+Artikkel 8
---+Artikkel 8 1.
---+Artikkel 8 2.
---+Artikkel 8 3.
---+Artikkel 8 4.

Artikkel 8

1. Ülevaade

,
Artikkel 8 1.
Amet töötab koostöös järelevalveasutustega välja ajakohastatud ja ühtlustatud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalve metoodika, milles kirjeldatakse üksikasjalikult riskipõhist lähenemisviisi kohustatud isikute järelevalvele liidus, ning haldab seda. Järelevalvemetoodika hõlmab suuniseid, soovitusi, arvamusi ning asjakohasel juhul muid meetmeid ja õigusakte, sealhulgas eelkõige regulatiivseid ja rakenduslikke tehnilisi standardeid, lähtuvalt artikli 1 lõikes 2 osutatud õigusaktides sätestatud volitustest.
Artikkel 8 2.

Järelevalvemetoodika väljatöötamisel eristab amet kohustatud isikuid muu hulgas vastavalt sellele, milline on nende tegevus ning millist liiki ja laadi rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidele nad on avatud. Järelevalvemetoodika on riskipõhine ja sisaldab vähemalt järgmisi elemente:

a) 

võrdlusalused ja metoodika kohustatud isikute liigitamiseks riskikategooriatesse nende jääkriskiprofiili alusel, eraldi iga kohustatud isikute kategooria kohta;

b) 

lähenemisviisid kohustatud isikute rahapesu ja terrorismi rahastamise riski enesehindamise järelevalvealasele läbivaatamisele;

c) 

lähenemisviisid kohustatud isikute ettevõttesiseste põhimõtete ja protseduuride, sealhulgas kliendi suhtes rakendatavate hoolsusmeetmete ja protseduuride järelevalvealasele läbivaatamisele kooskõlas rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise riskipõhise lähenemisviisiga;

d) 

lähenemisviisid kohustatud isikute klientide, ärisuhete, tehingute ja edastamiskanalite olemuslike või nendega seotud riskitegurite, samuti geograafiliste riskitegurite järelevalvealasele hindamisele.
Artikkel 8 3.
Amet töötab välja struktureeritud küsimustikud ja muud veebipõhised või veebivälised vahendid, mida amet ja järelevalve tegijad kasutavad kohustatud isikutelt andmete ja teabe taotlemiseks, kogumiseks, koostamiseks ja analüüsimiseks, sealhulgas andmed, millele tuleb tugineda lõikes 2 loetletud järelevalvemetoodika elementide kohaldamisel.

Ameti väljatöötatud vahendid tagavad rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisega seotud objektiivsete ja võrreldavate andmete ja teabe kogumise kohustatud isikutelt ning võimaldavad tõhusat ja kiiret teabevahetust järelevalve tegijate ja ameti vahel.

Amet püüab need vahendid välja töötada niipea, kui järelevalvemetoodika on kohaldatav kogu rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvesüsteemis.
Artikkel 8 4.
Järelevalvemetoodika kajastab rangeid järelevalvestandardeid liidu tasandil ning tugineb asjakohastele rahvusvahelistele standarditele ja suunistele. Amet vaatab oma järelevalvemetoodika korrapäraselt läbi ja ajakohastab seda, võttes arvesse muudatusi siseturgu mõjutavates riskides, sealhulgas liimesriigi õiguskaitseasutuste ja rahapesu andmebüroode kindlaks tehtud riskid ja ohud. Järelevalvemetoodikas võetakse võimalikult suures ulatuses arvesse parimaid tavasid ja rahvusvaheliste standardite kehtestajate välja töötatud suuniseid.

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid