+PŘÍLOHA I MINIMÁLNÍ POŽADAVKY NA ODBORNÉ ZNALOSTI A ZPŮSOBILOST

PŘÍLOHA I MINIMÁLNÍ POŽADAVKY NA ODBORNÉ ZNALOSTI A ZPŮSOBILOST



PŘÍLOHA I

MINIMÁLNÍ POŽADAVKY NA ODBORNÉ ZNALOSTI A ZPŮSOBILOST

(podle čl. 10 odst. 2)

I. 

Neživotní rizika zařazená do tříd 1 až 18 části A přílohy I směrnice 2009/138/ES

a) 

minimální nezbytné znalosti obsahu a podmínek nabízených pojištění, včetně doplňkových rizik, pokud se na ně taková pojištění vztahují;

b) 

minimální nezbytné znalosti použitelných právních předpisů, kterými se řídí distribuce pojistných produktů, jako jsou například právní předpisy v oblasti ochrany spotřebitele a příslušné právní předpisy z daňové, sociální a pracovněprávní oblasti;

c) 

minimální nezbytné znalosti vyřizování pojistných událostí;

d) 

minimální nezbytné znalosti vyřizování stížností;

e) 

minimální nezbytné znalosti pro posuzování potřeb zákazníka;

f) 

minimální nezbytné znalosti trhu pojištění;

g) 

minimální nezbytné znalosti etických standardů v odvětví a

h) 

minimální nezbytná finanční gramotnost.

II. 

Pojistné produkty s investiční složkou

a) 

minimální nezbytné znalosti pojistných produktů s investiční složkou, včetně pojistných podmínek a ryzího pojistného a případných zaručených a nezaručených výnosů;

b) 

minimální nezbytné znalosti výhod a nevýhod různých variant investice pro pojistníka;

c) 

minimální nezbytné znalosti finančních rizik, která nese pojistník;

d) 

minimální nezbytné znalosti pojistek týkajících se životních rizik a jiných produktů spoření;

e) 

minimální nezbytné znalosti organizace důchodového systému a příjmů jím zaručených;

f) 

minimální nezbytné znalosti použitelných právních předpisů, kterými se řídí distribuce pojistných produktů, jako jsou například právní předpisy v oblasti ochrany spotřebitele a daní;

g) 

minimální nezbytné znalosti trhu pojištění a trhu s produkty spoření;

h) 

minimální nezbytné znalosti postupů vyřizování stížností;

i) 

minimální nezbytné znalosti pro posuzování potřeb zákazníka;

j) 

řízení střetů zájmů;

k) 

minimální nezbytné znalosti etických standardů v odvětví a

l) 

minimální nezbytná finanční gramotnost.

III. 

Životní rizika klasifikovaná v příloze II směrnice 2009/138/ES

a) 

minimální nezbytné znalosti pojištění, včetně obsahu, podmínek, zaručených výnosů a případně doplňkových rizik;

b) 

minimální nezbytné znalosti organizace a příjmů zaručených důchodovým systémem příslušného členského státu;

c) 

znalosti použitelných právních předpisů v oblasti pojistných smluv, ochrany spotřebitele, ochrany údajů, praní peněz, a je-li to relevantní, příslušných právních předpisů z daňové, sociální a pracovněprávní oblasti;

d) 

minimální nezbytné znalosti trhu pojištění a dalších relevantních trhů s finančními službami;

e) 

minimální nezbytné znalosti vyřizování stížností;

f) 

minimální nezbytné znalosti pro posuzování potřeb spotřebitele;

g) 

řešení střetů zájmů;

h) 

minimální nezbytné znalosti etických standardů v odvětví a

i) 

minimální nezbytná finanční gramotnost.

1. Přehled

,

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky

3. Související standardy

Standardy