21. Za potrebe primjene načela proporcionalnosti i kako bi se osigurala odgovarajuća provedba …

Za potrebe primjene načela proporcionalnosti i kako bi se osigurala odgovarajuća provedba zahtjeva u pogledu upravljanja iz Direktive 2013/36/EU i Direktive 2014/65/EU koji su dodatno razrađeni u smjernicama, institucije i nadležna tijela trebaju uzeti u obzir sljedeće kriterije:

• a. veličinu institucije u smislu ukupne bilance, imovine klijenata koja se drži ili kojom se upravlja i/ili obujma transakcija koje obrađuju institucija ili njezina društva kćeri u okviru bonitetne konsolidacije
• b. pravni oblik institucije, uključujući je li institucija dio grupe, i ako jest, procjenu proporcionalnosti za grupu
• c. činjenicu je li institucija uvrštena na tržište
• d. vrstu odobrenih aktivnosti i usluga koje pruža institucija (vidi i Prilog 1. Direktivi 2013/36/EU i Prilog 1. Direktivi 2014/65/EU)
• e. zemljopisnu prisutnost institucije i obujam aktivnosti u svakoj jurisdikciji
• f. temeljni poslovni model i strategiju, vrstu i složenost poslovnih aktivnosti te organizacijsku strukturu institucije
• g. strategiju rizika, sklonost preuzimanju rizika i stvarni profil rizičnosti institucije, uzimajući u obzir i rezultat godišnje procjene adekvatnosti kapitala
• h. ovlaštenje institucija za upotrebu internih modela za mjerenje kapitalnih zahtjeva, ako je to relevantno
• i. vrstu klijenata⁷ i
• j. vrstu i složenost proizvoda, ugovora ili instrumenata koje nudi institucija.

⁷ Direktivom 2014/65/EU klijent je definiran u članku 4. stavku 1. točki 9., profesionalni ulagatelj u članku 4. stavku 1. točki 10., a mali ulagatelj u članku 4. stavku 1. točki 11. U uvodnoj izjavi 103. Direktive 2014/65/EU navodi se i da bi se trebalo smatrati da kvalificiran nalogodavatelj nastupa u svojstvu klijenta, kako je opisano u članku 30. te direktive.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.