+Artikel 3 Begriffsbestimmungen
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---+Article 3 (17)
---+Article 3 (18)
---+Article 3 (19)
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---+Article 3 (22)
---+Article 3 (23)
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Artikel 3 Begriffsbestimmungen

Artikel 3

Begriffsbestimmungen

Für die Zwecke dieser Verordnung bezeichnet der Ausdruck

1. 

„Terrorismusfinanzierung“ die Terrorismusfinanzierung im Sinne des Artikels 1 Absatz 5 der Richtlinie (EU) 2015/849;

2. 

„Geldwäsche“ die in Artikel 1 Absätze 3 und 4 der Richtlinie (EU) 2015/849 genannten Geldwäscheaktivitäten;

3. 

„Zahler“ eine Person, die als Zahlungskontoinhaber den Geldtransfer von diesem Zahlungskonto gestattet, oder, wenn kein Zahlungskonto vorhanden ist, die den Auftrag zu einem Geldtransfer erteilt;

4. 

„Zahlungsempfänger“ eine Person, die den Geldtransfer als Empfänger erhalten soll;

5. 

„Zahlungsdienstleister“ die Kategorien von Zahlungsdienstleistern nach Artikel 1 Absatz 1 der Richtlinie (EU) 2015/2366, natürliche oder juristische Personen, für die eine Ausnahmeregelung gemäß Artikel 32 jener Richtlinie gilt, und juristische Personen, für die eine Ausnahmeregelung gemäß Artikel 9 der Richtlinie 2009/110/EG gilt, die Geldtransferdienstleistungen erbringen;

6. 

„zwischengeschalteter Zahlungsdienstleister“ einen Zahlungsdienstleister, der nicht Zahlungsdienstleister des Zahlers oder des Zahlungsempfängers ist und der im Auftrag des Zahlungsdienstleisters des Zahlers oder des Zahlungsempfängers oder eines anderen zwischengeschalteten Zahlungsdienstleisters einen Geldtransfer entgegennimmt und übermittelt;

7. 

„Zahlungskonto“ ein Zahlungskonto im Sinne des Artikels 4 Nummer 12 der Richtlinie (EU) 2015/2366;

8. 

„Geldbetrag“ einen Geldbetrag im Sinne des Artikels 4 Nummer 25 der Richtlinie (EU) 2015/2366;

9. 

„Geldtransfer“ jede Transaktion, die im Auftrag eines Zahlers zumindest teilweise auf elektronischem Wege über einen Zahlungsdienstleister mit dem Ziel durchgeführt wird, einem Zahlungsempfänger über einen Zahlungsdienstleister einen Geldbetrag zur Verfügung zu stellen, unabhängig davon, ob es sich bei Zahler und Zahlungsempfänger um dieselbe Person handelt, und unabhängig davon, ob es sich beim Zahlungsdienstleister des Zahlers und dem Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers um ein und denselben handelt, einschließlich

a) 

Überweisungen im Sinne des Artikels 4 Nummer 24 der Richtlinie (EU) 2015/2366;

b) 

Lastschriften im Sinne des Artikels 4 Nummer 23 der Richtlinie (EU) 2015/2366;

c) 

nationale oder grenzüberschreitende Finanztransfers im Sinne des Artikels 4 Nummer 22 der Richtlinie (EU) 2015/2366;

d) 

Transfers, die mit einer Zahlungskarte, einem E-Geld-Instrument, einem Mobiltelefon oder einem anderen im Voraus oder im Nachhinein bezahlten digitalen oder IT-Gerät mit ähnlichen Merkmalen durchgeführt werden;

10. 

„Kryptowertetransfer“ jede Transaktion, die zum Ziel hat, Kryptowerte von einer Distributed-Ledger-Adresse, einem Kryptowertekonto oder einem anderen zur Speicherung von Kryptowerten verwendeten Gerät auf ein(e) andere(s) zu transferieren, und die von mindestens einem Anbieter von Krypto-Dienstleistungen durchgeführt wird, der im Auftrag eines Originators oder eines Begünstigten handelt, unabhängig davon, ob es sich bei Originator und Begünstigtem um dieselbe Person handelt, und unabhängig davon, ob es sich beim Anbieter von Krypto-Dienstleistungen des Originators und dem Anbieter von Krypto-Dienstleistungen des Begünstigen um ein und denselben Anbieter handelt;

11. 

„Sammeltransfer“ eine Reihe von Einzelgeldtransfers oder Einzeltransfers von Kryptowerten, die für die Übermittlung gebündelt werden;

12. 

„individuelle Transaktionskennziffer“ eine Buchstaben-, Zahlen- oder Zeichenkombination, die vom Zahlungsdienstleister gemäß den Protokollen der zur Ausführung des Geldtransfers verwendeten Zahlungs- und Abwicklungs- oder Nachrichtensysteme oder von einem Anbieter von Krypto-Dienstleistungen festgelegt wird und die Rückverfolgung der Transaktion bis zum Zahler und zum Zahlungsempfänger oder die Rückverfolgung des Kryptowertetransfers bis zum Originator und zum Begünstigten ermöglicht;

13. 

„Kryptowertetransfer von Person zu Person“ ein Transfer von Kryptowerten ohne Beteiligung etwaiger Anbieter von Krypto-Dienstleistungen;

14. 

„Kryptowert“ einen Kryptowert im Sinne von Artikel 3 Absatz 1 Nummer 5 der Verordnung (EU) 2023/1114 es sei denn, der Kryptowert fällt unter eine in Artikel 2 Absätze 2, 3 und 4 jener Verordnung genannte Kategorie oder gilt anderweitig als Geldbetrag;

15. 

„Anbieter von Krypto-Dienstleistungen“ einen Anbieter von Krypto-Dienstleistungen im Sinne von Artikel 3 Absatz 1 Nummer 15 der Verordnung (EU) 2023/1114 sofern er eine oder mehrere Krypto-Dienstleistungen im Sinne von Artikel 3 Absatz 1 Nummer 16 jener Verordnung erbringt;

16. 

„zwischengeschalteter Anbieter von Krypto-Dienstleistungen“ einen Anbieter von Krypto-Dienstleistungen, der nicht der Anbieter von Krypto-Dienstleistungen des Originators oder des Begünstigten ist und der im Auftrag des Anbieters von Krypto-Dienstleistungen des Originators oder des Begünstigten oder eines anderen zwischengeschalteten Anbieters von Krypto-Dienstleistungen einen Kryptowertetransfer entgegennimmt und übermittelt;

17. 

„Krypto-Geldautomat“ einen physischen oder virtuellen elektronischen Terminal, an dem Anbieter von Krypto-Dienstleistungen insbesondere Dienstleistungen für Kryptowertetransfers im Sinne von Artikel 3 Absatz 1 Nummer 16 Buchstabe j der Verordnung (EU) 2023/1114 durchführen können;

18. 

„Distributed-Ledger-Adresse“ einen alphanumerischen Code, der in einem Netz, das die Distributed-Ledger-Technologie (DLT) oder eine vergleichbare Technologie nutzt, eine Adresse ausweist, von der Kryptowerte gesendet oder empfangen werden können;

19. 

„Kryptowertekonto“ ein Konto, das von einem Anbieter von Krypto-Dienstleistungen im Auftrag einer oder mehrerer natürlicher oder juristischer Personen geführt wird und das zur Ausführung von Kryptowertetransfers verwendet werden kann;

20. 

„selbst gehostete Adresse“ eine Distributed-Ledger-Adresse, die keine Verbindung zu

a) 

einem Anbieter von Krypto-Dienstleistungen oder

b) 

einer außerhalb der Union ansässigen Einrichtung aufweist, die den Dienstleistungen eines Anbieters von Krypto-Dienstleistungen vergleichbare Dienstleistungen erbringt;

21. 

„Originator“ eine Person, die Inhaber eines Kryptowertekontos bei einem Anbieter von Krypto-Dienstleistungen, einer Distributed-Ledger-Adresse oder eines zur Speicherung von Kryptowerten verwendeten Geräts ist und den Kryptowertetransfer von diesem Konto, dieser Distributed-Ledger-Adresse oder diesem Gerät gestattet, oder die, wenn kein solches Konto, keine solche Distributed-Ledger-Adresse oder kein solches Gerät vorhanden ist, den Kryptowertetransfer anordnet oder veranlasst;

22. 

„Begünstigter“ eine Person, an die der Kryptowertetransfer gerichtet ist;

23. 

„Rechtsträgerkennung“ oder „LEI“ einen einer juristischen Person zugewiesenen eindeutigen alphanumerischen Referenzcode gemäß der Norm ISO 17442;

24. 

„Distributed-Ledger-Technologie“ oder „DLT“ eine Distributed-Ledger-Technologie im Sinne von Artikel 3 Absatz 1 Nummer 1 der Verordnung (EU) 2023/1114.

1. Übersicht

,
Article 3 (1)

‘terrorist financing’ means terrorist financing as defined in Article 1(5) of Directive (EU) 2015/849;
Article 3 (2)

‘money laundering’ means the money laundering activities referred to in Article 1(3) and (4) of Directive (EU) 2015/849;
Article 3 (3)

‘payer’ means a person that holds a payment account and allows a transfer of funds from that payment account or, where there is no payment account, that gives a transfer of funds order;
Article 3 (4)

‘payee’ means a person that is the intended recipient of the transfer of funds;
Article 3 (5)

‘payment service provider’ means the categories of payment service provider referred to in Article 1(1) of Directive (EU) 2015/2366, natural or legal persons benefiting from a waiver pursuant to Article 32 thereof and legal persons benefiting from a waiver pursuant to Article 9 of Directive 2009/110/EC, providing transfer of funds services;
Article 3 (6)

‘intermediary payment service provider’ means a payment service provider that is not the payment service provider of the payer or of the payee and that receives and transmits a transfer of funds on behalf of the payment service provider of the payer or of the payee or of another intermediary payment service provider;
Article 3 (7)

‘payment account’ means a payment account as defined in Article 4, point (12), of Directive (EU) 2015/2366;
Article 3 (8)

‘funds’ means funds as defined in Article 4, point (25), of Directive (EU) 2015/2366;
Article 3 (9)

‘transfer of funds’ means any transaction at least partially carried out by electronic means on behalf of a payer through a payment service provider, with a view to making funds available to a payee through a payment service provider, irrespective of whether the payer and the payee are the same person and irrespective of whether the payment service provider of the payer and that of the payee are one and the same, including:

(a)

a credit transfer as defined in Article 4, point (24), of Directive (EU) 2015/2366;

(b)

a direct debit as defined in Article 4, point (23), of Directive (EU) 2015/2366;

(c)

a money remittance as defined in Article 4, point (22), of Directive (EU) 2015/2366, whether national or cross-border;

(d)

a transfer carried out using a payment card, an electronic money instrument, a mobile phone or any other digital or IT prepaid or postpaid device with similar characteristics;
Article 3 (10)

‘transfer of crypto-assets’ means any transaction with the aim of moving crypto-assets from one distributed ledger address, crypto-asset account or other device allowing the storage of crypto-assets to another, carried out by at least one crypto-asset service provider acting on behalf of either an originator or a beneficiary, irrespective of whether the originator and the beneficiary are the same person and irrespective of whether the crypto-asset service provider of the originator and that of the beneficiary are one and the same;
Article 3 (11)

‘batch file transfer’ means a bundle of several individual transfers of funds or transfers of crypto-assets put together for transmission;
Article 3 (12)

‘unique transaction identifier’ means a combination of letters, numbers or symbols determined by the payment service provider, in accordance with the protocols of the payment and settlement systems or messaging systems used for the transfer of funds, or determined by a crypto-asset service provider, which permits the traceability of the transaction back to the payer and the payee or the traceability of the transfer of crypto-assets back to the originator and the beneficiary;
Article 3 (13)

‘person-to-person transfer of crypto-assets’ means a transfer of crypto-assets without the involvement of any crypto-asset service provider;
Article 3 (14)

‘crypto-asset’ means a crypto-asset as defined in Article 3(1), point (5), of Regulation (EU) 2023/1114, except where falling within the categories listed in Article 2(2), (3) and (4) of that Regulation or otherwise qualifying as funds;
Article 3 (15)

‘crypto-asset service provider’ means a crypto-asset service provider as defined in Article 3(1), point (15), of Regulation (EU) 2023/1114, where performing one or more crypto-asset services as defined in Article 3(1), point (16), of that Regulation;
Article 3 (16)

‘intermediary crypto-asset service provider’ means a crypto-asset service provider that is not the crypto-asset service provider of the originator or of the beneficiary and that receives and transmits a transfer of crypto-assets on behalf of the crypto-asset service provider of the originator or of the beneficiary, or of another intermediary crypto-asset service provider;
Article 3 (17)

‘crypto-asset automated teller machines’ or ‘crypto-ATMs’ means physical or on-line electronic terminals that enable a crypto-asset service provider to perform, in particular, the activity of transfer services for crypto-assets, as referred to in Article 3(1), point (16)(j), of Regulation (EU) 2023/1114;
Article 3 (18)

‘distributed ledger address’ means an alphanumeric code that identifies an address on a network using distributed ledger technology (DLT) or similar technology where crypto-assets can be sent or received;
Article 3 (19)

‘crypto-asset account’ means an account held by a crypto-asset service provider in the name of one or more natural or legal persons and that can be used for the execution of transfers of crypto-assets;
Article 3 (20)

‘self-hosted address’ means a distributed ledger address not linked to either of the following:

(a)

a crypto-asset service provider;

(b)

an entity not established in the Union and providing services similar to those of a crypto-asset service provider;
Article 3 (21)

‘originator’ means a person that holds a crypto-asset account with a crypto-asset service provider, a distributed ledger address or a device allowing the storage of crypto-assets, and allows a transfer of crypto-assets from that account, distributed ledger address, or device, or, where there is no such account, distributed ledger address, or device, a person that orders or initiates a transfer of crypto-assets;
Article 3 (22)

‘beneficiary’ means a person that is the intended recipient of the transfer of crypto-assets;
Article 3 (23)

‘legal entity identifier’ or ‘LEI’ means a unique alphanumeric reference code based on the ISO 17442 standard assigned to a legal entity;
Article 3 (24)

‘distributed ledger technology’ or ‘DLT’ means distributed ledger technology as defined in Article 3(1), point (1), of Regulation (EU) 2023/1114.

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

Anforderungen

3. Zugehörige Standards

Standards