19. За целите на прилагането на принципа на пропорционалност и с цел да се осигури подходящо …

За целите на прилагането на принципа на пропорционалност и с цел да се осигури подходящо прилагане на регулаторните изисквания и настоящите насоки, институциите и компетентните органи следва да вземат предвид всеки от следните аспекти:

• а. размерът, изразен чрез общото балансово число на институцията и включените в обхвата на нейната пруденциална консолидация дъщерни предприятия ;
• б. географското присъствие на институцията и размера на нейните операции в рамките на всяка юрисдикция;
• в. правната форма на институцията, включително дали институцията е част от група и ако това е така, оценката на пропорционалността за групата;
• г. дали е регистрирана институция;
• д. дали институцията има разрешение да използва вътрешни модели за изчисляване на капиталовите изисквания (напр. вътрешнорейтингов подход);
• е. видът на разрешените дейности и услуги, извършвани от институцията (вж. също приложение 1 към Директива 2013/36/ЕС и приложение 1 към Директива 2014/65/ЕС);
• ж. основополагащите бизнес модел и стратегия; естеството и сложността на дейността и организационната структура на институцията;
• з. рисковата стратегия, рисковият апетит и действителният рисков профил на институцията, като се вземе предвид също резултата от оценките на капитала и ликвидността като част от процеса за надзорен преглед и оценка (ПНПО);
• и. собствеността и структурата на финансиране на институцията;
• й. видовете клиенти (напр. на дребно, корпоративни, институционални, малки предприятия, публични субекти) и сложността на продуктите или договорите;
• к. възложените дейности на външни изпълнители и канали за разпространение;
• л. съществуващите системи за информационни технологии (ИТ), вкл. системи за осигуряване на непрекъсваемост и възлагане на дейности на външни изпълнители в тази област; и
• м. дали институцията попада в обхвата на определението в член 4, параграф 1, точки 145 и 146 от Регламент (ЕС) № 575/2013 за малка и несложна институция или за голяма институция.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/