Τελικές κατευθυντήριες γραμμές (JC 2019 81)

5.1 Η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να προσκαλεί πάντα τις παρακάτω αρχές να συμμετάσχουν στο κολλέγιο ΚΞΧ/ΧΤ ως μόνιμα μέλη:

• (α) όλες τις αρμόδιες αρχές που είναι υπεύθυνες για την εποπτεία της ΚΞΧ/ΧΤ όλων των διασυνοριακών εγκαταστάσεων της επιχείρησης που λειτουργεί σε διασυνοριακή βάση·
• (β) τις αρμόδιες αρχές που είναι υπεύθυνες για την εποπτεία της ΚΞΧ/ΧΤ όλων των εγκαταστάσεων της ΕΕ·
• (γ) την κατάλληλη ΕΕΑ (ΕΑΤ, ΕΑΚΑΑ ή ΕΑΑΕΣ).

5.2 Η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να είναι υπεύθυνη για τον προσδιορισμό των μόνιμων μελών που αναφέρονται στην κατευθυντήρια γραμμή 5.1 και την καταγραφή των ονομάτων και των στοιχείων επικοινωνίας τους στον κατάλογο στοιχείων επικοινωνίας για το σχετικό κολλέγιο ΚΞΧ/ΧΤ σύμφωνα με την κατευθυντήρια γραμμή 6. Για τον προσδιορισμό των αρμόδιων αρχών, η επικεφαλής εποπτική αρχή μπορεί να ανατρέχει στο μητρώο αρμόδιων αρχών που δημοσιεύεται από την Ευρωπαϊκή Επιτροπή σύμφωνα με το άρθρο 48 παράγραφος 1α της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849.

5.3 Αφού λάβουν την πρόσκληση συμμετοχής στο κολλέγιο ΚΞΧ/ΧΤ, τα μόνιμα μέλη θα πρέπει να επιβεβαιώσουν τη συμμετοχή τους εγγράφως προς την επικεφαλής εποπτική αρχή εντός 5.6 Όταν αποφασίζει εάν θα προσκαλέσει έναν συγκεκριμένο παρατηρητή, η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να συντάσσει κατάλογο δυνητικών παρατηρητών σύμφωνα με την κατευθυντήρια γραμμή 5.5. Στο πλαίσιο αυτό, η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να εξετάζει όλες τις προτάσεις που έχει λάβει γραπτώς από μόνιμα μέλη, εντός εύλογου χρονικού διαστήματος, και τους λόγους για τους οποίους προτείνουν να προσκληθεί ένας συγκεκριμένος παρατηρητής στο κολλέγιο ΚΞΧ/ΧΤ. Για να προτείνει έναν παρατηρητή, η επικεφαλής εποπτική αρχή ή το μόνιμο μέλος που προτείνει να προσκληθεί ένας παρατηρητής θα πρέπει να διενεργήσει τα ακόλουθα:

• (α) Αξιολόγηση της ισοδυναμίας του καθεστώτος απορρήτου που ισχύει για μια αρχή ΚΞΧ/ΧΤ ή αρχή προληπτικής εποπτείας τρίτης χώρας. Στο πλαίσιο αυτής της αξιολόγησης, η επικεφαλής εποπτική αρχή ή ένα μόνιμο μέλος μπορεί να ανατρέχει στις συστάσεις όσον αφορά την ισοδυναμία αρχών εκτός της ΕΕ για τη συμμετοχή σε κολλέγια εποπτικών αρχών που δημοσιεύονται στον δικτυακό τόπο της ΕΑΤ, οι οποίες μπορεί να αποτελούν σημαντικό στοιχείο για τη συνολική αξιολόγηση της ισοδυναμίας της αρχής τρίτης χώρας. Επιπροσθέτως, οι αποφάσεις ισοδυναμίας της Ευρωπαϊκής Επιτροπής στον τομέα που καλύπτεται από την οδηγία «Φερεγγυότητα II»⁴ και οι αποφάσεις επάρκειας στον τομέα της προστασίας δεδομένων αποτελούν επίσης πιθανές πηγές αναφοράς⁵ , κατά περίπτωση.
• (β) Αξιολόγηση του αντικτύπου που ενδέχεται να έχει η παρουσία του παρατηρητή στη λειτουργία του κολλεγίου ΚΞΧ/ΧΤ.
• (γ) Αξιολόγηση της ικανότητας και της ετοιμότητας της αρχής ΚΞΧ/ΧΤ ή της αρχής προληπτικής εποπτείας της τρίτης χώρας να υπογράφει διμερείς συμφωνίες συνεργασίας με όλα τα μόνιμα μέλη δυνάμει του άρθρου 57 στοιχείο α) σημείο 5) της οδηγίας σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

5.7 Η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να κοινοποιεί κατάλογο των δυνητικών παρατηρητών, καθώς και την έκβαση της εκτίμησης που διενεργήθηκε σύμφωνα με την κατευθυντήρια γραμμή 5.6, σε όλα τα μόνιμα μέλη του κολλεγίου ΚΞΧ/ΧΤ και τους υφιστάμενους παρατηρητές.

5.8 Τα μόνιμα μέλη θα πρέπει να διατυπώνουν οποιεσδήποτε παρατηρήσεις και ενστάσεις έχουν σχετικά με την πρόσκληση συμμετοχής των προτεινόμενων παρατηρητών στο κολλέγιο ΚΞΧ/ΧΤ εντός της προθεσμίας που ορίζεται από την επικεφαλής εποπτική αρχή. Αυτές οι παρατηρήσεις και ενστάσεις θα πρέπει να συνοδεύονται από έγγραφο που αναφέρει τη βάση αυτών των παρατηρήσεων και ενστάσεων και τον τρόπο με τον οποίο, κατά την άποψη του μόνιμου μέλους, η συμμετοχή του προτεινόμενου παρατηρητή στο κολλέγιο ΚΞΧ/ΧΤ θα μπορούσε να επηρεάσει τις διαδικασίες του κολλεγίου .

5.9 Η επικεφαλής εποπτική αρχή μπορεί να προσκαλέσει έναν παρατηρητή να συμμετάσχει στο κολλέγιο ΚΞΧ/ΧΤ μόνο εφόσον κανένα μόνιμο μέλος δεν έχει διατυπώσει ενστάσεις και εφόσον ο δυνητικός παρατηρητής συμφωνεί να συμμορφώνεται με τους όρους συμμετοχής παρατηρητών, οι οποίοι θα πρέπει να καταρτίζονται μεμονωμένα από την επικεφαλής εποπτική αρχή και να συμφωνούνται με τις οικείες αρχές για κάθε παρατηρητή.

5.10 Η ΕΑΤ μπορεί να γνωμοδοτεί όταν της ζητηθεί ή να ενεργεί με δική της πρωτοβουλία για τον συμβιβασμό ή τη διαμεσολάβηση σε οποιοδήποτε ζήτημα προκύπτει σε σχέση με την πρόσκληση και τη συμμετοχή παρατηρητών.

⁴ Οδηγία 20 09/138/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 25ης Νοεμβρίου 2009, σχετικά με την ανάληψη και την άσκηση δραστηριοτήτων ασφάλισης και αντασφάλισης.

⁵ Βλ. άρθρο 45 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2016/679 ή άρθρο 36 παράγραφος 3 της οδηγίας (ΕΕ) 2016/680.

5.11 Η επικεφαλής εποπτική αρχή, είτε με δική της πρωτοβουλία είτε κατόπιν αιτήματος μόνιμου μέλους, δύναται να εξετάζει το ενδεχόμενο πρόσκλησης άλλων οικείων συμμετεχόντων σε μια συγκεκριμένη συνεδρίαση του κολλεγίου ΚΞΧ/ΧΤ στην οποία:

• (α) η παρουσία αυτών των συμμετεχόντων θα ωφελούσε το κολλέγιο ΚΞΧ/ΧΤ· στους εν λόγω συμμετέχοντες μπορεί να περιλαμβάνονται, ενδεικτικά, η επιχείρηση, οι ΜΧΠ πλην της ΜΧΠ που ορίζεται στην κατευθυντήρια γραμμή 5.4, ελεγκτές ή σύμβουλοι· ή
• (β) συγκεκριμένα ζητήματα που συζητούνται στο κολλέγιο ΚΞΧ/ΧΤ ενδέχεται να έχουν αντίκτυπο στο έργο που επιτελεί ο προσκεκλημένος συμμετέχων· στους εν λόγω συμμετέχοντες μπορεί να περιλαμβάνονται, ενδεικτικά, οι αρχές εξυγίανσης, το Ενιαίο Συμβούλιο Εξυγίανσης ή συστήματα εγγύησης καταθέσεων.

5.12 Η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να εξετάζει όλες τις προτάσεις που υποβάλλονται γραπτώς από μόνιμα μέλη σχετικά με δυνητικούς συμμετέχοντες και την αιτιολόγηση της πρόσκλησής τους. Η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να διαβουλεύεται με όλα τα μόνιμα μέλη και να λαμβάνει την έγκρισή τους πριν να προσκαλέσει αυτούς τους συμμετέχοντες να συμμετάσχουν σε μια συγκεκριμένη συνεδρίαση του κολλεγίου ΚΞΧ/ΧΤ και να ενημερώνει τους παρατηρητές σχετικά με την εν λόγω απόφαση.

5.13 Τα μόνιμα μέλη θα πρέπει να διατυπώνουν τυχόν προβληματισμούς ή ενστάσεις σχετικά με τους προτεινόμενους συμμετέχοντες εντός της προθεσμίας που ορίζει η επικεφαλής εποπτική αρχή και να τους υποστηρίζουν με έγγραφο που αναφέρει τη βάση των εν λόγω προβληματισμών ή ενστάσεων. Κατευθυντήρια γραμμή 6: Κατάλογοι στοιχείων επικοινωνίας

6.1 Η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να τηρεί κατάλογο στοιχείων επικοινωνίας όλων των μόνιμων μελών και παρατηρητών συμπληρώνοντας υπόδειγμα το οποίο επισυνάπτεται στη συμφωνία συνεργασίας και ανταλλαγής πληροφοριών, σύμφωνα με το παράρτημα ΙΙ, καθώς και να τον επανεξετάζει τακτικά.

6.2 Η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να κοινοποιεί τον κατάλογο σύμφωνα με την κατευθυντήρια γραμμή 6.1 σε όλα τα μόνιμα μέλη και τους παρατηρητές.

6.3 Τα μόνιμα μέλη και οι παρατηρητές θα πρέπει να παρέχουν τα στοιχεία επικοινωνίας τους στην επικεφαλής εποπτική αρχή και να την ενημερώνουν για οποιεσδήποτε αλλαγές χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση.

Κατευθυντήρια γραμμή 7: Συνεδριάσεις του κολλεγίου ΚΞΧ/ΧΤ

7.1 Η επικεφαλής εποπτική αρχή, σε συνεννόηση με τα μόνιμα μέλη, θα πρέπει να προσδιορίζει τη μορφή και τη συχνότητα των συνεδριάσεων του κολλεγίου ΚΞΧ/ΧΤ, λαμβάνοντας υπόψη τουλάχιστον τους παρακάτω παράγοντες:

• (α) την εκτίμηση της επικεφαλής εποπτικής αρχής όσον αφορά τον κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ που σχετίζεται με την επιχείρηση και τις διασυνοριακές εγκαταστάσεις της ή τις εγκαταστάσεις της ΕΕ για τις οποίες έχει συσταθεί το κολλέγιο ΚΞΧ/ΧΤ, την οποία η επικεφαλής εποπτική αρχή έχει προσδιορίσει σύμφωνα με τις κατευθυντήριες γραμμές εποπτείας με βάση τους κινδύνους των ΕΕΑ και τις κατευθυντήριες γραμμές για τους παράγοντες κινδύνου·
• (β) τις απόψεις των μόνιμων μελών·
• (γ) τον επείγοντα χαρακτήρα και την επικαιρότητα του ζητήματος·
• (δ) τη διαθεσιμότητα των μόνιμων μελών·
• (ε) τον αντίκτυπο στην αποτελεσματικότητα και τη λειτουργία του κολλεγίου ΚΞΧ/ΧΤ· και
• (στ) οποιεσδήποτε σημαντικές αλλαγές στο επίπεδο κινδύνου ΞΧ/ΧΤ που σχετίζεται με τις επιχειρήσεις ή τις διασυνοριακές εγκαταστάσεις τους ή τις εγκαταστάσεις της ΕΕ για τις οποίες έχει συσταθεί το κολλέγιο ΚΞΧ/ΧΤ.

7.2 Η πρώτη συνεδρίαση οποιουδήποτε νεοσυσταθέντος κολλεγίου ΚΞΧ/ΧΤ θα πρέπει να είναι συνεδρίαση σε φυσικό χώρο, εκτός εάν τα μόνιμα μέλη και η επικεφαλής εποπτική αρχή συμφωνούν ότι είναι κατάλληλη διαφορετική μορφή συνεδρίασης, λαμβάνοντας υπόψη τους παράγοντες που αναφέρονται στα στοιχεία α) έως ε) της κατευθυντήριας γραμμής 7.1 ανωτέρω. 7.3 Στην περίπτωση που η επικεφαλής εποπτική αρχή αποφαίνεται, έχοντας υπόψη τις απόψεις που εκφράζουν τα μόνιμα μέλη, ότι η επιχείρηση που λειτουργεί σε διασυνοριακή βάση ή μια εγκατάσταση της ΕΕ παρουσιάζει υψηλό κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ, η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να συγκαλεί τουλάχιστον μία συνεδρίαση του κολλεγίου ΚΞΧ/ΧΤ σε φυσικό χώρο σε ετήσια βάση, εκτός εάν τα μόνιμα μέλη συμφωνήσουν διαφορετική συχνότητα ή μορφή συνεδρίασης, λαμβάνοντας υπόψη τους παράγοντες που αναφέρονται στην κατευθυντήρια γραμμή 7.1.

7.4 Στον βαθμό που είναι απαραίτητο και δυνατό, η επικεφαλής εποπτική αρχή, σε συνεννόηση με τα μόνιμα μέλη, θα πρέπει να οργανώνει συνεδρίαση του κολλεγίου ΚΞΧ/ΧΤ σε φυσικό χώρο αμέσως πριν από, μετά ή ταυτόχρονα με τη συνεδρίαση του κολλεγίου αρχών προληπτικής εποπτείας για να διευκολύνει την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των αρμόδιων αρχών και των αρχών προληπτικής εποπτείας.

7.5 Σε κάθε περίπτωση που δεν καλύπτεται από την κατευθυντήρια γραμμή 7.3, η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει, σε συνεννόηση με τα μόνιμα μέλη, να συμφωνεί τη συχνότητα ή τη μορφή της συνεδρίασης, λαμβάνοντας υπόψη τους παράγοντες που αναφέρονται στην κατευθυντήρια γραμμή 7.1.

7.6 Η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να εξασφαλίζει ότι οι προγραμματισμένες συνεδριάσεις του κολλεγίου ΚΞΧ/ΧΤ περιλαμβάνουν τουλάχιστον:

• (α) ανταλλαγή πληροφοριών σχετικά με την επιχείρηση που λειτουργεί σε διασυνοριακή βάση και τις διασυνοριακές εγκαταστάσεις της ή τις εγκαταστάσεις της ΕΕ, συμπεριλαμβανομένων των εξής:
• (i) της εκτίμησης των μόνιμων μελών όσον αφορά το προφίλ κινδύνου ΞΧ/ΧΤ της επιχείρησης που λειτουργεί σε διασυνοριακή βάση ή των εγκαταστάσεων της ΕΕ·
• (ii) έγκαιρων προειδοποιήσεων σχετικά με αναδυόμενους κινδύνους ΞΧ/ΧΤ ·
• (iii) κινδύνους ΞΧ/ΧΤ που έχουν επέλθει και ευρύτερων εποπτικών ευρημάτων (ή προσωρινών ευρημάτων στις περιπτώσεις που έχουν εντοπιστεί σοβαρές παραβιάσεις) σχετικά με τις πολιτικές και τις διαδικασίες ΚΞΧ/ΧΤ, συμπεριλαμβανομένης της εφαρμογής πολιτικών και διαδικασιών σε επίπεδο ομίλου, από την επιχείρηση που λειτουργεί σε διασυνοριακή βάση ή εγκαταστάσεις της ΕΕ, συμπεριλαμβανομένων του πλήθους αναφορών ύποπτων συναλλαγών που έχουν υποβληθεί και της ανάλυσής τους, όπου οι εν λόγω πληροφορίες είναι διαθέσιμες·
• (iv) σχεδιαζόμενων ή προσφάτως ολοκληρωμένων εποπτικών ενεργειών ΚΞΧ/ΧΤ, συμπεριλαμβανομένων επιτόπιων και εξ’ αποστάσεως επιθεωρήσεων·
• (v) κυρώσεων ή άλλων διορθωτικών ενεργειών ή μέτρων που έχουν εξεταστεί ή επιβληθεί για παραβιάσεις υποχρεώσεων ΚΞΧ/ΧΤ·
• (vi) άλλων μέτρων εποπτείας ή επιβολής, συμπεριλαμβανομένων μέτρων που εφαρμόζουν οι αρχές προληπτικής εποπτείας, κατά περίπτωση, όπως πρόσθετων κεφαλαιακών απαιτήσεων με βάση τον κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ, ή μέτρων και αποφάσεων που έχουν ληφθεί εξαιτίας του κινδύνου ΞΧ/ΧΤ, όσον αφορά την έγκριση, τις ειδικές συμμετοχές, τη διακυβέρνηση, τους εσωτερικούς ελέγχους και την καταλληλότητα και εντιμότητα·
• (β) συνεκτίμηση της ανάγκης για μια κοινή προσέγγιση και συντονισμένες ενέργειες σύμφωνα με τις κατευθυντήριες γραμμές 12 και 13.

7.7 Η επικεφαλής εποπτική αρχή, είτε με δική της πρωτοβουλία είτε κατόπιν αιτήματος ενός ή περισσότερων μόνιμων μελών, θα πρέπει να διοργανώνει ad hoc συνεδρίαση του κολλεγίου ΚΞΧ/ΧΤ, όταν έχει επέλθει κίνδυνος ή όταν αναδύεται σοβαρός κίνδυνος ΞΧ/ΧΤ, όπως:

• (α) εικαζόμενη εμπλοκή είτε της επιχείρησης που λειτουργεί σε διασυνοριακή βάση ή της διασυνοριακής εγκατάστασης ή της εγκατάστασης της ΕΕ σε διεθνές σύστημα ΞΧ/ΧΤ·
• (β) υψηλό επίπεδο μη συμμόρφωσης είτε της επιχείρησης που λειτουργεί σε διασυνοριακή βάση ή της διασυνοριακής εγκατάστασης ή της εγκατάστασης της ΕΕ με τα πρότυπα ΚΞΧ/ΧΤ που θα μπορούσε να έχει αντίκτυπο σε άλλες περιοχές δικαιοδοσίας.

7.8 Η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να διοργανώνει συνεδρίαση, όπως περιγράφεται στην κατευθυντήρια γραμμή 7.7, χωρίς καθυστέρηση και να καθορίζει, σε συνεννόηση με τα μόνιμα μέλη, την καταλληλότερη μορφή της συνεδρίασης.

7.9 Όταν η επικεφαλής εποπτική αρχή δεν διοργανώνει ad hoc συνεδρίαση του κολλεγίου ΚΞΧ/ΧΤ, όπως περιγράφεται στην κατευθυντήρια γραμμή 7.8 , ένα ή περισσότερα μόνιμα μέλη θα πρέπει να διοργανώσουν τη συνεδρίαση και να μεριμνήσουν ώστε τα άλλα μόνιμα μέλη να λάβουν γνώση της συνεδρίασης και των θεμάτων που θα συζητηθούν.

7.10 Όταν ένας κίνδυνος ΞΧ/ΧΤ έχει επέλθει και απαιτείται επείγουσα δράση, ένα ή περισσότερα μέλη μπορούν να διοργανώσουν ad hoc συνεδρίαση χωρίς καθυστέρηση και να μεριμνήσουν ώστε τα άλλα μόνιμα μέλη να λάβουν γνώση της συνεδρίασης.

7.11 Η κατευθυντήρια γραμμή 7.6 του παρόντος εγγράφου δεν εφαρμόζεται όσον αφορά τις ad hoc συνεδριάσεις. Κατευθυντήρια γραμμή 8: Γραπτή συμφωνία συνεργασίας και ανταλλαγής πληροφοριών

8.1 Για κάθε κολλέγιο ΚΞΧ/ΧΤ, η επικεφαλής εποπτική αρχή και τα μόνιμα μέλη θα πρέπει να διαθέτουν γραπτή συμφωνία συνεργασίας και ανταλλαγής πληροφοριών (η «συμφωνία συνεργασίας ΚΞΧ/ΧΤ») η οποία θα καλύπτει, όσον αφορά τα μόνιμα μέλη, τουλάχιστον:

• (α) το πεδίο εφαρμογής της αμοιβαίας συνδρομής, της συνεργασίας και της ανταλλαγής πληροφοριών·
• (β) τη διαδικασία που πρέπει να εφαρμόζεται για την παροχή αμοιβαίας συνδρομής, συμπεριλαμβανομένων των αιτημάτων συνεργασίας και ανταλλαγής πληροφοριών·
• (γ) τον συντονισμό των εποπτικών ενεργειών (συμπεριλαμβανομένων των κοινών επιθεωρήσεων)·
• (δ) περιορισμούς περί εμπιστευτικότητας και επιτρεπόμενες χρήσεις των πληροφοριών·
• (ε) τους κανόνες που διέπουν την επίλυση διαφορών· και
• (στ) τη γλώσσα που θα πρέπει να χρησιμοποιείται για την επικοινωνία εντός του κολλεγίου ΚΞΧ/ΧΤ.

8.2 Η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να συμπληρώσει ένα υπόδειγμα της συμφωνίας συνεργασίας ΚΞΧ/ΧΤ που παρέχεται στο παράρτημα ΙΙ για όλα τα κολλέγια ΚΞΧ/ΧΤ. Όταν χρησιμοποιείται το υπόδειγμα συμφωνίας συνεργασίας ΚΞΧ/ΧΤ, δεν απαιτείται προηγουμένως έγκριση από τα μόνιμα μέλη. Η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να κοινοποιήσει την οριστικοποιημένη συμφωνία συνεργασίας ΚΞΧ/ΧΤ σε όλα τα μόνιμα μέλη και τους παρατηρητές, καθώς και στην αρχή ενοποιημένης εποπτείας, κατά περίπτωση.

8.3 Η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να τροποποιήσει τη συμφωνία συνεργασίας ΚΞΧ/ΧΤ που αναφέρεται στην κατευθυντήρια γραμμή 8.2, εάν το θεωρήσει απαραίτητο ή κατόπιν αιτήματος ενός ή περισσότερων μόνιμων μελών. Η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να διαβιβάσει την τροποποιημένη συμφωνία συνεργασίας ΚΞΧ/ΧΤ σε όλα τα μόνιμα μέλη και τους παρατηρητές. Η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να οριστικοποιήσει τη γραπτή συμφωνία, λαμβάνοντας υπόψη οποιεσδήποτε απόψεις που έχουν εκφράσει τα μόνιμα μέλη, τουλάχιστον στον βαθμό που αυτές ελήφθησαν εντός καθορισμένης προθεσμίας. Η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να κοινοποιήσει την οριστική συμφωνία συνεργασίας ΚΞΧ/ΧΤ σε όλα τα μόνιμα μέλη και τους παρατηρητές.

8.4 Η επικεφαλής εποπτική αρχή θα πρέπει να επανεξετάζει τη συμφωνία συνεργασίας ΚΞΧ/ΧΤ που αναφέρεται στην κατευθυντήρια γραμμή 8.2 ή 8.3 και να την επικαιροποιεί, όταν είναι απαραίτητο, κατόπιν προηγούμενης διαβούλευσης με τα μόνιμα μέλη. Κατευθυντήρια γραμμή 9: Πεδίο εφαρμογής της αμοιβαίας συνδρομής

9.1 Τα μόνιμα μέλη και, όπου αυτό προβλέπεται στους όρους συμμετοχής που επισυνάπτονται στη συμφωνία συνεργασίας ΚΞΧ/ΧΤ, οι παρατηρητές θα πρέπει να παρέχουν μεταξύ τους την πληρέστερη δυνατή αμοιβαία συνδρομή σε οποιαδήποτε θέματα σχετικά με την εποπτεία για την ΚΞΧ/ΧΤ ή σε ζητήματα που άπτονται της ΚΞΧ/ΧΤ της προληπτικής εποπτείας της επιχείρησης που λειτουργεί σε διασυνοριακή βάση ή των εγκαταστάσεων της ΕΕ για τις οποίες έχει συσταθεί το κολλέγιο ΚΞΧ/ΧΤ. Η αμοιβαία συνδρομή περιλαμβάνει συνεργασία και ανταλλαγή πληροφοριών σχετικά με την επιχείρηση που λειτουργεί σε διασυνοριακή βάση, τη διασυνοριακή εγκατάσταση ή την εγκατάσταση της ΕΕ, στον βαθμό που η εν λόγω ανταλλαγή πληροφοριών επιτρέπεται από την ισχύουσα νομοθεσία, έχοντας παράλληλα υπόψη το άρθρο 50α και το άρθρο 57α παράγραφος 4 της οδηγίας σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, όσον αφορά, μεταξύ άλλων:

• (α) την εποπτεία της εν λόγω επιχείρησης, της διασυνοριακής εγκατάστασης ή της εγκατάστασης της ΕΕ, σύμφωνα με τις κατευθυντήριες γραμμές εποπτείας με βάση τους κινδύνους και, ιδίως:
• (i) κατά τη δοκιμή της εφαρμογής πολιτικών και διαδικασιών ΚΞΧ/ΧΤ, συμπεριλαμβανομένης της εφαρμογής πολιτικών και διαδικασιών ΚΞΧ/ΧΤ σε επίπεδο ομίλου, κατά περίπτωση·
• (ii) κατά την έκδοση πορισμάτων σχετικά με περιπτώσεις μη συμμόρφωσης με τις πολιτικές και διαδικασίες ΚΞΧ/ΧΤ σε επίπεδο ομίλου, κατά περίπτωση·
• (iii) κατά τη διενέργεια επιτόπιων επιθεωρήσεων·
• (iv) το προφίλ κινδύνων ΞΧ/ΧΤ·
• (β) τη διεξαγωγή (κοινών) επιτόπιων επιθεωρήσεων σε άλλο κράτος μέλος·
• (γ) την εξέταση οποιασδήποτε υπόνοιας, απόπειρας ή διάπραξης παραβίασης των υποχρεώσεων ΚΞΧ/ΧΤ ή ελλείψεων στο εσωτερικό οργανωτικό πλαίσιο διακυβέρνησης·
• (δ) κυρώσεις ή μέτρα που επιβάλλονται, για παράδειγμα κατά την εξέταση του αντικτύπου κυρώσεων για παραβιάσεις υποχρεώσεων ΚΞΧ/ΧΤ· και
• (ε) αναδυόμενους ή υφιστάμενους κινδύνους ΞΧ/ΧΤ. Κατευθυντήρια γραμμή 10: Διαδικασίες υποβολής αιτήματος αμοιβαίας συνδρομής και παροχής της

10.1 Τα μόνιμα μέλη και οι παρατηρητές, στον βαθμό που προβλέπεται στους όρους συμμετοχής τους που επισυνάπτονται στη συμφωνία συνεργασίας ΚΞΧ/ΧΤ, μπορούν να αιτούνται αμοιβαίας συνδρομής, συμπεριλαμβανομένης εποπτικής συνεργασίας και ανταλλαγής πληροφοριών, από άλλα μόνιμα μέλη και, στον βαθμό που προβλέπεται στους όρους συμμετοχής που επισυνάπτονται στη συμφωνία συνεργασίας ΚΞΧ/ΧΤ, από παρατηρητές.

10.2 Το αιτούν μόνιμο μέλος θα πρέπει να υποβάλει το αίτημά του γραπτώς στα άλλα μόνιμα μέλη (ή παρατηρητές) και να αποστείλει αντίγραφο του εν λόγω αιτήματος στην επικεφαλής εποπτική αρχή εντός 3 εργάσιμων ημερών από την ημέρα που το αιτούν μόνιμο μέλος (ή ο αιτών παρατηρητής) απέστειλε το αίτημα.

10.3 Το αίτημα θα πρέπει να αναφέρει τις πληροφορίες ή το είδος της αμοιβαίας συνδρομής που ζητείται και τον λόγο υποβολής του αιτήματος. Σε εξαιρετικές περιπτώσεις υποβολής προφορικού αιτήματος, θα πρέπει να ακολουθεί γραπτή επιβεβαίωση το συντομότερο δυνατό.

10.4 Όταν λαμβάνει αίτημα αμοιβαίας συνδρομής από ένα μόνιμο μέλος ή έναν παρατηρητή, το μόνιμο μέλος στο οποίο απευθύνεται το αίτημα θα πρέπει να παρέχει την απαιτούμενη συνδρομή, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με την εκτίμηση των κινδύνων ΞΧ/ΧΤ την οποία διενήργησε, χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση και ολοκληρωμένα. Εάν το μόνιμο μέλος στο οποίο απευθύνεται το αίτημα αρνηθεί να ενεργήσει βάσει αιτήματος συνδρομής, θα πρέπει να εξηγήσει τους λόγους και, εφόσον είναι δυνατό, να επισημάνει εναλλακτικούς τρόπους λήψης της αιτούμενης συνδρομής.

10.5 Στις περιπτώσεις που οι πληροφορίες δεν είναι διαθέσιμες στη γλώσσα που προσδιορίζεται στη γραπτή συμφωνία συνεργασίας και ανταλλαγής πληροφοριών, το μέλος στο οποίο απευθύνεται το αίτημα θα πρέπει να εξετάσει το ενδεχόμενο παροχής σύνοψης στη γλώσσα του κολλεγίου .

Κατευθυντήρια γραμμή 11: Περιορισμοί εμπιστευτικότητας και επιτρεπόμενες χρήσεις των πληροφοριών