47. ДПУ, МДПУ, ДУК и МДУК следва да определят рисковите фактори въз основа на тези, посочени в …

ДПУ, МДПУ, ДУК и МДУК следва да определят рисковите фактори въз основа на тези, посочени в Насоките на ЕБО относно рисковите фактори, свързани с ИП/ФТ, както и съответните рискови фактори от собствената оценка на риска за цялата стопанска дейност и секторната или националната оценка на риска, доколкото такава е налична. Рисковите фактори следва да включват най - малко:

• а) преводи или прехвърляния, които надвишават предварително определен праг, като се взема предвид средната стойност на преводите или прехвърлянията, които те обичайно обработват, и това, което представлява необичайно голям превод или голямо прехвърляне въз основа на техния конкретен бизнес модел;
• б) преводи или прехвърляния, при които платецът, инициаторът, получателят, бенефициерът, ДПУ на платеца, ДУК на инициатора, ДПУ на получателя или ДУК на бенефициера се намират в държави или територии, които са обект на ограничителни мерки, включително целенасочени финансови санкции, или в държави или територии, които представляват висок риск от заобикаляне на ограничителните мерки или целенасочените финансови санкции;
• в) преводи или прехвърляния, при които платецът, инициаторът, получателят, бенефициерът, ДПУ на платеца, ДУК на инициатора, ДПУ на получателя или ДУК на бенефициера са установени в държава, свързана с висок риск от ИП/ФТ, включително, но не само:
• i) държавите, определени като високорискови от Европейската комисия в съответствие с член 9 от Директива (ЕС) 2015/849; и
• ii) държави, които въз основа на надеждни източници, например оценки, взаимни оценки, доклади за оценка или публикувани доклади за последващи действия, имат изисквания за борба с ИП/ФТ, които не са в съответствие с Директива (ЕС) 2015/849 или препоръките на Специалната група за финансови действия (FATF), и държави, които не са приложили ефективно тези изисквания;
• г) преводи или прехвърляния, при които ДПУ на платеца, ДУК на инициатора, МДПУ, МДУК, ДПУ на получателя или ДУК на бенефициера се намират в държава, която въз основа на публично достъпна информация все още не е въвела задължението за получаване, съхраняване и предаване на информация за инициатора и бенефициера при извършване на електронни преводи и прехвърляния на виртуални активи;
• д) преводи или прехвърляния със субекти, установени в трета държава, която няма лицензионни режими или не регулира дейността на ДПУ в случай на преводи на средства и дейности на ДУК в случай на прехвърляния на криптоактиви;
• е) преводи или прехвърляния със самостоятелно хоствани адреси;
• ж) преводи или прехвърляния от или към сметки, адреси или портфейли, за които е известно, че са свързани с подозрителна дейност;
• з) отрицателна репутация относно спазването на изискванията за борба с ИП/ФТ от предходния ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК във веригата на превода или прехвърлянето въз основа на публична информация;
• и) преводи или прехвърляния от ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК, за които е установено, че многократно не предоставят изискваната информация без основателна причина, или от ДПУ, МДПУ, ДУК и МДУК, за които преди това е било известно, че не предоставят изискваната информация в редица случаи без основателна причина, дори ако това не е редовна практика;
• й) използване на други техники за извършване на разслояване на трансакции, което възпрепятства проследяването на криптоактиви, като прикрива проследяването по обратен ред до инициатора, включително, но не само:
• i) получените средства и криптоактиви се прехвърлят бързо по - нататък, като по този начин изкуствено се удължава веригата на прехвърлянето;
• ii) техники, продукти или услуги за повишаване на анонимността, включително, но не само, „миксери“ или „смесители“, анонимизатори на интернет протоколи (IP) и скрити адреси.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.