+Artikel 12 5.

Artikel 12 5.

For hver kategori af forpligtede enheder, der er omhandlet i stk. 4, baseres benchmarkene for vurdering af iboende risici i vurderingsmetoden på risikofaktorkategorierne vedrørende kunder, produkter, tjenesteydelser, transaktioner, leveringskanaler og geografiske områder. Benchmarkene skal som minimum fastsættes for følgende indikatorer for iboende risiko i enhver medlemsstat, som de forpligtede enheder opererer inden for:

a) 

for så vidt angår kunderelaterede risici: andelen af ikkebosiddende kunder fra tredjelande, som er identificeret i henhold til kapitel III, afdeling 2, i forordning (EU) 2024/1624 tilstedeværelsen og andelen af kunder, der er identificeret som politisk eksponerede personer

b) 

for så vidt angår tilbudte produkter og tjenesteydelser:

i) 

betydningen af og handelsmængden af produkter og tjenesteydelser, der er identificeret som de mest potentielt sårbare over for ML/TF-risici på det indre marked i risikovurderingen på EU-plan eller på landeniveau i den nationale risikovurdering

ii) 

for pengeoverførselstjenesteydere, betydningen af hver enkelt pengeoverførsels samlede årlige fremsendelses- og modtagelsesaktivitet i de lande, som er identificeret i henhold til kapitel III, afdeling 2, i forordning (EU) 2024/1624

iii) 

den relative mængde af produkter, tjenesteydelser og transaktioner, der giver et betydeligt niveau af beskyttelse af kundernes privatliv og identitet eller andre former for anonymitet

c) 

for så vidt angår geografiske områder:

i) 

den årlige mængde korrespondentbanktjenester og korrespondentkryptoaktivtjenester, der leveres af enheder i Unionens finansielle sektor i tredjelande, som er identificeret i henhold til kapitel III, afdeling 2, i forordning (EU) 2024/1624

ii) 

antallet og andelen af korrespondentbankkunder og kryptoaktivkunder i tredjelande, som er identificeret i henhold til kapitel III, afdeling 2, i forordning (EU) 2024/1624.

1. Oversigt

,

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

Krav

3. Relaterede standarder

Standarder