými společnostmi, na které se vztahuje obezřetnostní konsolidace;
• b. právní forma instituce, včetně toho, zda je instituce součástí skupiny, a pokud ano, posouzení proporcionality skupiny;
• c. zda se jedná o kotovanou instituci, či nikoli;
• d. typ povolených činností a služeb poskytovaných institucí (viz také příloha 1 směrnice 2013/36/EU a příloha 1 směrnice 2014/65/EU);
• e. geografická přítomnost instituce a rozsah činnosti v jednotlivých jurisdikcích;
• f. základní obchodní model a strategie; povaha a složitost obchodní činnosti a organizační struktura instituce;
• g. strategie v oblasti rizik, rizikový apetit a vlastní rizikový profil instituce, rovněž s ohledem na výsledek ročního hodnocení kapitálové přiměřenosti;
• h. případně povolení, aby instituce používaly interní modely pro měření kapitálových požadavků;
• i. typ zákazníků⁷ a
• j. povaha a složitost produktů, smluv nebo nástrojů nabízených institucí.

⁷ Směrnice 2014/65/EU definuje zákazníka v čl. 4 odst. 1 bodě 9, profesionálního zákazníka v čl. 4 odst. 1 bodě 10 a neprofesionálního zákazníka v čl. 4 odst. 1 bodě 11. 103. bod odůvodnění směrnice 2014/65/EU rovněž upřesňuje, že by se způsobilá protistrana měla považovat za zákazníka, jak popisuje článek 30 uvedené směrnice.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.