7.2 Informace o strategii financování

Příslušné orgány by měly zajistit, aby jim instituce v souvislost i se strategií financování předložily toto:

• a. popis struktury plánu financování, včetně zdrojů financování, doby splatnosti, hlavních trhů, používaných produktů atd.;
• b. dle potřeby dokument popisují způsob, jak instituce udržuje svou přítomnosti na trzích s cí lem zajistit a pravidelně testovat přístup instituce na trh a v případě nutnosti také její schopnost získat finanční prostředky;
• c. dle potřeby dokument o řízení rizika koncentrace ve financování instituce, včetně zásad pro měření a sledování korelace mezi zdroji financování a hospodářského propojení mezi vkladateli a dalšími poskytovateli likvidity;
• d. dle potřeby zásady financování v cizích měnách, včetně nejvýznamnějších předpokladů týkajících se dostupnosti a konvertibility těchto měn.

7.2.2 Provozní dokumentace

Příslušné orgány by měly zajistit, aby jim instituce v rámci dokladů o plném uplatňování strategie financování předložily toto:

• a. aktuální plán financování;
• b. kvantitativní přehled charakteristik, jako jsou objemy, ceny a ochota investorů investovat, a přehled nedávno získaných zdrojů financování a analýzu proveditelnosti plánu financování s přihlédnutím k volatilitě trhu (a jejím změnám);
• c. výhledový přehled (žádoucího) vývoje pozice v oblasti financování v časovém horizontu stanoveném v obecných pokynech orgánu EBA k harmonizovaným definicím a vzorům pro plány financování úvěrových institucí podle doporučení A4 ESRB/2012/2⁴ ;
• d. vyhodnocení pozice v oblasti financování a rizika financování po provedení plánu financování;
• e. informace o zpětném testování plánu financov ání v souladu s požadavky obecných pokynů orgánu EBA k harmonizovaným definicím a vzorům pro plány financování úvěrových institucí podle doporučení A4 uvedeného v dokumentu ESRB/2012/2.

⁴ EBA/GL/2014/04 z 19. června 2014