89. Устойчивата рискова култура следва да включва, но не е непременно ограничена до: а. Нагласа …

Устойчивата рискова култура следва да включва, но не е непременно ограничена до:

• а. Нагласа, зададена от ръководството: ръководният орган следва да отговаря за определянето и разпространяването на основните ценности и очаквания на инвестиционния посредник. Поведението на неговите членове следва да отразява тези ценности. Ръководството на инвестиционния посредник, включително лицата, заемащи ключови позиции, следва да допринася за предаването на основните ценности и очаквания на персонала в инвестиционния посредник. Персоналът следва да действа в съответствие с всички приложими законови и подзаконови актове и незабавно да съобщава за установено неспазване на разпоредби в или извън рамките на инвестиционния посредник (напр. на компетентния орган чрез процеса за подаване на сигнали за нарушения). Ръководният орган следва редовно да насърчава, наблюдава и оценява рисковата култура на инвестиционния посредник; да взема предвид въздействието на рисковата култура върху финансовата стабилност, рисковия профил и стабилното управление на инвестиционния посредник; и да прави промени, ако е необходимо.
• б. Отчетност: съответният персонал на всички нива следва да познава и разбира основните ценности на инвестиционния посредник и, доколкото е необходимо за ролята на този персонал, неговия рисков апетит и капацитет за поемане на риск. Той следва да е в състояние да изпълнява своите функции и да бъде наясно, че ще бъде подведен под отговорност за действията си във връзка със склонността за поемане на риск на инвестиционния посредник.
• в. Ефективна комуникация и противопоставяне: разумната рискова култура следва да насърчава среда с открита комуникация и ефективно противопоставяне, в която процесите за вземане на решения насърчават широк спектър от гледни точки, да дава възможност за тестване на съществуващите практики, да стимулира конструктивно критично отношение сред персонала, и да насърчава създаването на условия за открита и конструктивна ангажираност в цялата организация.
• г. стимули: подходящите стимули следва да играят важна роля при съгласуването на склонността за поемане на рискове с рисковия профил на инвестиционния посредник и неговите дългосрочни интереси¹⁹ .

¹⁹ Вж. също насоките на ЕБО за разумни политики за определяне на възнагражденията съгласно Директива 2034/2019/ЕС.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.