+12 artikla 5.

12 artikla 5.

Kunkin 4 kohdassa tarkoitetun ilmoitusvelvollisten luokan osalta arviointimenetelmän luontaisen riskin arvioinnin vertailuarvojen on perustuttava riskitekijäluokkiin, jotka liittyvät asiakkaisiin, tuotteisiin, palveluihin, liiketoimiin, toimituskanaviin ja maantieteellisiin alueisiin. Vertailuarvot on vahvistettava ainakin seuraaville luontaista riskiä koskeville indikaattoreille kaikissa jäsenvaltioissa, joissa ilmoitusvelvolliset toimivat:

a) 

asiakkaisiin liittyvän riskin osalta: niiden asiakkaiden osuus, joiden kotipaikka on ulkomailla ja jotka tulevat asetuksen (EU) 2024/1624 III luvun 2 jakson nojalla määritetyistä kolmansista maista, ja poliittisesti vaikutusvaltaisiksi henkilöiksi katsottavat asiakkaat ja heidän osuutensa;

b) 

tarjottavien tuotteiden ja palvelujen osalta:

i) 

sellaisten tuotteiden ja palvelujen merkitys ja kaupankäynnin määrä, jotka ovat kaikkein altteimpia rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeille sisämarkkinoiden tasolla riskinarvioinnissa unionin tasolla tai maan tasolla kansallisessa riskinarvioinnissa;

ii) 

rahalähetyspalvelujen tarjoajien osalta kunkin palveluntarjoajan vuotuisen yhteenlasketun lähetys- ja vastaanottotoiminnan merkitys asetuksen (EU) 2024/1624 III luvun 2 jakson nojalla määritetyissä kolmansissa maissa;

iii) 

sellaisten tuotteiden, palvelujen ja liiketoimien suhteellinen määrä, jotka tarjoavat huomattavan suojan asiakkaiden yksityisyydelle ja henkilöllisyydelle tai muun anonyymiyden;

c) 

maantieteellisten alueiden osalta:

i) 

unionin finanssialan yhteisöjen asetuksen (EU) 2024/1624 III luvun 2 jakson nojalla määritetyissä kolmansissa maissa tarjoamien kirjeenvaihtajapankkipalvelujen ja kirjeenvaihtajasuhteisten kryptovarapalvelujen vuotuinen määrä;

ii) 

asetuksen (EU) 2024/1624 III luvun 2 jakson nojalla määritettyjen kolmansien maiden kirjeenvaihtajapankkipalvelujen asiakkaiden ja kirjeenvaihtajasuhteisten kryptovarapalvelujen asiakkaiden lukumäärä ja osuus.

1. Yleiskatsaus

,

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit