17. Um ein Mindestmaß an Vergleichbarkeit zu gewährleisten, sollten die zuständigen Behörden die …

Um ein Mindestmaß an Vergleichbarkeit zu gewährleisten, sollten die zuständigen Behörden die nachstehenden Kategorien als Ausgangspunkt heranziehen:

► Kategorie 1 – alle Institute, die in Artikel 4 Absatz 1 Nummer 146 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 als „große Institute“ definiert sind. Die zuständigen Behörden können „große Institute“ aus Gründen der Verhältnismäßigkeit als Institute der Kategorie 2 oder Kategorie 3 einstufen, sofern es sich nicht um G-SRI handelt. Die Neueinstufung „großer Institute“, die keine G-SRI sind, sollte unter Berücksichtigung der Größe, der Systemrelevanz sowie der Art, des Umfangs und der Komplexität der Geschäfte des Instituts nach Maßgabe der nachstehenden qualitativen Kriterien der Kategorien 2 und 3 erfolgen.

► Kategorie 2 – i) mittlere und große Institute – abgesehen von den in die Kategorie 1 fallenden Instituten, – die keine „kleinen und nicht komplexen Institute“ im Sinne von Artikel 4 Absatz 1 Nummer 145 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 sind und ihre Geschäftstätigkeit in mehreren Geschäftsfeldern, einschließlich Tätigkeiten im Nichtbankensektor, oder mit umfangreichen grenzüberschreitenden Tätigkeiten ausüben und Finanz- und Kreditprodukte für Privat- und Firmenkunden anbieten; ii) nicht systemrelevante spezialisierte Institute mit erheblichen Marktanteilen in ihren Geschäftsfeldern oder Zahlungssystemen oder Handelsplattformen/Märkten für Finanzinstrumente; iii) Institute, die aufgrund ihrer Größe, Tätigkeiten oder ihres Geschäftsmodells (z. B. Zentralinstitute eines institutsbezogenen Sicherungssystems, Zentralverwahrer, zentrale Gegenparteien, genossenschaftliche Zentralinstitute oder Zentralinstitute der Sparkassen) als relevant für die Wirtschaft (z. B. hinsichtlich des Verhältnisses der gesamten Aktiva zum Bruttoinlandsprodukt (BIP)) oder den Bankensektor eines bestimmten Mitgliedstaats angesehen werden.

► Kategorie 3 – i) kleine und mittlere Institute – abgesehen von den in die Kategorie 1 und 2 fallenden Instituten, – die keine „kleinen und nicht komplexen Institute“ im Sinne von Artikel 4 Absatz 1 Nummer 145 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 sind und in einer begrenzten Zahl von Geschäftsfeldern tätig sind oder nicht bedeutende grenzüberschreitende Tätigkeiten ausüben und vorwiegend Kreditprodukte für Privat- und Firmenkunden sowie institutionelle Kunden mit einem begrenzten Angebot an Finanzprodukten anbieten; ii) spezialisierte Institute mit weniger bedeutenden Marktanteilen in ihren Geschäftsfeldern, Zahlungssystemen oder Börsen.

► Kategorie 4 – alle als „kleine und nicht komplexe Institute“ im Sinne von Artikel 4 Absatz 1 Nummer 145 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 definierten Institute sowie alle anderen kleinen nicht komplexen Institute, die nicht unter die Kategorien 1 bis 3 fallen (z. B. mit einem begrenzten Tätigkeitsbereich oder nicht bedeutenden Marktanteilen in ihren Geschäftsfeldern).

2.1.2. Fortlaufende Risikobewertung, Eskalationsrahmen und Aufsichtsmaßnahmen

1. Übersicht

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

3. Zugehörige Standards

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.