+PRILOGA I MINIMALNE ZAHTEVE GLEDE STROKOVNEGA ZNANJA IN USPOSOBLJENOSTI

PRILOGA I MINIMALNE ZAHTEVE GLEDE STROKOVNEGA ZNANJA IN USPOSOBLJENOSTI



PRILOGA I

MINIMALNE ZAHTEVE GLEDE STROKOVNEGA ZNANJA IN USPOSOBLJENOSTI

(iz člena 10(2))

I 

Tveganja v okviru neživljenjskega zavarovanja, uvrščena v razrede 1 do 18 v delu A Priloge I k Direktivi 2009/138/ES:

(a) 

minimalno potrebno poznavanje pogojev ponujenih polic, vključno z dodatnimi tveganji, če jih take police krijejo;

(b) 

minimalno potrebno poznavanje veljavne zakonodaje na področju distribucije zavarovalnih produktov, kot je zakonodaja o varstvu potrošnikov, ustrezna davčna zakonodaja ter socialna in delovna zakonodaja;

(c) 

minimalno potrebno poznavanje obravnavanja zahtev;

(d) 

minimalno potrebno poznavanje obravnavanja pritožb;

(e) 

minimalno potrebno poznavanje ocenjevanja potreb stranke;

(f) 

minimalno potrebno poznavanje zavarovalnega trga;

(g) 

minimalno potrebno poznavanje standardov poslovne etike in

(h) 

minimalna potrebna usposobljenost na finančnem področju.

II 

Zavarovalni naložbeni produkti:

(a) 

minimalno potrebno poznavanje zavarovalnih naložbenih produktov, vključno s pogoji in neto premijami ter po potrebi zajamčenimi in nezajamčenimi prejemki;

(b) 

minimalno potrebno poznavanje prednosti in slabosti posameznih naložbenih možnosti za imetnike zavarovalnih polic;

(c) 

minimalno potrebno poznavanje finančnih tveganj, ki jih nosijo imetniki zavarovalnih polic;

(d) 

minimalno potrebno poznavanje polic, ki krijejo življenjska tveganja, ter drugih varčevalnih produktov;

(e) 

minimalno potrebno poznavanje organizacije in prejemkov, ki jih zagotavlja pokojninski sistem;

(f) 

minimalno potrebno poznavanje veljavne zakonodaje na področju distribucije zavarovalnih produktov, kot je zakonodaja o varstvu potrošnikov in ustrezna davčna zakonodaja;

(g) 

minimalno potrebno poznavanje zavarovalnega trga in trga varčevalnih produktov;

(h) 

minimalno potrebno poznavanje obravnavanja pritožb;

(i) 

minimalno potrebno poznavanje ocenjevanja potreb stranke;

(j) 

upravljanje navzkrižja interesov;

(k) 

minimalno potrebno poznavanje standardov poslovne etike in

(l) 

minimalna potrebna usposobljenost na finančnem področju.

III 

Tveganja v okviru neživljenjskega zavarovanja, razvrščena v Prilogi II k Direktivi 2009/138/ES:

(a) 

minimalno potrebno poznavanje polic, vključno s splošnimi pogoji, zajamčenimi prejemki in po potrebi dodatnimi tveganji;

(b) 

minimalno potrebno poznavanje organizacije in prejemkov, ki jih zagotavlja pokojninski sistem ustrezne države članice;

(c) 

poznavanje veljavnega zavarovalnega pogodbenega prava, zakonodaje na področju varstva potrošnikov in varstva podatkov, zakonodaje za boj proti pranju denarja in po potrebi ustrezne davčne zakonodaje in ustrezne socialne in delovne zakonodaje;

(d) 

minimalno potrebno poznavanje trga zavarovalnih produktov in trga drugih ustreznih finančnih storitev;

(e) 

minimalno potrebno poznavanje obravnavanja pritožb;

(f) 

minimalno potrebno poznavanje ocenjevanja potreb stranke;

(g) 

upravljanje nasprotja interesov;

(h) 

minimalno potrebno poznavanje standardov poslovne etike in

(i) 

minimalna potrebna usposobljenost na finančnem področju.

1. Pregled

,

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve

3. Povezani standardi

Standardi