+8 artikla
---+8 artikla 1.
---+8 artikla 2.
---+8 artikla 3.
---+8 artikla 4.

8 artikla

1. Yleiskatsaus

,
8 artikla 1.
Rahanpesuntorjuntaviranomainen kehittää ja ylläpitää yhteistyössä valvontaviranomaisten kanssa ajantasaisia ja yhdenmukaistettuja rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontamenetelmiä, joissa eritellään riskiperusteinen lähestymistapa ilmoitusvelvollisten valvontaan unionissa. Kyseisiin menetelmiin sisältyy tarvittaessa ohjeita, suosituksia, lausuntoja ja muita toimenpiteitä ja välineitä, mukaan lukien erityisesti tekniset sääntely- ja täytäntöönpanostandardit, 1 artiklan 2 kohdassa tarkoitetuissa säädöksissä säädettyjen valtuuksien perusteella.
8 artikla 2.

Valvontamenetelmiä kehittäessään rahanpesuntorjuntaviranomainen erottaa ilmoitusvelvolliset toisistaan muun muassa niiden toiminnan ja niihin kohdistuvien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien tyypin ja luonteen perusteella. Valvontamenetelmien on oltava riskiperusteisia ja sisällettävä vähintään seuraavat osatekijät:

a) 

vertailuarvot ja menetelmät, joilla ilmoitusvelvolliset luokitellaan riskiluokkiin niiden jäännösriskiprofiilin perusteella, erikseen kunkin ilmoitusvelvollisten luokan osalta;

b) 

ilmoitusvelvollisten tekemiin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien itsearviointeihin kohdistuvien valvontatarkastusten lähestymistavat;

c) 

ilmoitusvelvollisten sisäisiin toimintaperiaatteisiin ja menettelyihin kohdistuvien valvontatarkastusten lähestymistavat, mukaan lukien niiden asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevat toimintaperiaatteet ja menettelyt rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevan riskiperusteisen lähestymistavan mukaisesti;

d) 

ilmoitusvelvollisten asiakkaille, liikesuhteille, liiketoimille ja toimituskanaville ominaisten tai niihin liittyvien riskitekijöiden sekä maantieteellisten riskitekijöiden valvontamielessä toteutettavien arviointimenettelyjen lähestymistavat.
8 artikla 3.
Rahanpesuntorjuntaviranomainen kehittää jäsenneltyjä kyselylomakkeita ja muita verkkotyökaluja tai verkon ulkopuolisia työkaluja, joita rahanpesuntorjuntaviranomainen ja valvojat käyttävät ilmoitusvelvollisilta saatavien tietojen pyytämiseen, keräämiseen, kokoamiseen ja analysointiin, mukaan lukien tiedot, joita käytetään sovellettaessa 2 kohdassa lueteltuja valvontamenetelmien osatekijöitä.

Rahanpesuntorjuntaviranomaisen kehittämillä työkaluilla varmistetaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan liittyvien objektiivisten ja vertailukelpoisten tietojen kerääminen ilmoitusvelvollisilta ja mahdollistetaan tehokas ja nopea tietojenvaihto valvojien ja rahanpesuntorjuntaviranomaisen välillä.

Rahanpesuntorjuntaviranomainen pyrkii kehittämään kyseiset työkalut heti, kun valvontamenetelmiä sovelletaan koko rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontajärjestelmään.
8 artikla 4.
Valvontamenetelmissä on otettava huomioon unionin tason korkeat valvontanormit, ja niiden on perustuttava asiaa koskeviin kansainvälisiin normeihin ja ohjeisiin. Rahanpesuntorjuntaviranomainen tarkistaa ja päivittää säännöllisesti valvontamenetelmiään ottaen huomioon sisämarkkinoihin vaikuttavien riskien kehittymisen, mukaan lukien kansallisten lainvalvontaviranomaisten ja rahanpesun selvittelykeskusten yksilöimät riskit ja uhkat. Valvontamenetelmissä on mahdollisuuksien mukaan otettava huomioon parhaat käytännöt ja kansainvälisten standardien laatijoiden laatimat ohjeet.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit