+Член 12 5.

Член 12 5.

За всяка категория задължени субекти, посочени в параграф 4, бенчмарковете в методиката за оценка на присъщия риск се определят въз основа на категориите на рисковите фактори, свързани с клиентите, продуктите, услугите, сделките, механизмите за доставка и географските зони. Бенчмарковете се определят най-малко за следните показатели за присъщ риск за всяка държава членка, в която задължените субекти осъществяват дейност:

а) 

по отношение на свързания с клиента риск: дела на чуждестранните клиенти от трети държави, определени съгласно глава III, раздел 2 от Регламент (ЕС) 2024/1624, и присъствието и дела на клиентите, определени като видни политически личности;

б) 

по отношение на предлаганите продукти и услуги:

i) 

значението и обема на търговията с продукти и услуги, определени като най-уязвими на рискове от ИП/ФТ на равнището на вътрешния пазар, в оценката на риска на равнището на Съюза или на равнището на държавата в националната оценка на риска;

ii) 

по отношение на доставчици на услуги по извършване на налични парични преводи, значението на съвкупните годишни дейности по изпращане и получаване на всеки извършител на парични преводи в държавите, определени съгласно глава III, раздел 2 от Регламент (ЕС) 2024/1624;

iii) 

относителния обем на продуктите, услугите и сделките, които предлагат значително ниво на защита на неприкосновеността на личния живот и самоличността на клиентите или друга форма на анонимност;

в) 

по отношение на географски зони:

i) 

годишния обем на кореспондентските банкови услуги и кореспондентските услуги за криптоактиви, предоставяни от субекти от финансовия сектор на Съюза в трети държави, определени съгласно глава III, раздел 2 от Регламент (ЕС) 2024/1624;

ii) 

броя и дела на клиентите на кореспондентските банкови услуги и на клиентите на криптоактиви в трети държави, определени съгласно глава III, раздел 2 от Регламент (ЕС) 2024/1624.

1. Преглед

,

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти