47. Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli určit rizikové faktory na základě faktorů …

Poskytovatelé PSP, IPSP, CASP a ICASP by měli určit rizikové faktory na základě faktorů stanovených v obecných pokynech orgánu EBA k rizikovým faktorům praní peněz a financování terorismu, jakož i příslušné rizikové faktory vyplývající z posouzení rizik v rámci celého podniku a z odvětvového nebo vnitrostátního posouzení rizik v rozsahu, v jakém je toto posouzení k dispozici. Rizikové faktory by měly přinejmenším zahrnovat:

• a) převody, které překračují předem stanovenou prahovou hodnotu s ohledem na průměrnou hodnotu převodů, které běžně zpracovávají, a na to, co představuje neobvykle velký převod, a to na základě jejich konkrétního obchodního modelu;
• b) převody, u nichž se poskytovatel PSP plátce, původce nebo příjemce, poskytovatel CASP původce, poskytovatel PSP příjemce nebo poskytovatel CASP příjemce nacházejí v zemích nebo na územích, na něž se vztahují omezující opatření, včetně cílených finančních sankcí, nebo v zemích či na územích, u nichž existuje vysoké riziko obcházení omezujících opatření nebo cílených finančních sankcí;
• c) převody, u nichž poskytovatel PSP plátce, původce nebo příjemce, poskytovatel CASP původce, poskytovatel PSP příjemce nebo poskytovatel CASP příjemce sídlí v zemi spojované s vysokým rizikem praní peněz a financování terorismu, mimo jiné:
• i) v zemích, které Evropská komise označila za vysoce rizikové v souladu s článkem 9 směrnice (EU) 2015/849; a
• ii) v zemích, které na základě věrohodných zdrojů, jako jsou hodnocení, vzájemná hodnocení, hodnotící zprávy nebo zveřejněné navazující zprávy, mají požadavky v oblasti boje proti praní peněz nebo financování terorismu, které nejsou v souladu se směrnicí (EU) 2015/849 nebo doporučeními výboru FATF, a v zemích, které tyto požadavky účinně neprovedly;
• d) převody, u nichž se poskytovatel PSP plátce, poskytovatelé CASP, IPSP nebo ICASP původce, poskytovatel PSP nebo CASP příjemce nacházejí v zemi, která na základě veřejně dostupných informací dosud neprovedla povinnost získávat, uchovávat a předávat informace o původci a příjemci při provádění bezhotovostních převodů a převodů kryptoaktiv;
• e) převody se subjekty se sídlem ve třetí zemi, která nemá režimy udělování licencí nebo nereguluje činnost poskytovatelů PSP v případě převodů peněžních prostředků a činnost poskytovatelů CASP v případě převodů kryptoaktiv;
• f) převody s nehostovanou adresou;
• g) převody z účtů, adres nebo peněženek nebo na účty, adresy nebo peněženky, o nichž je známo, že souvisejí s podezřelou činností;
• h) záznam o nedodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz nebo financování terorismu předchozího poskytovatele PSP, IPSP, CASP nebo ICASP v řetězci převodu, a to na základě veřejně dostupných informací;
• i) převody od poskytovatele PSP, IPSP, CASP nebo ICASP, o němž bylo zjištěno, že opakovaně neposkytuje požadované informace bez řádného důvodu, nebo od poskytovatele PSP, IPSP, CASP nebo ICASP, o němž bylo již dříve známo, že v řadě případů neposkytl požadované informace bez řádného důvodu, i když tak nečinil opakovaně;
• j) použití jiných metod k provádění vrstvení (layeringu) transakcí, které brání vysledování kryptoaktiv tím, že zakrývá stopu vedoucí k původci, mimo jiné včetně:
• i) přijatých peněžních prostředků a kryptoaktiv, které se rychle převádějí dál, čímž se uměle prodlužuje řetězec převodu;
• ii) metod, produktů nebo služeb zvyšujících anonymitu, mimo jiné včetně anonymizační směšovací nebo zaměňovací služby, anonymizérů internetového protokolu (IP) a skrytých (stealth) adres.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.