+Άρθρο 8
---+Άρθρο 8 1.
---+Άρθρο 8 2.
---+Άρθρο 8 3.
---+Άρθρο 8 4.
|
Άρθρο 8
1. Επισκόπηση
| Τίτλος |
Κανονισμός |
|
Άρθρο 8 1.
|
Σε συνεργασία με τις εποπτικές αρχές, η Αρχή αναπτύσσει και διατηρεί επικαιροποιημένη και εναρμονισμένη εποπτική μεθοδολογία για την ΚΞΧ/ΧΤ, στην οποία περιγράφεται λεπτομερώς η προσέγγιση με βάση τον κίνδυνο για την εποπτεία υπόχρεων οντοτήτων στην Ένωση. Η μεθοδολογία αυτή περιλαμβάνει κατευθυντήριες γραμμές, συστάσεις, γνωμοδοτήσεις και άλλα μέτρα και μέσα, κατά περίπτωση, συμπεριλαμβανομένων ιδίως ρυθμιστικών και εκτελεστικών τεχνικών προτύπων, βάσει των εξουσιοδοτήσεων που προβλέπονται στις νομοθετικές πράξεις οι οποίες αναφέρονται το άρθρο 1 παράγραφος 2.
|
|
Άρθρο 8 2.
|
Κατά την ανάπτυξη της εποπτικής μεθοδολογίας, η Αρχή διαχωρίζει τις υπόχρεες οντότητες, μεταξύ άλλων με βάση τις δραστηριότητές τους και τον τύπο και τον χαρακτήρα των κινδύνων ΞΧ/ΧΤ στους οποίους εκτίθενται. Η εποπτική μεθοδολογία βασίζεται στον κίνδυνο και περιλαμβάνει τουλάχιστον τα ακόλουθα στοιχεία:
α)
δείκτες αναφοράς και μεθοδολογία για την ταξινόμηση των υπόχρεων οντοτήτων σε κατηγορίες κινδύνου βάσει του προφίλ υπολειπόμενου κινδύνου τους, χωριστά για κάθε κατηγορία υπόχρεων οντοτήτων·
β)
προσεγγίσεις εποπτικού ελέγχου των αυτοαξιολογήσεων των υπόχρεων οντοτήτων όσον αφορά τον κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ·
γ)
προσεγγίσεις εποπτικού ελέγχου των εσωτερικών πολιτικών και διαδικασιών των υπόχρεων οντοτήτων, συμπεριλαμβανομένων των πολιτικών και των διαδικασιών δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη, σύμφωνα με μια προσέγγιση βάσει κινδύνου για την πρόληψη των ΞΧ/ΧΤ·
δ)
προσεγγίσεις εποπτικής αξιολόγησης των παραγόντων κινδύνου που είναι εγγενείς ή σχετίζονται με πελάτες, επιχειρηματικές σχέσεις, συναλλαγές και διαύλους παράδοσης των υπόχρεων οντοτήτων, καθώς και των γεωγραφικών παραγόντων κινδύνου.
|
|
Άρθρο 8 3.
|
Η Αρχή αναπτύσσει δομημένα ερωτηματολόγια και άλλα επιγραμμικά ή μη εργαλεία προς χρήση από την Αρχή και τους εποπτικούς φορείς για τους σκοπούς της αίτησης, της συλλογής, της συγκέντρωσης και της ανάλυσης δεδομένων και πληροφοριών από υπόχρεες οντότητες, συμπεριλαμβανομένων των δεδομένων στα οποία πρέπει να βασίζονται κατ’ εφαρμογή των στοιχείων της εποπτικής μεθοδολογίας που αναφέρεται στην παράγραφο 2. Τα εργαλεία που αναπτύσσει η Αρχή διασφαλίζουν τη συλλογή αντικειμενικών και συγκρίσιμων δεδομένων και πληροφοριών σχετικά με την ΚΞΧ/ΧΤ από υπόχρεες οντότητες και καθιστούν δυνατή την αποτελεσματική και ταχεία ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των εποπτικών φορέων και της Αρχής. Η Αρχή θα προσπαθήσει να αναπτύξει τα εν λόγω εργαλεία αμέσως μόλις η εποπτική μεθοδολογία γίνει εφαρμόσιμη σε ολόκληρο το εποπτικό σύστημα ΚΞΧ/ΧΤ.
|
|
Άρθρο 8 4.
|
Η εποπτική μεθοδολογία αντικατοπτρίζει υψηλά εποπτικά πρότυπα σε επίπεδο Ένωσης και βασίζεται σε σχετικά διεθνή πρότυπα και κατευθυντήριες γραμμές. Η Αρχή επανεξετάζει και επικαιροποιεί περιοδικά την εποπτική μεθοδολογία της, λαμβάνοντας υπόψη την εξέλιξη των κινδύνων που επηρεάζουν την εσωτερική αγορά, συμπεριλαμβανομένων κινδύνων και απειλών που έχουν εντοπιστεί από εθνικές αρχές επιβολής του νόμου και ΜΧΠ. Η εποπτική μεθοδολογία λαμβάνει υπόψη, στο μέτρο του δυνατού, τις βέλτιστες πρακτικές και τις κατευθυντήριες γραμμές που έχουν αναπτυχθεί από διεθνείς φορείς καθορισμού προτύπων.
|
,
1.1 Παραπομπές
1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις
1.3 Σχετικά πρότυπα
2. Εντοπισμένες απαιτήσεις
3. Σχετικά πρότυπα
|