|
+Άρθρο 12 5. |
Άρθρο 12 5.Για κάθε κατηγορία υπόχρεων οντοτήτων που αναφέρεται στην παράγραφο 4, οι δείκτες αναφοράς για την εκτίμηση του εγγενούς κινδύνου στη μεθοδολογία αξιολόγησης βασίζονται στις κατηγορίες παραγόντων κινδύνου που σχετίζονται με τους πελάτες, τα προϊόντα, τις υπηρεσίες, τις συναλλαγές, τους διαύλους παράδοσης και τις γεωγραφικές περιοχές. Οι δείκτες αναφοράς καθορίζονται τουλάχιστον για τους ακόλουθους δείκτες εγγενούς κινδύνου σε κάθε κράτος μέλος όπου δραστηριοποιούνται οι υπόχρεες οντότητες:
α)
όσον αφορά τον κίνδυνο που σχετίζεται με τους πελάτες: το μερίδιο των πελατών που δεν είναι μόνιμοι κάτοικοι και προέρχονται από τρίτες χώρες που προσδιορίζονται σύμφωνα με το κεφάλαιο III τμήμα 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2024/1624 και την παρουσία και το μερίδιο πελατών που έχουν προσδιοριστεί ως πολιτικώς εκτεθειμένα πρόσωπα·
β)
όσον αφορά τα προϊόντα και τις υπηρεσίες που προσφέρονται:
i)
τη βαρύτητα και τον όγκο των συναλλαγών προϊόντων και υπηρεσιών που προσδιορίζονται ως πλέον δυνητικώς ευάλωτες σε κινδύνους ΞΧ/ΧΤ είτε σε επίπεδο εσωτερικής αγοράς, στην εκτίμηση κινδύνου σε επίπεδο Ένωσης, είτε σε επίπεδο χώρας, στην εθνική εκτίμηση κινδύνου·
ii)
για τους παρόχους υπηρεσιών εμβασμάτων, τη βαρύτητα της συνολικής ετήσιας δραστηριότητας αποστολής και λήψης κάθε αποστολέα εμβασμάτων στις χώρες που εντοπίζονται σύμφωνα με το κεφάλαιο ΙΙΙ, τμήμα 2, του κανονισμού (ΕΕ) 2024/1624·
iii)
τον σχετικό όγκο προϊόντων, υπηρεσιών και συναλλαγών που προσφέρουν σημαντικό επίπεδο προστασίας της ιδιωτικότητας και της ταυτότητας των πελατών ή άλλη μορφή ανωνυμίας·
γ)
όσον αφορά τις γεωγραφικές περιοχές:
i)
τον ετήσιο όγκο των υπηρεσιών τραπεζικής μέσω ανταποκριτών, και των αντίστοιχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων μέσω ανταποκριτών, που παρέχουν οντότητες του χρηματοπιστωτικού τομέα της Ένωσης σε τρίτες χώρες που προσδιορίζονται σύμφωνα με το Κεφάλαιο III, τμήμα 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2024/1624·
ii)
τον αριθμό και το μερίδιο των πελατών τραπεζικής ανταπόκρισης και των πελατών κρυπτοστοιχείων σε τρίτες χώρες που προσδιορίζονται σύμφωνα με το κεφάλαιο III τμήμα 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2024/1624. 1. Επισκόπηση
1.1 Παραπομπές1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις1.3 Σχετικά πρότυπα2. Εντοπισμένες απαιτήσεις
3. Σχετικά πρότυπα
|