+Член 8
---+Член 8 1.
---+Член 8 2.
---+Член 8 3.
---+Член 8 4.

Член 8

1. Преглед

,
Член 8 1.
В сътрудничество с надзорните органи Органът разработва и поддържа актуална и хармонизирана надзорна методика в областта на БИП/БФТ, излагаща подробно основания на риска подход към надзора върху задължените субекти в Съюза. Тази методика включва насоки, препоръки, становища, както и други подходящи мерки и инструменти, включително по-конкретно регулаторни технически стандарти и технически стандарти за изпълнение, на основание на предоставените правомощия, определени в посочените в член 1, параграф 2 актове.
Член 8 2.

При разработването на надзорната методика Органът прави разграничение между задължените субекти, включително въз основа на техните дейности и вида и естеството на рисковете от ИП/ФТ, на които са изложени. Надзорната методика е основана на риска и съдържа най-малко следните елементи:

а) 

референтни показатели и методика за класифициране на задължените субекти в рискови категории въз основа на техния профил на остатъчен риск, отделно за всяка категория задължени субекти;

б) 

подходи към надзорния преглед на самооценките на риска от ИП/ФТ на задължените субекти;

в) 

подходи към надзорния преглед на вътрешните политики и процедури на задължените субекти, включително техните политики и процедури относно комплексна проверка на клиента, в съответствие с основан на риска подход за предотвратяване на ИП/ФТ;

г) 

подходи за надзорно оценяване на рисковите фактори, присъщи или свързани с клиенти, делови взаимоотношения, сделки и механизми за доставка на задължените субекти, както и географските рискови фактори.
Член 8 3.
Органът разработва структурирани въпросници и други онлайн или офлайн инструменти, които да се използват от Органа и надзорниците за целите на изискването, събирането, компилирането и анализирането на данни и информация от задължени субекти, включително данните, на които трябва да се разчита при прилагането на елементите на надзорната методика, изброени в параграф 2.

Инструментите, разработени от Органа, гарантират събирането на обективни и сравними данни и информация, свързани с БИП/БФТ, от задължените субекти и дават възможност за ефективен и бърз обмен на информация между надзорниците и Органа.

Органът се стреми да разработи тези инструменти веднага щом надзорната методика започне да се прилага в цялата система за надзор в областта на БИП/БФТ.
Член 8 4.
Надзорната методика отразява високите надзорни стандарти на равнището на Съюза и се основава на съответните международни стандарти и насоки. Органът периодично преразглежда и актуализира своята надзорна методика, като взема предвид развитието на рисковете, засягащи вътрешния пазар, включително рисковете и заплахите, установени от националните правоприлагащи органи и ЗФР. В надзорната методика се вземат предвид, доколкото е възможно, най-добрите практики, както и насоки, разработени от органите, определящи международните стандарти.

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти