+Članak 8.
---+Članak 8. 1.
---+Članak 8. 2.
---+Članak 8. 3.
---+Članak 8. 4.
|
Članak 8.
1. Pregled
| Naslov |
Regulativa |
|
Članak 8. 1.
|
U suradnji s nadzornim tijelima Tijelo izrađuje i ažurira usklađenu metodologiju nadzora SPNFT-a u kojoj se detaljno opisuje pristup nadzoru obveznika u Uniji koji se temelji na procjeni rizika. Ta metodologija sadržava smjernice, preporuke, mišljenja te druge mjere i instrumente kako je primjereno, uključujući posebno regulatorne i provedbene tehničke standarde, na temelju ovlaštenja utvrđenih u aktima iz članka 1. stavka 2.
|
|
Članak 8. 2.
|
Pri izradi metodologije nadzora Tijelo razlikuje obveznike, među ostalim na temelju njihovih aktivnosti te vrste i prirode rizika od pranja novca i financiranja terorizma kojima su izloženi. Metodologija nadzora temelji se na riziku i sadržava najmanje sljedeće elemente:
(a)
referentne vrijednosti i metodologiju za klasifikaciju obveznika u kategorije rizika na temelju njihova profila preostalog rizika, zasebno za svaku kategoriju obveznika;
(b)
pristupe nadzornom preispitivanju samoprocjena obveznika o riziku od pranja novca i financiranja terorizma;
(c)
pristupe nadzornom preispitivanju unutarnjih politika i postupaka obveznika, uključujući njihove politike i postupke dubinske analize stranaka, u skladu s pristupom sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma koji se temelji na procjeni rizika;
(d)
pristupe nadzornoj evaluaciji čimbenika rizika koji su inherentni ili povezani sa strankama, poslovnim odnosima, transakcijama i kanalima dostave obveznika te čimbenika geografskog rizika.
|
|
Članak 8. 3.
|
Tijelo izrađuje strukturirane upitnike i druge alate, na internetu ili izvan njega, koje Tijelo i nadzornici upotrebljavaju za potrebe traženja, prikupljanja, sastavljanja i analiziranja podataka i informacija od obveznika, uključujući podatke na koje se treba oslanjati pri primjeni elemenata nadzorne metodologije navedenih u stavku 2. S pomoću alata koje je Tijelo razvilo, od obveznika mogu se prikupljati objektivni i usporedivi podatci i informacije povezane sa SPNFT-om, a između nadzornika i Tijela na učinkovit i brz način mogu se razmjenjivati informacije. Tijelo nastoji razviti te alate čim metodologija nadzora bude primjenjiva u cijelom sustavu nadzora SPNFT-a.
|
|
Članak 8. 4.
|
Metodologija nadzora odražava visoke standarde nadzora na razini Unije i temelji se na relevantnim međunarodnim standardima i smjernicama. Tijelo periodično preispituje i ažurira svoju metodologiju nadzora, uzimajući u obzir razvoj rizika koji utječu na unutarnje tržište, uključujući rizike i prijetnje koje su utvrdila nacionalna tijela za izvršavanje zakonodavstva i FOJ-evi. U metodologiji nadzora uzimaju se u obzir, u mjeri u kojoj je to moguće, primjeri najbolje prakse i smjernice koje su razvili međunarodni stručnjaci za određivanje standarda.
|
,
1.1 Reference
1.2 Utvrđeni zahtjevi
1.3 Povezani standardi
2. Utvrđeni zahtjevi
3. Povezani standardi
|