47. Poskytovatelia a sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia a sprostredkovatelia …

Poskytovatelia a sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia a sprostredkovatelia služieb kryptoaktív majú určiť rizikové faktory na základe rizikových faktorov stanovených v usmerneniach EBA o rizikových faktoroch ML/TF, ako aj relevantné rizikové faktory z ich hodnotenia celopodnikového rizika a odvetvového alebo národného hodnotenia rizík v rozsahu, ktorý je k dispozícii. Rizikové faktory majú zahŕňať prinajmenšom:

• a) prevody, ktoré presahujú vopred stanovenú prahovú hodnotu, berúc do úvahy priemernú hodnotu prevodov, ktoré bežne spracúvajú, a to, čo predstavuje nezvyčajne veľký prevod na základe ich konkrétneho obchodného modelu;
• b) prevody, pri ktorých sa platiteľ, pôvodca, príjemca, prijímateľ, poskytovateľ platobných služieb platiteľa, poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu, poskytovateľ platobných služieb príjemcu alebo poskytovateľ služieb kryptoaktív prijímateľa nachádzajú v krajinách alebo na územiach, na ktoré sa vzťahujú reštriktívne opatrenia vrátane cielených finančných sankcií, alebo v krajinách alebo na územiach, ktoré predstavujú vysoké riziko obchádzania reštriktívnych opatrení alebo cielených finančných sankcií;
• c) prevody, v prípade ktorých má platiteľ, pôvodca, príjemca, prijímateľ, poskytovateľ platobných služieb platiteľa, poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu, poskytovateľ platobných služieb príjemcu alebo poskytovateľ služieb kryptoaktív prijímateľa sídlo v krajine spojenej s vysokým rizikom ML/TF, okrem iného vrátane:
• i) krajín, ktoré Európska komisia označila ako krajiny s vysokým rizikom v súlade s článkom 9 smernice (EÚ) 2015/849, a
• ii) krajín, ktoré podľa dôveryhodných zdrojov, ako sú hodnotenia, vzájomné hodnotenia, hodnotiace správy alebo uverejnené následné správy, nemajú požiadavky v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v súlade so smernicou (EÚ) 2015/849 alebo odporúčaniami Finančnej akčnej skupiny FATF, a krajín, ktoré tieto požiadavky účinne nevykonávajú;
• d) prevodov, pri ktorých sa poskytovateľ platobných služieb platiteľa, poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu, sprostredkovateľ platobných služieb, sprostredkovateľ služieb kryptoaktív, poskytovateľ platobných služieb príjemcu alebo poskytovateľ služieb kryptoaktív prijímateľa nachádzajú v krajine, ktorá na základe verejne dostupných údajov ešte nezaviedla povinnosť získavať, uchovávať a posielať údaje o pôvodcovi a prijímateľovi pri vykonávaní elektronických a virtuálnych prevodov aktív;
• e) prevodov so subjektmi so sídlom v tretej krajine, ktorá nemá licenčné režimy alebo nereguluje činnosť poskytovateľov platobných služieb v prípade prevodov finančných prostriedkov a činnosť poskytovateľov služieb kryptoaktív v prípade prevodov kryptoaktív;
• f) prevodov so samohosťovanými adresami;
• g) prevodov z účtov, adries alebo peňaženiek alebo na účty, adresy a peňaženky, o ktorých je známe, že sú spojené s podozrivou činnosťou;
• h) záznamu o nedodržiavaní predpisov v oblasti AML/CTF týkajúceho sa predchádzajúceho poskytovateľa alebo sprostredkovateľa platobných služieb, poskytovateľa alebo sprostredkovateľa služieb kryptoaktív v prevodovom reťazci na základe verejných informácií;
• i) prevodov od poskytovateľa alebo sprostredkovateľa platobných služieb, poskytovateľa alebo sprostredkovateľa služieb kryptoaktív, o ktorých sa zistilo, že opakovane neposkytli požadované informácie bez opodstatneného dôvodu, alebo od poskytovateľa alebo sprostredkovateľa platobných služieb, poskytovateľa alebo sprostredkovateľa služieb kryptoaktív, o ktorých bolo v minulosti známe, že opakovane neposkytli požadované informácie bez opodstatneného dôvodu, aj keď tak nerobili opakovane;
• j) používania iných techník na vykonávanie vrstvenia transakcií, ktoré bránia vysledovaniu kryptoaktív tým, že zakrývajú stopu vedúcu späť k pôvodcovi, vrátane, ale nielen:
• i) prijatých finančných prostriedkov a kryptoaktív, ktoré sa rýchlo prevádzajú ďalej, čím sa umelo predlžuje prevodový reťazec;
• ii) techník, produktov alebo služieb zvyšujúcich anonymitu, okrem iného vrátane mixérov alebo tumblérov, anonymizérov internetového protokolu (IP) a utajených adries.

1. Prehľad

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

3. Súvisiace štandardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.